Krypto-Steuer-Tools: Die besten Steuerrechner im Vergleich

💡 Krypto-Steuer-Tools: Das Wichtigste in Kürze

• Was sind Krypto-Steuer-Tools? Krypto-Steuer-Tools, auch bekannt als Krypto-Steuerrechner, sind spezialisierte Steuersoftware-Lösungen, die darauf ausgelegt sind, Transaktionen mit Kryptowährungen zu erfassen und steuerliche Verpflichtungen zu berechnen.
• Wofür eignen sich Krypto-Steuer-Tools? Ein Krypto-Steuer-Tool ist dringend zu empfehlen, um alle Transaktionen korrekt zu erfassen, um somit steuerliche Konformität zu gewährleisten.
• Für wen eignen sich Krypto-Steuer-Tools? Da alle hier vorgestellten Krypto-Steuerrechner auch eine kostenlose Version anbieten, eignet sich die Verwendung von Steuersoftware grundsätzlich für jedermann. Dies betrifft also sowohl Anfänger als auch Trader.
• Welchen Problemen beugen Krypto-Steuer-Tools vor? Ein wesentliches Risiko bei der Nichtverwendung solcher Tools ist die Möglichkeit von Unstimmigkeiten in der Steuererklärung, die zu Strafen oder Prüfungen durch das Finanzamt führen können.
• Was ist das beste Krypto-Steuer-Tools? Nach unseren objektiven Bewertungskriterien ist CoinTracking das beste Tool für Deine Krypto-Steuern.

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1. Krypto-Steuer-Tool auswählen: Wähle eine anerkannte Krypto-Steuersoftware, die Deinen Anforderungen entspricht. Achte dabei auf Benutzerfreundlichkeit, Sicherheit und die Unterstützung verschiedener Kryptowährungen und Börsen.
2. Erstelle einen Account: Registriere Dich bei dem gewählten Tool. Dies beinhaltet oft die Verifizierung deiner E-Mail-Adresse und das Einrichten eines sicheren Passworts.
3. Importiere deine Transaktionsdaten: Alle vorgestellten Tools ermöglichen den Import Deiner Transaktionsdaten direkt von verschiedenen Krypto-Börsen oder Wallets. Du kannst auch manuell Daten eintragen, falls erforderlich.
4. Überprüfe alle Transaktionen: Nach dem Import solltest Du alle Transaktionen überprüfen und sicherstellen, dass sie korrekt und vollständig sind. Korrigiere eventuelle Fehler oder füge fehlende Transaktionen hinzu.
5. Wähle deine Steuermethode: Wähle die Steuermethode, die in Deinem Land oder Deiner Region gültig ist (z.B. FIFO, LIFO etc.), und passe Einstellungen nach Bedarf an. In der Regel musst du nur das Land auswählen und das Krypto-Steuer-Tool kennt die jeweilige Steuermethode.
6. Generiere den Steuerbericht: Nachdem alle Daten korrekt eingegeben und überprüft wurden, lasse das Tool einen Steuerbericht generieren. Dieser zeigt Deine steuerlichen Verpflichtungen basierend auf Deinen Krypto-Transaktionen an.
7. Überprüfe den Steuerbericht: Überprüfe den generierten Bericht auf Richtigkeit. Berücksichtige dabei Kapitalgewinne, Verluste und etwaige steuerliche Ausnahmeregelungen.
8. Nutze den Bericht für deine Steuererklärung: Verwende den generierten Steuerbericht für deine Steuererklärung. Du kannst ihn entweder selbst einreichen oder deinem Steuerberater zur weiteren Bearbeitung geben.
9. Bewahre deine Unterlagen auf: Bewahre alle relevanten Unterlagen und Berichte auf, falls das Finanzamt Rückfragen hat oder eine Prüfung durchführen möchte.

Eine detaillierte Anleitung zur korrekten Einrichtung eines Krypto-Steuer-Tools findest du in unserem YouTube-Video anhand unseres Testsiegers CoinTracking.

Krypto-Steuer-Tools: Die besten Steuerrechner im Vergleich

»Was ist die beste Steuersoftware für Kryptowährungen?« Damit wir diese Frage beantworten können, zeige ich im Folgenden die besten Anbieter anhand unserer objektiven Bewertungskriterien.

Für jedes Krypto-Steuer-Tool werde ich die Vor- und Nachteile nennen sowie den jeweiligen Anbieter mit Konkurrenten vergleichen.

