Wie bewertet Bitcoin2Go Krypto-Börsen?

Bei Bitcoin2Go sind uns Transparenz, Objektivität und Nachvollziehbarkeit ein großes Anliegen. Unser Ziel ist es, Dir dabei zu helfen, fundierte Entscheidungen bei der Produktwahl in der Krypto-Szene zu treffen.

Krypto-Börsen stellen hierbei Kerninfrastruktur dar. Sie sind eine der wichtigsten Komponenten der Anlageklasse.

Damit Dir eine durchdachte Entscheidung gelingt, haben wir auf Basis unserer langjährigen Erfahrung ein Bewertungsmodell entwickelt. Durch diese Methode gewährleisten wir eine objektive Analyse der Anbieter und können gute Krypto-Börsen von schlechten unterscheiden.

Dieses Bewertungsmodell findet unter anderem Anwendung in folgenden Beiträgen:

• Krypto-Börsen-Vergleich
• Bitcoin kaufen
• Ethereum kaufen
• Kryptowährungen kaufen
• Kaufanleitungen im Allgemeinen

Was ist eine Krypto Börse?

Bevor wir uns unser Bewertungsmodell im Detail anschauen, ist es wichtig für Dich zu verstehen, wie wir eine Krypto-Börse definieren. Uns ist hierbei speziell die Abgrenzung zu CFD-Brokern und Neobrokern wichtig.

Definition einer Krypto-Börse

Eine Krypto-Börse ist eine Plattform, auf der Du Kryptowährungen kaufen und verkaufen kannst.

Die zentrale Frage für die Definition einer Krypto-Börse lautet: Kann ich auf meiner Krypto-Börse »echte« beziehungsweise »physische« Kryptowährungen erwerben?

Wenn dies der Fall ist, definieren wir die Plattform als Krypto-Börse. Bei einer Krypto-Börse besteht dann nämlich die Möglichkeit, die gekaufte Kryptowährung von der Plattform abzuheben und sie in einer eigenen Wallet zu verwahren.

Dies ist für uns als Krypto-Enthusiasten enorm wichtig und empfehlenswert. Erst wenn Du die Kryptowährungen wirklich in eigenen Händen hältst, gehörst sie nämlich Dir.

Zudem hat das Halten von »physischen« Kryptowährungen auch steuerliche Implikationen. Gewinne, die aus dem Erwerb von physischen Kryptowährungen resultieren, sind nach einem Jahr Haltefrist steuerfrei.

Krypto-Börsen vs. CFD-Broker

Bei einem CFD-Broker gestaltet sich die Situation anders. Hier spekulierst Du über Preisveränderungen von Kryptowährungen, ohne sie tatsächlich zu besitzen. Du schließt einen Vertrag ab, der die Differenz im Wert der Kryptowährung abbildet. Dies ermöglicht es Dir, auf steigende oder fallende Preise zu setzen, ohne die Kryptowährung selbst zu erwerben.

Zusammengefasst: Auf Krypto-Börsen erwirbst Du echte Kryptowährungen, während Du bei CFD-Brokern auf Preisveränderungen spekulierst, ohne die Kryptowährung physisch zu besitzen. Die bessere Option für Dich hängt von Deinen Zielen und Vorlieben ab.

Demnach fallen Anbieter wie Bison oder Bitpanda auch unter die Broker-Kategorie, da sie in Deinem Auftrag Kryptowährungen an einer anderen Börse erwerben. Für diesen Service erheben sie eine Gebühr in Form eines Spreads. Der Spread ist der Unterschied zwischen An- und Verkaufspreis. Dieser Unterschied wird Dir als eine Art Handelsgebühr berechnet.

Ohne zu sehr ins Detail zu gehen, haben wir bewusst darauf verzichtet, in unserer Bewertung eine Unterscheidung zu treffen. Beide Anbieter erfüllen den gleichen Nutzen, und im Allgemeinen wird umgangssprachlich ohnehin von »Krypto-Börsen« gesprochen.

Um Verwirrung zu vermeiden, ordnen wir klassische Broker wie Bitpanda oder Bison in die Kategorie »Krypto-Börsen« ein. Eventuell höhere Gebühren werden dabei ebenfalls in unsere Bewertung einbezogen.

Wie funktioniert das Bewertungsmodell für Krypto-Börsen?

In unserem Bewertungsmodell verwenden wir über 50 Attribute, die in sieben übergeordneten Kategorien zusammengefasst sind. Jede Kategorie hat eine spezifische Gewichtung, die zu einem Gesamtergebnis von 1 bis 100 für jeden Anbieter führt.

