Krypto-Trading lernen: Plattformen & Strategien für Anfänger

💡 Krypto-Trading: Das Wichtigste in Kürze

• Was ist Krypto-Trading? Krypto-Trading ist eine aktive und kurzfristige Form des Kaufs und Verkaufs von Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum auf einer Krypto-Börse oder einem Broker.
• Was sind die Vorteile von Krypto-Trading? Die Chancen beim Krypto-Trading liegen in hohen Renditen, unter anderem durch die Verwendung von Hebeln (engl. leverage) oder Short-Positionen.
• Welche Risiken hat Krypto-Trading? Nachteile beim Krypto-Trading sind ein erhöhter Zeitaufwand, regelmäßiges Monitoring und das Risiko, Kapital durch Fehlentscheidungen zu verlieren.
• Was sind Alternativen zu Krypto-Trading? Alternativen zum aktiven Krypto-Trading sind langfristige Strategien wie die Verwendung eines Krypto-Sparplans oder das Buy-and-Hold Prinzip.
• Wo kann ich Kryptowährungen traden? Bitget und OKX sind die besten Krypto-Trading-Plattformen in unserem Vergleich.

👉🏼 Krypto-Trading lernen: So funktioniert es

1. Recherche und Bildung: Informiere dich im ersten Schritt gründlich über Kryptowährungen sowie die Funktionsweise und Besonderheiten des Marktes. Kenne ebenso die unterschiedlichen Anlageformen, wie beispielsweise Futures, Perpetuals oder Optionen.
2. Eine Trading-Plattform auswählen: Wähle eine geeignete Trading-Plattform für Kryptowährungen. Achte auf Faktoren wie Benutzerfreundlichkeit, Sicherheitsmaßnahmen, angebotene Währungen, Gebührenstruktur und Kundensupport.
3. Einrichten eines Trading-Kontos: Erstelle ein Konto auf der gewählten Plattform. Dies beinhaltet normalerweise das Durchlaufen eines Verifizierungsprozesses und das Einrichten von Sicherheitsmaßnahmen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung.
4. Trading-Kapital einzahlen: Lege fest, wie viel Kapital du für das Krypto-Trading verwenden möchtest, und zahle es auf dein Trading-Konto ein. Beginne mit einem Betrag, dessen Verlust du dir leisten kannst.
5. Lernen und Praktizieren mit Demokonten: Nutze Demokonten oder Trading-Simulatoren, um ohne Risiko zu üben. Dies hilft dir, Erfahrungen zu sammeln und verschiedene Trading-Strategien auszuprobieren.
6. Trading-Strategie entwickeln: Entwickle anhand der gesammelten Erfahrungen deine eigene Trading-Strategie basierend auf deinem Risikoprofil, deinen Zielen und dem Marktverständnis. Berücksichtige verschiedene Ansätze wie Day-Trading, Swing-Trading oder das Halten von Positionen über längere Zeiträume.
7. Marktanalyse: Erlerne die technische und fundamentale Analyse. Verstehe, wie man Charts liest, Indikatoren interpretiert und Marktnachrichten nutzt, um fundierte Handelsentscheidungen für das Trading mit Kryptowährungen zu treffen.
8. Klein anfangen: Beginne mit kleinen Trades, um das Risiko zu minimieren. Dies ermöglicht es dir, Erfahrungen zu sammeln, ohne dein gesamtes Kapital aufs Spiel zu setzen.
9. Risikomanagement: Setze klare Grenzen für Gewinne und Verluste. Verwende Trading Tools wie Stop-Loss-Orders, um potenzielle Verluste zu begrenzen.
10. Regelmäßiges Lernen und Anpassen: Bleibe auf dem Laufenden über Markttrends und passe deine Strategie entsprechend an. Krypto-Trading erfordert kontinuierliche Bildung und Anpassungsfähigkeit.

Eine ausführliche Erklärung mit konkreten Beispielen und weiterführenden Inhalten findest du in unserem Trading-Hub, sowie unserem Beitrag zum Thema Trading lernen.

Die besten Plattformen für Krypto-Trading im Vergleich

Für unsere Übersicht und Liste der besten Krypto-Trading-Plattformen haben wir ein eigenes Bewertungsschema entwickelt, in welchem wir in 7 Kategorien mehr als 50 Attribute bewerten.

Im Folgenden erläutere ich für die drei besten Krypto-Trading-Anbieter unseres Vergleichs die Vor- und Nachteile und beantworte die Frage, für wen sich die Plattform eignet.

Ich werde auch darauf eingehen, in welchen Aspekten, die jeweilige Handelsplattform anhand unserer Bewertungskriterien besser oder schlechter als ein vergleichbarer Anbieter ist.

Bitget

Bitget ist ein seit 2018 bestehendes Unternehmen aus der Finanzmetropole Singapur und ist die weltweit größte Social-Trading-Plattform für Kryptowährungen.