Zusätzlich dazu erläutere ich für jeden Krypto-Steuerrechner, wo die Besonderheiten liegen und inwiefern Alleinstellungsmerkmale vorhanden sind.

CoinTracking

Das Münchner Unternehmen CoinTracking existiert seit mehr als 10 Jahren am Markt und hat nach eigenen Angaben fast 1,5 Millionen aktive Nutzer weltweit.

In unserem Vergleich der besten Steuersoftware für Kryptowährungen belegt CoinTracking den ersten Platz und erhält den Award als »bester Krypto-Steuer-Tool.«

Was mich bei CoinTracking besonders überzeugt hat, möchte ich nun erklären:

1. Informationsgehalt: Die Informationen, die ich bei CoinTracking erhalte, sind äußerst umfangreich und detailliert. So kann ich für jede Transaktion den jeweiligen Kurswert und Preis sehen sowie die gezahlten Transaktionsgebühren. Ich erhalte außerdem eine Übersicht des Durchschnittspreises für eine bestimmte Kryptowährung. Das Krypto-Steuer-Tool zeigt mir außerdem mein Gesamtvermögen nach Krypto-Börse oder Kryptowährung.
2. Portfolio-Tracker: Damit einhergehend ist ein Portfolio-Tracker, der mir detailliert die Entwicklung meines Portfolios über die Zeit aufzeigt. Auch die dazugehörige Timeline-Funktion gefällt mir sehr gut. Mit dieser Funktion sehe ich beispielsweise, wie oft ich pro Monat getradet habe, wann ich eine Kryptowährung zum ersten Mal gekauft habe oder wann mein Portfolio sein Allzeithoch hatte.
3. Individuelle Beratung: Positiv empfinde ich auch die Möglichkeit, einen Experten oder Steuerberater aus dem CoinTracking-Netzwerk gegen ein Honorar zu konsultieren.

»Wo liegen also die Stärken von CoinTracking?« Das Krypto-Steuer-Tool überzeugt mich vor allem aufgrund der durchgängig guten Integration der wichtigsten Börsen, Wallets und Kryptowährungen. Auch Aspekte wie Airdrops, Staking, Mining oder Lending werden unterstützt.

CoinTracking deckt als Steuersoftware für Kryptowährungen die wichtigsten Funktionen ab und bietet gleichzeitig individuelle Beratungsmöglichkeiten bei Einzelfragen an.

Hinzu kommen weitere kleine Pluspunkte: So halte ich es für positiv, dass man bei dem Steuertool die Gebühren auch mit Kryptowährungen bezahlen kann. Ebenso positive bewerte ich die langjährige Firmenhistorie und den Firmensitz in München. Dadurch kann ich sicher sein, dass auch alle steuerlichen Besonderheiten in Deutschland berücksichtigt werden.

»Was machen andere Krypto-Steuerrechner besser als CoinTracking?« Hier kann ich ganz klar auf die Modernität der Benutzeroberfläche verweisen. Das Design des Krypto-Steuer-Tools wirkt auf mich nicht besonders ansprechend.

Gerade Blockpit liefert im Vergleich zu CoinTracking eine modernere Oberfläche am Desktop und per App und erhält daher auch mehr Punkte in der Kategorie Benutzererfahrung.

Zusammenfassend ergeben sich folgende Vor- und Nachteile, die ich für meinen Vergleich der besten Krypto-Steuer-Tools bei CoinTracking notiert habe:

»Für wen eignet sich CoinTracking nun?« Nach unseren Kriterien ist das Krypto-Steuer-Tool das beste auf dem Markt und eignet sich daher grundsätzlich für alle, die Kryptowährungen kaufen und verkaufen. Da die kostenlose Version auch 200 Transaktionen umfasst, würde ich auch Anfängern das Tool empfehlen.

Mehr Informationen sowie eine ausführliche Analyse der Funktionen inklusive meiner persönlichen Erfahrung findest du in unserem CoinTracking Test.

Blockpit

Die Blockpit AG wurde im Jahr 2017 gegründet und hat ihren Firmensitz im Österreichischen Linz. Das Unternehmen ist somit »made in Europe« und mit mehr als 40 Mitarbeitern in über 6 Ländern aktiv.

In den nachfolgenden drei Punkten möchte ich nun erklären, weshalb ich Blockpit als sehr gute Steuersoftware für Kryptowährungen bewerte.