Die Gewichtung haben wir aufgrund unserer langjährigen Erfahrung festgelegt. Zudem fließen Eure Rückmeldungen und Anforderungen, die ihr im Laufe der Jahre an uns herangetragen habt, in die Bewertung mit ein.

Wir haben besonders darauf geachtet, das, was für Euch am wichtigsten ist, entsprechend stärker zu gewichten.

Hier sind unsere sieben Kategorien und ihre Gewichtungen in der Kategorie Krypto-Börsen:

Im Folgenden erläutern wir nun für jede der Kategorie die Attribute.

Sicherheit (21%)

Sicherheit ist das Kriterium mit dem größten Gewicht. Dies resultiert nicht nur aus Eurer hohen Priorisierung in unseren Umfragen. Auch vergangene Vorfälle mit schwarzen Schafen der Industrie betonen die Relevanz dieser Kategorie. Ein trauriger Höhepunkt war die Pleite von FTX im November 2022. Sicherheit erhält deshalb von uns eine Gewichtung von 21 %.

Um Dich also vor möglichen Totalverlusten zu schützen, haben wir in dieser Kategorie besonderen Fokus auf folgende Attribute gelegt:

Wie Du sehen kannst, haben wir hier besonders darauf geachtet, dass Du als Nutzer im Fall der Fälle geschützt bist. Entsprechend haben wir Punkte wie »Gesetzliche Einlagensicherung«, »Zusatzversicherung für Kryptowährungen« sowie die »Kryptoverwahrlizenz durch BaFin« besonders stark gewichtet.

Zu den Zusatzversicherungen für Kryptowährungen zählen alle zusätzlichen Maßnahmen, die eine Krypto-Börse ergreift, um ihre Nutzer vor Diebstahl, Hacks, Sicherheitsproblemen oder Ausfällen zu schützen.

Eine gesetzliche Einlagensicherung schützt ausschließlich Sichtguthaben in EUR, deckt jedoch nicht die Kryptobestände ab.

Transparenz und Seriosität stehen im Rahmen der Sicherheitsbewertung in unserem Krypto-Börsen-Bewertungsmodell an oberster Stelle. Nur durch diese Faktoren können wir das Risiko einer Pleite oder anderer unvorhergesehener Umstände minimieren und Euch die sichersten Plattformen präsentieren.

Benutzerfreundlichkeit (20%)

Neben der Sicherheit haben wir festgestellt, dass Euch die Benutzerfreundlichkeit besonders wichtig ist. Dies resultiert aus der Tatsache, dass sich gerade im Bereich der Investitionen in Kryptowährungen viele Anfänger bewegen. Benutzerfreundlichkeit erhält deshalb eine Gewichtung von 20 %.

Um Dir den Einstieg in die Welt der Kryptowährungen zu erleichtern, haben wir bei der Benutzerfreundlichkeit genauer hingeschaut. Diese Faktoren haben wir entsprechend stark gewichtet:

• Deutsche Sprache
• Übersichtlichkeit am Desktop
• Übersichtlichkeit der App
• Möglichkeit zur Portfolioübersicht und -analyse
• Steuer-Report
• Expertenmodus (erweiterte Trading Features für erfahrene Nutzer)

Viele von Euch haben sich in der Vergangenheit häufig darüber beschwert, dass einige Krypto-Börsen nicht in deutscher Sprache oder lediglich in einer schlecht übersetzten Version verfügbar sind. Angesichts der vielen Fachbegriffe, die man in der Krypto-Szene lernt, kann es schnell unübersichtlich werden. Das ist insbesondere der Fall, wenn die Handelsplattform nicht auf Deutsch oder nur teilweise auf Deutsch verfügbar ist.

Aus diesen Gründen haben wir in dieser Kategorie die Attribute Übersichtlichkeit am Desktop und in der App sowie die deutsche Sprache in den Fokus unserer Gewichtung gerückt. Da viele Nutzer heutzutage am Handy handeln, ist es entscheidend, dass die Plattformen schnell und einfach zu bedienen sind.

Analysetools oder Steuer-Reports betrachten wir hier als zusätzliche Punkte, die die Nutzererfahrung verbessern und erleichtern. Wir empfehlen ohnehin die Nutzung eines zertifizierten Krypto-Steuer-Tools. Dadurch kannst Du umfassende Analysen erstellen, Steuer-Reports erhalten und alle Trades an einem Ort sammeln.