Die Krypto-Trading-Plattform belegt in unserem Vergleich einen Platz auf dem Podest und ich möchte erläutern, welche Alleinstellungsmerkmale und Besonderheiten Bitget hat:

1. Kostenlose SEPA-Einzahlungen: Bitget ermöglicht als eine der wenigen Krypto-Trading-Plattformen kostenlose SEPA-Einzahlungen in Euro ohne hierfür einen Drittanbieter zu verwenden. Die Bearbeitungszeit beträgt bis zu 2 Werktage.
2. Copy-Trading: Als weltweit größte Plattform für Krypto-Copy-Trading findest du bei Bitget eine Vielzahl von Tradern mit interessanten Strategien. Dabei erstreckt sich das Copy-Trading auf den Spot- und Futuresmarkt.
3. Earning: Neben klassischem Staking unterstützt Bitget eine Vielzahl von Earning-Angeboten, die in der dargebotenen Form ausschließlich bei Bitget zu finden sind.
4. Trading-Bots: Bitget setzt einen starken Fokus auf Trading-Bots, die den Handel mit Derivaten unterstützen. Dies trifft insbesondere für Grid-Trading zu.

»Was macht Bitget in unserem Vergleich noch besser als die Konkurrenz?« - Hier möchte ich definitiv das verfügbare Angebot an Handelsprodukten ansprechen.

Bitget hat eine sehr große Auswahl an handelbaren Kryptowährungen am Spotmarkt sowie ein ausführliches Angebot an Futures und Margin Trading.

Positiv möchte ich außerdem den »Protection Fund« als Zusatzversicherung bei Hacks erwähnen. Mit der kostenlosen Bitget Wallet hast du außerdem die Möglichkeit, in NFTs zu investieren und am Web3 teilzuhaben.

»In welchen Aspekten sind andere Anbieter aus unserem Krypto-Trading-Plattformen-Vergleich besser als Bitget?« - Meiner Meinung nach ist die Nutzerfreundlichkeit eine der Schwächen von Bitget im Vergleich zu anderen Plattformen, wie beispielsweise OKX.

Durch das große Angebot wirkt die Plattform leicht unübersichtlich und das Konzept einiger Funktionen ist aufgrund der Namensgebung nicht direkt ersichtlich. So können sich die wenigsten Nutzer wohl vorstellen, was hinter dem »Range Sniper« oder »Snowball« von Bitget tatsächlich steckt.

Fassen wir nun die allgemeinen Vor- und Nachteile von Bitget zusammen:

»Für wen ist Bitget also interessant?« Bitget eignet sich für Trader, die ein großes Angebot an Futures und Margin-Trading suchen. Mit dem umfangreichen Copy-Trading ist die Krypto-Trading-Plattform auch für Trading-Beginner interessant. Als nicht in Europa regulierte Plattform sollten sich Nutzer jedoch immer der regulatorischen Gefahren bewusst sein.

Einen ausführlichen Produkttest mit allen Vor- und Nachteilen findest du in unseren Bitget Erfahrungen.

OKX

Die Krypto-Trading-Plattform OKX wird von der Aux Cayes FinTech Co. Ltd betrieben und ist ein auf den Seychellen registriertes Unternehmen. OKX bietet eine Vielzahl an handelbaren Kryptowährungen, Derivaten sowie DeFi- und Web3-Lösungen an.

Ich möchte zunächst erläutern, welche Aspekte mir bei OKX in diesem Vergleich besonders positiv aufgefallen sind:

1. 3-in-1 App: Die mobile App von OKX bietet drei Ansichten, die in ihrer Komplexität variieren und je nach Ansicht sowohl für Einsteiger als auch Experten entwickelt wurden. Für mich bietet OKX die beste mobile App unter allen getesteten Krypto-Trading-Plattformen.
2. Gebühren: OKX bietet die durchschnittlich geringsten Gebühren am Spotmarkt und hat auch für den Handel mit Derivaten die geringste Differenz zwischen Maker und Taker Gebühren.
3. Angebot: Das Produktangebot von OKX ist enorm. Neben allen Trading-Möglichkeiten gibt es auch Lösungen für Zinsprodukte oder Copy-Trading.

»Was macht OKX nun zu einer sehr guten Krypto-Trading-Plattform?« Als ich die Desktop-Version und App zum ersten Mal getestet habe, war ich sehr positiv überrascht. Ich konnte direkt alle wichtigen Funktionen finden.

Dadurch, dass OKX eine Lite-Version für Einsteiger und eine Pro-Version für Experten anbietet, wird jeder Nutzer auf dem Level abgeholt, auf dem er sich zurecht findet.

Weitere positive Aspekte sind dann die eigene OKX-Wallet, die Web3 und NFT kompatibel ist oder die Integration des OKB-Tokens, der dir Vorteile auf der Handelsplattform bietet.

»Wo sind Schwächen der Krypto-Trading-Plattform OKX?« Hier fällt mir zunächst auf, dass Euro-Einzahlungen nicht über eine Überweisung möglich sind. Vielmehr muss beim Ein- und Auszahlungsprozess der Weg über einen Drittanbieter wie Simplex gegangen werden. Eine Alternative ist der Direktkauf mit Kreditkarte.

Auch die Tatsache, dass die OKX-Webseite in den Einstellungen nicht auf Deutsch gestellt werden kann, ist durchaus ein Nachteil im Vergleich zu Bitget.