1. Nutzerfreundlichkeit: Unter allen getesteten Krypto-Steuer-Tools hat Blockpit die beste Desktop-Version und mobile App. Du findest als Nutzer alle Funktionen auf einen Blick und hast eine übersichtliche Darstellung deines Portfolios sowie deiner Steuern.
2. Zusatzfeatures: Blockpit bietet in den teureren Versionen Zusatzfeatures an, wie beispielsweise die Möglichkeit zur Steueranalyse und -optimierung. Auch der Portfolio-Tracker wirkt bei Blockpit umfangreicher und moderner als bei CoinTracking.
3. Anfängerfreundlich: Für einen Steuerreport musst du bei Blockpit zahlen. Das »Lite-Angebot« ermöglicht dir jedoch für 50 Euro pro Steuerjahr einen Report bei bis zu 50 Transaktionen zu erstellen. Dies empfinde ich gerade für Einsteiger als sehr fair.

Damit kann ich dem Krypto-Steuerrechner von Blockpit also vor allem aufgrund seiner Modernität und Einsteigerfreundlichkeit Punkte vergeben.

Blockpit ist nach meinem Empfinden das beste Krypto-Steuer-Tool im Hinblick auf Design und Nutzerfreundlichkeit. Gerade die mobile App ist sehr empfehlenswert.

Ich bewerte es außerdem als positiv, dass Blockpit aktiv an der regulatorischen und steuerlichen Krypto-Gesetzgebung in Europa mitwirkt. Auch die Zusammenarbeit mit den Unternehmensberatern von KPMG trägt dazu bei, dass Blockpit rechtskonforme Steuerframeworks für verschiedene Länder erstellt.

»Wo liegen die Schwächen von Blockpit?« Gerade im Vergleich zu CoinTracking sind es drei Aspekte, die mir bei dem Krypto-Steuerrechner negativ aufgefallen sind.

Zum einen gibt es keinen Steuerbericht in der kostenlosen Version. Wer also einen rechtskonformen Steuerbericht möchte, muss hierfür zahlen. Zum anderen empfinde ich das Preis-Leistungs-Verhältnis bei Blockpit weniger gut als bei CoinTracking – gerade im Hinblick auf die Anzahl an Transaktionen.

Als dritten Aspekte nenne ich die Tatsache, dass Blockpit etwas weniger Börsen und Wallets als CoinTracking unterstützt, auch wenn alle wichtigen Anbieter unterstützt werden.

Damit ergeben sich für das Krypto-Steuer-Tool folgende Vor- und Nachteile:

»Wem kann man Blockpit also empfehlen?« Das Krypto-Steuer-Tool von Blockpit empfehle ich allen Nutzern, die eine einfache, moderne und simple Nutzeroberfläche suchen. Die Steuersoftware deckt alle wichtigen Funktionen und Features ab, ohne dabei unübersichtlich zu wirken. Für einen Steuerreport musst du als Nutzer jedoch immer bezahlen.

Mehr Informationen sowie eine ausführliche Analyse der Funktionen inklusive meiner persönlichen Erfahrung findest du in unserem Blockpit Test. Für einen direkten Vergleich zwischen Blockpit und CoinTracking empfehle ich Dir unseren Artikel »Blockpit vs. CoinTracking«.

Koinly

Das Unternehmen Koinly wurde im Jahr 2018 in London gegründet und ist somit das einzige Krypto-Steuer-Tool in unserem Vergleich, welches nicht primär für den deutschen Markt konzipiert wurde.

Ich möchte daher erklären, weshalb die Steuersoftware auf dem letzten Platz in unserem Vergleich landet und ich die Verwendung des Tools in Deutschland oder Österreich nicht empfehlen würde:

1. Sprache: Die Übersetzung der Webseite sowie die dort befindlichen Texte sind teilweise inkorrekt oder sprachlich nicht präzise. Man merkt hier einfach, dass die Übersetzung vom Englischen ins Deutsche erfolgt ist.
2. Kundensupport: Auch der Support ist nur auf Englisch verfügbar.
3. Angebot: Viele kleinere Krypto-Börsen werden von Koinly nicht unterstützt. Der Anbieter ist hier schlechter als CoinTracking oder Blockpit.
4. Individuelle Beratung: Koinly bietet auch keine Vermittlung von individuellen Beratern oder Steuerexperten an.