Gebühren (13%)

Die Gebühren bilden bei uns den Abschluss der wichtigsten 50 % der Punkte, anhand derer wir eine Krypto-Börse bewerten. Sie fließen mit einer Gewichtung von 13 % in die Gesamtwertung ein.

Erfahrene Nutzer legen bei den Gebühren genauere Maßstäbe an, während Einsteiger eher auf Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit achten. Aufgrund des Risikoaufschlags, der bei Investitionen in Kryptowährungen besteht, spielen Gebühren bei einem längeren Anlagehorizont eine geringere Rolle.

Bei kürzeren Trades hingegen können Gebühren stärker ins Gewicht fallen. Daher ist die Gewichtung von Gebühren bei Krypto-Trading-Plattformen deutlich höher angesetzt. Wir fokussieren uns deshalb bei der Analyse der Gebühren für Krypto-Börsen auf folgende Aspekte:

• Durchschnittliche Handelsgebühren am Spot-Markt
• Gebühren für die Einzahlung per SEPA-Überweisung
• Gebühren für die Einzahlung mit Krypto
• Gebühren für die Auszahlung in Euro
• Gebühren für die Auszahlung in Krypto

Die »durchschnittlichen Handelsgebühren« tragen mit 11 % maßgeblich zur Gesamtbewertung bei. Diese setzen sich aus den öffentlich verfügbaren Gebühren der Plattform sowie unseren eigenen Tests zusammen.

Dies gilt besonders für Plattformen, die mit sogenannten »Spreads« arbeiten. Bei diesen Plattformen ist die Handelsgebühr nicht festgelegt und wird daher häufig mit 0 % deklariert. Die Plattform verdient ihr Geld, indem sie als Zwischenhändler für den Nutzer auf den Markt tritt und entsprechend Kryptowährungen an- und verkauft.

Der Nutzer zahlt dabei eine Gebühr, indem er beispielsweise 1,5 % mehr auf den Ankaufspreis bezahlt als der aktuelle Wechselkurs. Plattformen wie Bitpanda oder Bison kommunizieren dies transparent.

Daher führen wir regelmäßig eigene Tests durch, um zu überprüfen, ob die vom Anbieter deklarierten Gebühren tatsächlich zutreffen. Sollten Abweichungen auftreten, werden entsprechend Abzüge in diesem Bereich vorgenommen. Damit strafen wir mangelnde Transparenz ab.

Features (12,5%)

Die Hauptaufgabe einer Krypto-Börse besteht darin, dem Nutzer den An- und Verkauf von Kryptowährungen zu ermöglichen. Dennoch bieten viele Anbieter laut Eurem Feedback und unseren Erfahrungen ein weitreichenderes Angebot, das eine wichtige Rolle spielt. Daher tragen Features mit einer Gewichtung von 12,5 % zum Ergebnis bei.

Nicht jedes Feature hat die gleiche Relevanz. Eine Krypto-Börse sollte nicht bestraft werden, wenn sie sich auf das Wesentliche konzentriert und auf wenige Features setzt. Oft gehen viele Features mit einer komplexeren Nutzererfahrung einher, besonders für Anfänger. Daher bewerten wir Plattformen, die auf Übersichtlichkeit und Schlichtheit setzen, nicht negativ.

Wir haben folgende Features mit in unsere Bewertung einbezogen:

• Krypto-Sparplan
• Staking
• Earning / Zinsen
• Kredite
• Kreditkarte
• Eigene Wallet (Self-Custody)
• NFT-Handelsplatz
• Hebeltrading
• Akademie und Wissensbereich
• Bonusprogramme
• Referral und Invite-Friends-Programm

Eine der beliebtesten Funktionen für Nutzer einer Krypto-Börse ist die Möglichkeit, einen Sparplan anzulegen. Das heißt, regelmäßig und automatisiert die gewünschte Kryptowährung zu kaufen.

Daher hat das Feature »Sparplan«, gemeinsam mit dem beliebten Staking, die höchste Gewichtung in dieser Kategorie.

In dieser Kategorie wird nicht entschieden, wie viele Staking-Angebote oder Zinsprodukte vorhanden sind, sondern nur, ob sie überhaupt vorhanden sind oder nicht. Ein »Ja« erhält also die volle Punktzahl.