Hier zeigt sich also vor allem, dass es sich lohnt ein Krypto-Steuer-Tool zu wählen, welches direkt Deutschland als Zielmarkt hat und nicht im Rahmen einer Expansions- und Wachstumsphase sich auch auf den deutschen Markt fokussiert.

Die Bewertungskriterien für Krypto-Steuerrechner und Tools im Überblick

Um dir einen objektiven Überblick der besten Krypto-Steuer-Tools und Steuerrechner zu geben, haben wir ein eigenes Bewertungsschema konzipiert.

Für das bestmögliche Ergebnis bewerten wir jedes Produkt in 8 Kategorien mit mehr als 30 einzelnen Kriterien.

Im Folgenden möchte ich nun erläutern, welche Kategorien wir betrachten und die einzelnen Bewertungskriterien erklären:

Benutzerfreundlichkeit

»Wie nutzerfreundlich ist ein Krypto-Steuer-Tool und eignet es sich für Anfänger?« - In dieser Kategorie haben wir diese Frage untersucht und in messbare Kriterien geordnet. Wir bewerten unter anderem folgende Aspekte:

• Einfachheit der Benutzeroberfläche
• Klarheit der Anleitungen und Hilfestellungen
• Mobile App-Verfügbarkeit und Usability
• Mehrsprachige Unterstützung

Integration und Kompatibilität

»Kann ich eigentlich meine Lieblingsbörse in meinem Krypto-Steuer-Tool hinterlegen?« - In dieser Kategorie bewerten wir die Kompatibilität der Steuersoftware. Hier gilt ganz klar, dass eine möglichst breite Integration von Vorteil ist. Konkret bewerten wir folgende Aspekte:

• Anzahl der unterstützten Kryptobörsen und Wallets
• Automatischer Import von Transaktionen
• Unterstützung für API-Verbindungen
• Möglichkeit, manuelle Transaktionen hinzuzufügen

Genauigkeit und Zuverlässigkeit

»Stimmt das Ergebnis meiner Steuersoftware überhaupt?« - Dieser Aspekt ist wohl einer der wichtigsten Prüfpunkte in unserem Vergleich. Schließlich ist genau dies der Grund, weshalb du als Nutzer überhaupt ein Steuertool verwendest.

Wir bewerten daher folgende vier Aspekte in der Kategorie »Genauigkeit«:

• Korrekte Berechnung von Gewinnen und Verlusten
• Berücksichtigung landesspezifischer Steuergesetze
• Aktualität der Steuerregel-Updates
• Fehlerüberprüfung und Korrekturmöglichkeiten

Gebühren und Preismodelle

»Welche Leistungen erhalte ich für den Preis?« - In dieser Kategorie blicken wir auf folgende Aspekte:

• Kosten für die Basisversion und Premium-Funktionen
• Preis-Leistungs-Verhältnis
• Verfügbarkeit kostenloser Funktionen oder Demoversionen
• Transparente Preisgestaltung ohne versteckte Kosten

Sicherheit und Datenschutz

»Wie gut sind meine hinterlegten Daten eigentlich verschlüsselt und seit wann gibt es die Firma?« Im Aspekt Sicherheit und Datenschutz bewerten wir folgende Aspekte:

• Firmenhistorie
• Nutzerbewertungen
• Verschlüsselung von Benutzerdaten
• Datenschutzrichtlinien und -praktiken
• Sicherheitsmaßnahmen gegen Datenverlust
• Anonymität und Privatsphäre der Benutzer

Kundenservice und Support

»Kann ich das Unternehmen auch bei steuerlichen Fragen erreichen?« In dieser Kategorie möchten wir nicht nur bewerten, ob und wie schnell du Hilfe bekommst, wenn du Fragen zum Tool selbst hast.

Wir möchten auch bewerten, ob dich das Unternehmen aktiv bei der Erstellung deiner Krypto-Steuer unterstützt, indem es beispielsweise Steuerberater vermittelt. Daher blicken wir auf folgende Merkmale:

• Verfügbarkeit und Reaktionszeit des Supports
• Bereitstellung von Hilfsmaterialien und FAQs
• Community-Support und Nutzerforen
• Angebot von Beratungs- oder Expertenhilfe

Zusatzfunktionen

»Kann mein Krypto-Steuer-Tool mehr als nur Steuern berechnen?« In dieser Kategorie bewerte ich Zusatzfeatures nach folgenden Aspekten:

• Anpassungsmöglichkeiten für fortgeschrittene Nutzer
• Zusätzliche Tools wie Portfolio-Tracking oder Performance-Analyse
• Erweiterbarkeit für zukünftige Krypto-Assets und -Transaktionen
• Integration mit anderen Finanztools und -diensten

Berichterstellung und -dokumentation

»Wie gut ist die Qualität des Steuerreports?« - In dieser Kategorie, die die wichtigste Kategorie unter den Bewertungskriterien darstellt, blicken wir auf die Qualität des Steuerreports.

Hierzu arbeiten wir selbst mit Steuerexperten und -beratern zusammen, um qualifizierter Aussagen über folgende Aspekte treffen zu können:

• Verfügbarkeit verschiedener Berichtsformate
• Kompatibilität mit Steuersoftware und Steuerbehörden
• Detaillierung und Klarheit der Berichte
• Möglichkeit zur Archivierung und zum Export von Berichten

Mit diesen vorgestellten Kriterien wollen wir sicherstellen, dass du das bestmögliche Krypto-Steuer-Tool finden kannst.

Kostenlose Krypto-Steuerrechner? Gebühren und Kosten der Tools im Überblick

»Gibt es kostenlose Apps für die Krypto-Steuer?« - In diesem Abschnitt möchte ich auf die Kosten und Gebühren der Steuer-Tools blicken.

Dabei möchte ich zunächst beantworten, welche Steuersoftware auch kostenlose Versionen anbietet und im Anschluss eine detaillierte Gebührenübersicht pro Krypto-Steuer-Tools geben.

Kostenlose Krypto-Steuer-Tools im Überblick

Hier zeigt sich, dass jede vorgestellte Steuersoftware eine kostenlose Version anbietet.

Das kostenlose Paket von CoinTracking unterstützt beispielsweise 200 Transaktionen, ermöglicht jedoch keine automatisierten Importe via API. Du musst die Transaktionen daher manuell eintragen.

Außerdem siehst Du in der kostenlosen Variante des Krypto-Steuer-Tools Werbung. Positiv ist allerdings die Tatsache, dass du dir bereits einen Steuerreport erstellen lassen kannst.

So kannst du Blockpit und Koinly zwar kostenlos nutzen und damit einen Überblick der Nutzerfreundlichkeit und Funktionen erhalten, jedoch keinen finalen Report für die Steuererklärung erstellen. Damit ist CoinTracking das einzige kostenlose Krypto-Steuer-Tools zur Erstellung eines Steuerreports.

Gebühren des Krypto-Steuer-Tools CoinTracking

Im ersten Schritt blicken wir auf die Gebühren unseres Testsiegers CoinTracking.

Für 120 Euro erhältst du bei CoinTracking das Pro Paket, mit welchem du bis zu 3.500 Transaktionen dokumentieren kannst. Ich empfinde dieses Angebot im Hinblick auf das Preis-Leistungs-Verhältnis sehr gut. So kostet das Blockpit Basic Paket beispielsweise 99 Euro jährlich und erlaubt nur 1.000 Transaktionen.

Gebühren des Krypto-Steuer-Tools Blockpit

Nun möchte ich die Preisstruktur des österreichischen Unternehmens Blockpit betrachten.

Hier sehen wir, dass Blockpit zwar eine kostenlose Version zur Verfügung stellt. Die Erstellung eines Steuerreports mit dem Tool ist jedoch gebührenpflichtig. Du benötigst hierfür also mindestens das Lite-Paket für 49 Euro.

Ich persönlich finde dieses Angebot von Blockpit gerade für Kleinanleger als sehr gut. Wer wenig Transaktionen hat, kann hier also für einen relativ günstigen Preis einen rechtskonformen Bericht für die Einkommenssteuererklärung erhalten.

Die Pakete Basic und Pro empfinde ich in Relation zu den Gebühren von CoinTracking als hoch.

Gebühren des Krypto-Steuer-Tools Koinly im Überblick

Im letzten Abschnitt möchte ich noch auf die Gebühren von Koinly blicken.

Im Hinblick auf die Gebühren liegt das »Hodler-Paket« des Krypto-Steuer-Tools von Koinly 10 Euro unter dem Angebot von Blockpit. Da wir aus den oben genannten Gründen Koinly jedoch nicht empfehlen, würde ich persönlich den Aufpreis von 10 Euro entrichten.