Je weiter wir in den Features nach unten gehen, desto weniger wichtig waren sie laut Eurem Feedback und unseren Erfahrungen in den Umfragen. Eine Sonderrolle nimmt hier das Hebeltrading ein. Dieses Feature richtet sich vor allem an erfahrene Nutzer und Trader und weniger an Einsteiger, die einfach nur Bitcoin & Co. kaufen und halten wollen.

Aus diesem Grund haben Krypto-Trading-Plattformen von uns ein eigenes Bewertungsmodell erhalten. Durch den stärkeren Fokus auf das Trading stellen sie auch andere Funktionen für den Nutzer in den Vordergrund. Dies ermöglicht eine bessere Vergleichbarkeit und Transparenz bei der Bewertung einzelner Plattformen.

Dennoch empfehlen wir die sichere Verwahrung einer Hardware Wallet von Drittanbietern wie Ledger, Trezor oder BitBox. Nur so ist die maximale Sicherheit einer Offline-Selbstverwahrung gewährleistet.

Dedizierte Anbieter und Vergleiche zu den gerade genannten Aspekten findest Du in unserem Krypto-Staking-Vergleich, Krypto-Sparplan-Vergleich sowie Hardware-Wallet-Vergleich.

Support (12,5%)

Unsere Priorität ist die Sicherheit unserer Leser. Aufgrund der häufigen Anfragen, die sich eigentlich an den Support einer Krypto-Börse richten, haben wir diesem Aspekt eine Gewichtung von 12,5 % beigemessen.

Falls Du Einsteiger bist und Dir noch alles neu erscheint, ist es völlig normal, dass auch mal Dinge schiefgehen oder man nicht direkt weiß, was zu tun ist. Da helfen wir gerne weiter. Viel gezielter kann dies aber der Support der jeweiligen Krypto-Börse für Euch erledigen.

Beim Thema Support verhält es sich wie bei Versicherungen: In guten Zeiten werden sie nicht benötigt. Hat man jedoch ernsthafte Probleme oder Anliegen, ist man froh, einen kompetenten Ansprechpartner zu haben, der schnell in der eigenen Muttersprache antwortet.

Deshalb haben wir folgende Kriterien in die Bewertung des Supports einfließen lassen:

• Live-Chat
• Chatbot
• Telefonischer Support
• Formular
• E-Mail
• Deutscher Kundenservice
• FAQ
• Social Media

Die Unterstützung in Deiner Muttersprache ist ein entscheidendes Kriterium für uns und wurde als unser vorrangiges Anliegen festgelegt. Krypto-Börsen mit effizienten Kontaktmöglichkeiten wie Live-Chats oder sogar telefonischem Support erhalten in unserer Bewertung eine hohe Gewichtung, um sicherzustellen, dass Dir auch im Zweifelsfall schnell geholfen wird.

Eine zügige und leicht erreichbare Unterstützung ist entscheidend, idealerweise in deutscher Sprache. Plattformen, die Kontaktanfragen nur begrenzt zulassen oder verbergen, stehen in unserem Bewertungsmodell für Krypto-Börsen vor Herausforderungen und werden daher als weniger empfehlenswert eingestuft.

Ein- und Auszahlungsmethoden (11%)

Der Handel mit Kryptowährungen auf einer Krypto-Börse ist ohne Ein- und Auszahlungen nicht möglich. Da dieser Aspekt weder eindeutig der Benutzerfreundlichkeit noch den spezifischen Funktionen zuzuordnen ist, haben wir ihn separat betrachtet. Dies liegt auch daran, dass für viele Nutzer die alleinige Einzahlung über SEPA oft nicht ausreicht. Ein- und Auszahlungsmethoden fließen deshalb mit einer Gewichtung von 11 % in die Gesamtwertung ein.

Folgende Aspekte sind unter Ein- und Auszahlungsmethoden daher ein Teil unseres Bewertungsmodells:

• Einzahlung mit Kryptowährungen
• Einzahlung mit SEPA-Banküberweisung
• Einzahlung mit PayPal
• Einzahlung mit Kreditkarte
• Einzahlung mit Giropay
• Einzahlung mit Sofortüberweisung
• Mindesteinzahlung
• Auszahlung Krypto
• Auszahlung SEPA
• Auszahlung PayPal
• Auszahlung Kreditkarte
• Mindestauszahlung

Einige mögen denken, dass Ein- und Auszahlungen mit Kryptowährungen oder SEPA selbstverständlich sind. Leider ist das nicht immer der Fall. Daher haben wir diese Bereiche, die oft als selbstverständlich betrachtet werden, in unserem Bewertungssystem höher gewichtet.