In den folgenden Abschnitten widme ich mich nun allgemeinen Fragen, die im Kontext von Krypto-Steuern und dazugehöriger Steuersoftware relevant sind.

Was ist ein Krypto-Steuer-Tool?

»Gibt es eine Definition eines Krypto-Steuerrechners?« - In diesem Abschnitt möchte ich eine einfache Erklärung zu diesem Begriff bereitstellen.

Bei einem Krypto-Steuer-Tool handelt es sich um eine Software in Form einer Webanwendung oder App, mit deren Hilfe du Transaktionen im Zusammenhang mit Kryptowährungen, NFTs oder Ausschüttungen durch Airdrops oder Staking erfassen kannst.

Im Anschluss kannst du durch die Steuersoftware einen Report für deine Einkommensteuererklärung erstellen lassen.

Zusammenfassend ist ein Krypto-Steuer-Tool also ein Werkzeug, welches dir dabei hilft, korrekt und ordnungsgemäß deine Steuern für Bitcoin und Co. zu erfassen.

Für wen eignet sich ein Krypto-Steuer-Tool?

Das Thema der Krypto-Steuern ist in Deutschland weitestgehend umfangreich und klar reguliert. Während das Finanzamt eine korrekte Einkommenssteuererklärung erwartet, sind viele Klein- und Privatanleger unsicher im Hinblick auf die Besteuerung von Kryptowährungen.

Nach unseren persönlichen Erfahrungen können wir dies bestätigen. So erreichen uns aus der Community regelmäßig Fragen wie:

• Muss ich Steuern für Bitcoin und Kryptowährungen zahlen?
• Was passiert eigentlich, wenn ich einen Airdrop erhalte oder Kryptowährungen stake?
• Wo trage ich die Veräußerungen und Erträge für Kryptowährungen in der Einkommenssteuererklärung ein?
• Kann ich die Steuern für Bitcoin umgehen?

Und genau um diese Fragen nicht selbst beantworten zu müssen, eignen sich Krypto-Steuer-Tools. Sie helfen dir effektiv, deine Steuerlast zu berechnen und liefern eine Vorlage für die Abgabe deiner Steuererklärung.

Ein Krypto-Steuerrechner eignet sich daher für jeden, der rechtskonform, schnell, einfach und kostengünstig seine Krypto-Steuern in der Einkommenssteuererklärung angeben möchte.

Falls du dich dennoch selbstständig informieren möchtest, findest du auf unserer Seite einen ausführlichen Hub zum Thema Steuern sowie einen detaillierten Guide zur Besteuerung von Kryptowährungen in Deutschland.

Wie funktioniert Steuersoftware für Kryptowährungen?

Die primäre Funktion eines Krypto-Steuer-Tools für Steuern besteht in der Erfassung und Verwaltung deiner Transaktionen.

Dabei erfasst die Steuersoftware alle relevanten Transaktionen und Ereignisse, wie den Handel zwischen einzelnen Kryptowährungen, den Erwerb von NFTs oder den Zufluss durch Staking.

Im Folgenden möchte ich nun im Detail auflisten und erklären, welche Funktionen ein Krypto-Steuerrechner erfüllt:

• Transaktionsimport: Automatischer Import von Transaktionen von verschiedenen Krypto-Börsen, Wallets und anderen Quellen. Dies umfasst Käufe, Verkäufe, Trades, Transfers, Mining-Einnahmen, Staking-Rewards, Airdrops und andere kryptobezogene Aktivitäten.
• Historische Daten: Abruf und Verwendung historischer Daten für Kryptowährungen, um den genauen Wert von Transaktionen zum Zeitpunkt des Ereignisses zu bestimmen.
• Steuerberechnung: Dies ist die eigentliche Aufgabe eines Krypto-Steuer-Tools. Die Berechnung der Steuerschuld basierend auf den Transaktionsdaten und unter Berücksichtigung der spezifischen Steuergesetze des Landes des Nutzers.
• Steuerberichterstattung: Erstellung von detaillierten Steuerberichten, die alle Transaktionen und die daraus resultierenden Steuerverpflichtungen auflisten. Diese Berichte kannst du dann direkt bei der Steuererklärung verwenden.
• Portfolio-Tracking: Laufende Überwachung und Analyse des Krypto-Portfolios, um den aktuellen Wert, Gewinne/Verluste und die Performance im Zeitverlauf zu verfolgen.
• Steueroptimierung: Einige Tools in unserem Vergleich wie beispielsweise Blockpit bieten Funktionen zur Steueroptimierung an. Die Steuersoftware hilft dir also konkret deine Transaktionen so zu planen, dass sie deine Steuerlast minimieren.
• Beratung und Full-Service: Krypto-Steuer-Tools wie CoinTracking vermitteln dir zertifierte Steuerberater und -experten, die für dich auf Wunsch die Steuererklärung ausfüllen und ans Finanzamt senden.

Eine gute Steuersoftware für Kryptowährungen erfüllt also nicht nur die Funktion der Steuerberichterstattung. Sie hilft dir aktiv, dein Portfolio zu überwachen, gibt dir einen Überblick deines gesamten Krypto-Vermögens und hilft dir zusätzlich bei der Optimierung deiner Steuerlast.

Gibt es Alternativen zur Verwendung von Krypto-Steuerrechnern?

»Muss ich überhaupt eine Steuersoftware für Kryptowährungen verwenden?« In diesem Abschnitt möchte ich dieser Frage nachgehen und aufzeigen, ob und falls ja, welche Alternativen existieren.

Wer in Deutschland lebt und zwischen dem Kauf und Verkauf einer Kryptowährung mehr als 1 Jahr liegt, muss grundsätzlich keine Steuern auf den Veräußerungsgewinn zahlen. Die Dokumentation und Angabe in der Einkommenssteuererklärung ist dennoch empfehlenswert und kann Missverständnisse vorbeugen.

Diesen Gedanken möchte ich bei der Frage nach Alternativen aufgreifen und ausführen.

Dokumentation in einem Excel-Sheet kann Krypto-Steuer-Tool ersetzen

Eine valide Alternative zu einem Krypto-Steuer-Tool kann die eigene Dokumentation und Berechnung der Steuern sein. Dies kann in einem Excel-Sheet, einem Google Sheet oder einem Programm deiner Wahl erfolgen.

Wenn du beispielsweise bei einem Neobroker wie Scalable Capital, Trade Republic oder Finanzen.net Zero bist, kann dieses Szenario durchaus zutreffen.

Neobroker wie Trade Republic bieten dir beispielsweise eine Crypto Jahresaufstellung, die detailliert jeden Kauf und Verkauf auflisten. Damit hast du also die Möglichkeit, selbst zu prüfen, ob du Steuern auf Kryptowährungen zahlen musst.

Aus meiner Perspektive macht dies jedoch nur unter folgenden Voraussetzungen Sinn:

• du investierst nur in sehr wenige Kryptowährungen
• du investierst langfristig in Kryptowährungen und handelst nicht kurzfristig
• du verwendest sehr wenige Krypto-Börsen beziehungsweise Wallets
• du bist dir sicher, dass du eine vollständige Dokumentation aller Transaktionen gewährleisten kannst
• du empfindest den dafür notwendigen Zeitaufwand als gerechtfertigt im Vergleich zu den meist nur zweistelligen Kosten für ein Krypto-Steuer-Tool

Sollten alle diese Voraussetzungen zutreffen, kann die selbstständige Dokumentation eine Möglichkeit sein, eine Steuersoftware für Kryptowährungen zu vermeiden.

Handelsplattformen mit Steuerreport

Eine Verwendung einer Steuersoftware für Kryptowährungen kann auch dann obsolet sein, wenn du eine Krypto-Börse oder einen Neobroker verwendest, die dir automatisch einen Steuerreport erstellen.

In unserem Test der besten Krypto-Börsen können wir die Bison-App der Börse Stuttgart empfehlen.

So punktet die Handelsplattform durch den einfachen Kauf und Verkauf von Kryptowährungen, transparente Gebühren, hohe Sicherheit sowie Nutzerfreundlichkeit für Einsteiger.

Die Bison App erstellt einen vollständigen Steuerreport, den du direkt für die Einkommenssteuererklärung beim Finanzamt verwenden kannst.

Insofern kann die Verwendung einer Krypto-Börse wie Bison eine Alternative zur Verwendung eines Krypto-Steuer-Tools sein. Bedenke, dass dies aber nur dann sinnvoll ist, wenn du lediglich auf einer einzigen Handelsplattform aktiv bist.

Mehr Informationen zur Krypto-Börse findest du außerdem in unserem objektiven Produkttest der Bison App sowie unserem ausführlichen Krypto-Börsen-Vergleich.