Ein Anbieter, der keine Ein- und Auszahlungen per SEPA-Banküberweisung ermöglicht, wird von uns als nur bedingt empfehlenswert betrachtet.

Unsere Erfahrungen zeigen, dass PayPal und Kreditkarten aufgrund ihrer Schnelligkeit und weitreichenden Verfügbarkeit beliebte Zahlungsmethoden sind. Dies ermöglicht es, auch in volatilen Märkten handlungsfähig zu bleiben.

Auszahlungen in Kryptowährungen sind für uns ebenso eine entscheidende Voraussetzung bei der Nutzung einer Krypto-Börse. Daher haben wir diesem Aspekt mehr Gewichtung verliehen und ihn sogar als eine Bedingung festgelegt, um überhaupt als Krypto-Börse bezeichnet zu werden.

Wenn Kryptoauszahlungen nicht möglich sind, handelt es sich nach unserer Definition nicht um eine Krypto-Börse. Stattdessen handelt es sich eher um einen CFD-Broker, bei dem Finanzprodukte gehandelt werden, jedoch keine physischen Kryptowährungen involviert sind. Alternativ könnte es sich um einen Neobroker handeln, bei dem die Verwahrung von einer dritten Partei übernommen wird.

Um Dir den Überblick an dieser Stelle zu erleichtern, haben wir deshalb auch unseren Krypto-Börsen-Vergleich bzw. die dort gelisteten Anbieter in vier Kategorien unterteilt:

1. Krypto-Börsen
2. CFD-Broker
3. Krypto-Trading-Plattformen
4. Neobroker

Angebot (10%)

Die Kategorie »Angebot« bildet den Abschluss unseres Krypto-Börsen-Bewertungsmodells. Sie erhält eine Gewichtung von 10 %. Dabei sind zwei Kriterien ausschlaggebend:

• Anzahl handelbarer Kryptowährungen
• Krypto/Krypto-Handelspaare

Wir verstehen, dass für einige von Euch ein umfangreiches Angebot an Kryptowährungen wichtig ist. Dennoch nimmt der Nutzen mit zunehmender Anzahl der Kryptowährungen stark ab, da die meisten Nutzer ohnehin hauptsächlich die Top 10 Kryptowährungen handeln.

Daher haben wir zusätzlich einen Vergleich zum Thema »Altcoins kaufen« für Euch erstellt, um die Anbieter zu betonen, die besonders viele Kryptowährungen im Angebot haben. Jedoch zeigen unsere Erfahrung und Euer Feedback, dass die meisten Altcoins für die Mehrheit nicht relevant sind.

Das Attribut »Anzahl der Kryptowährungen« erhält bei uns 9 von 10 möglichen Punkten in der Unterkategorie „Angebot“. Diese haben wir aufgrund ihrer Bedeutung sogar von der Kategorie »Features« separiert.

Volle Punktzahl für die Anzahl an Kryptowährungen bekommt ein Anbieter nach folgenden Bedingungen:

Hat also ein Anbieter zwischen 16 und 50 Kryptowährungen, bekommt er 60 %  der möglichen Punkte in diesem Bereich.

Fazit zum Bewertungsmodell für Krypto Börsen

Die Bewertung einer Krypto-Börse kann, wie Du siehst, schnell unübersichtlich und intransparent werden. Daher nutzen wir in unserem Bewertungsmodell für Krypto-Börsen über 50 Attribute. Ziel ist es, eine transparente und objektiv ermittelte Gesamtpunktzahl und Note für jede Plattform zu ermitteln.

Mit diesem Beitrag möchten wir die Transparenz bei unserem Bewertungsprozess unterstreichen und alle Schritte nachvollziehbar machen. So kannst Du Dir ein eigenes Bild von unserer Bewertung machen.

Wir stützen uns dabei nicht nur auf unsere eigene jahrelange Erfahrung, sondern auch auf Euer Feedback aus den letzten 7 Jahren, in denen mein Team und ich im Kryptobereich aktiv sind.

Wir werden unser Bewertungsmodell für Krypto-Börsen kontinuierlich mit Eurer Hilfe weiterentwickeln, um Euch stets die aktuell besten Anbieter präsentieren zu können. Falls ihr Feedback oder Verbesserungsvorschläge habt, meldet Euch gerne unter [email protected].

Dies sollte den Einstieg in den Kryptobereich erheblich erleichtern und ermöglicht es Euch, Fehler zu vermeiden, die andere vielleicht gemacht haben, während ihr kontinuierlich dazulernt.