Vor- und Nachteile eines Krypto-Steuerrechners

Bevor wir in unserem Vergleich der besten Krypto-Steuer-Tools auf das Fazit blicken, möchte ich nochmals alle Vor- und Nachteile zusammenfassen.

Vorteile eines Krypto-Steuerrechners

Im möchte im ersten Schritt auf alle Aspekte blicken, die ich als »positiv« bei einer Steuersoftware für Kryptowährungen erachte.

1. Zeitersparnis: Du automatisierst den Prozess der Datenerfassung und Berechnung, was viel Zeit spart, besonders wenn du viele Transaktionen hast.
2. Genauigkeit: Ein Krypto-Steuerrechner reduziert das Risiko menschlicher Fehler bei der Berechnung und Berichterstattung.
3. Übersichtlichkeit: Die Steuersoftware bietet klare eine Übersicht über alle Transaktionen und deren steuerlichen Auswirkungen.
4. Aktuelle Steuerregeln: Die Software berücksichtigt immer aktuelle Steuergesetze und -vorschriften.
5. Detaillierte Berichte: Die vorgestellten Krypto-Steuer-Tools erzeugen detaillierte und strukturierte Steuerberichte, die du direkt bei der Steuererklärung verwenden kannst.
6. Portfolio-Management: Die Steuersoftware ermöglicht ein effektives Tracking des Portfolios und dessen Performance.
7. Stressreduktion: Die Tools nehmen dir den Stress und die Unsicherheit aus dem kompletten Prozess der Steuerberichterstattung.
8. Steuerplanung: Eine Steuersoftware für Kryptowährungen hilft bei der Optimierung deiner Steuerstrategie.

Nachteile eines Krypto-Steuerrechners

Nun möchte ich auf die Nachteile oder Risiken blicken, die ein Steuertool mit sich bringen kann.

1. Kosten: Viele Krypto-Steuer-Tools, wie beispielsweise Blockpit, sind kostenpflichtig, wenn du einen Steuerreport erstellen möchtest. Du hast also zusätzliche jährliche Ausgaben in Höhe von circa 50 bis 120 Euro.
2. Limitierte Free-Versionen: Die kostenlosen Versionen bieten oft nur eingeschränkte Funktionen an, sodass du am Ende Gebühren zahlst.
3. Komplexität: Einige Tools können für Anfänger komplex sein, gerade was den Import und die Verbindung von API-Keys mit Börsen angeht.
4. Datenschutzbedenken: Im Falle von Hacks der jeweiligen Plattformen könnten Informationen über deine Transaktionen an Dritte gelangen.
5. Länderspezifische Regelungen: Solltest du in einem nicht-EU-Land steuerpflichtig sein, kann es sein, dass das Krypto-Steuer-Tool die jeweiligen Gesetzesvorgaben deines Landes nicht unterstützt.

Die Entscheidung, ob die Nutzung eines Krypto-Steuer-Tools lohnenswert ist, hängt stark von deinen individuellen Bedürfnissen, der Anzahl der Transaktionen und der persönlichen Vertrautheit mit Steuervorschriften ab.

Aus meiner Perspektive überwiegen hier jedoch die Vorteile ganz klar die Nachteile. Gerade für aktive Trader oder Personen mit einer Vielzahl von Krypto-Transaktionen stellt ein Krypto-Steuer-Tool eine erhebliche Erleichterung dar. Ich kann es daher nur empfehlen.

Fazit: Krypto-Steuer-Tools sind für die Mehrheit unverzichtbar

In diesem Beitrag habe ich die besten Krypto-Steuer-Tools miteinander verglichen und nach objektiven Bewertungskriterien aufgezeigt, was die beste Steuersoftware für Kryptowährungen ist.

Für den Vergleich habe ich in 8 Kategorien mehr als 30 einzelne Attribute gewichtet und bewertet.

Zusätzlich habe ich erörtert, was einen guten Steuerrechner überhaupt auszeichnet, welche Funktionen er erfüllt und welche Gebühren dich als Nutzer erwarten.

In den letzten Abschnitten dieses Beitrags habe ich dann auf mögliche Alternativen zu Krypto-Steuer-Tools geblickt und nochmals alle Vor- und Nachteile zusammengefasst.

CoinTracking ist in unserem Test der beste Anbieter und daher auch unsere Empfehlung, falls du dich für die Verwendung eines Steuertools entscheidest.