Zusammenfassend habe ich folgende Vor- und Nachteile zu OKX:

»Für wen eignet sich nun OKX?« - Aus meiner Perspektive ist OKX die einsteigerfreundlichste Krypto-Trading-Plattform in diesem Vergleich. Eine einfache App, ein ausführlicher Akademie-Bereich sowie viele Funktionen ohne überfordernd zu wirken, bieten eine gute Basis für die ersten Schritte im Krypto-Trading.

Ein detailliertes Review mit Einzelbewertungen in unseren sieben Kategorien findest du in unserem OKX Test.

Phemex

Die Krypto-Trading-Plattform Phemex ist ein in Singapur im Jahr 2018 gegründetes Unternehmen.

»In welchen Aspekten kann Phemex überzeugen?« - Hier gibt es keinen einzigartigen Punkt, bei dem Phemex im Vergleich zu anderen Anbietern besonders heraussticht.

Phemex ist eine Krypto-Trading-Plattform, die überall solide bis gut abschneidet, wenn auch in keinem Aspekt absolut an der Spitze liegt.

So ist das Angebot an handelbaren Kryptowährungen und Derivaten auf Phemex durchaus gut. Die Gebühren sind ebenso kompetitiv, aber in keinem Aspekt herausragend.

»Was macht andere Krypto-Trading-Plattformen besser als Phemex?« Als ersten Punkt nenne ich die deutschsprachige Übersetzung der Webseite, die einige Fehler enthält. Beispiele hierfür sind Begriffe wie »heißer Vertrag«. Hier ist es tatsächlich besser, auf der englischen Webseite zu bleiben.

Als zweiten Punkt möchte ich die Nutzererfahrung nennen, die mir persönlich weniger gut als bei Bitget oder insbesondere OKX gefällt. Phemex bietet sehr viele Funktionen und hat ein großes Angebot. Dies ist zwar gut, schafft aber schnell auch den Eindruck, dass Funktionen schwieriger zu finden sind.

Dementsprechend habe ich folgende Vor- und Nachteile für die Krypto-Trading-Plattform Phemex notiert:

»Was ist das Fazit zum Krypto-Trading Anbieter Phemex?« Phemex ist aus meiner Perspektive vor allem für erfahrene Trader geeignet, die Kryptowährungen mit einem hohen Hebel von bis zu 100x traden möchten.

Weitere Vor- und Nachteile, Informationen zu Angebot, Gebühren, Support und Sicherheit findest du in unserem Phemex Erfahrungsbericht.

Krypto-Trading in Deutschland: Die besten Anbieter und Plattformen im Überblick

»Gibt es in Deutschland überhaupt eine seriöse Plattform für Krypto-Trading?« - In diesem Abschnitt erläutere ich, welche deutschen Firmen überhaupt existieren, um aktiv mit Kryptowährungen zu handeln.

Keine der aufgezeigten Krypto-Trading-Plattformen ist in Europa registriert oder lizenziert. Der regulierte Handel mit Long- und Short-Positionen für Kryptowährungen kann nur über CFD-Broker mit Niederlassung in Deutschland erfolgen.

Konkret haben also alle vorgestellten Plattformen, von Bitget über OKX bis BingX, einen nicht europäischen Firmensitz. Jeder, der also Krypto-Trading auf diesen Plattformen betreibt, sollte sich unbedingt dessen bewusst sein.

Über Finanzinstrumente wie CFDs hast du die Möglichkeit bei einem regulierten Anbieter auf steigende und fallende Kurse zu setzen sowie mit Hebel zu handeln.

XTB ist der einzige hier vorgestellte CFD-Broker, der eine deutsche Niederlassung hat und dessen Dienstleistungen von der BaFin reguliert und überwacht sind.

Mehr zu dem Anbieter sowie alle Vor- und Nachteile findest du in unserem ausführlichen XTB Test.

Krypto-Trading-Plattformen mit vielen Kryptowährungen und Futures

»Welcher Anbieter für Krypto-Trading hat das größte Angebot?« - In diesem Abschnitt betrachte ich alle in diesem Vergleich vorgestellten Plattformen und sortiere diese ausschließlich nach der Anzahl handelbarer Kryptowährungen.

Du siehst, dass MEXC das mit Abstand größte Angebot an handelbaren Kryptowährungen anbietet. Auf Platz 2 und 3 folgen dann die beiden Krypto-Trading-Plattformen Bitget und BingX.

MEXC reagiert sehr schnell auf Änderungen am Kryptomarkt und erweitert das Angebot kontinuierlich.

Sollte dein Fokus auf einer Plattform liegen, die schnell neue Kryptowährungen listet und niedrige Gebühren hat, ist MEXC die wahrscheinlich beste Lösung.

Mehr Informationen und einen ausführlichen Test findest du in unserem MEXC Erfahrungsbericht.

Krypto-Trading: Das sind die Anbieter mit den niedrigsten Gebühren

»Wo kann ich günstige Kryptowährungen handeln und traden?« - In diesem Abschnitt möchte ich nun einen Vergleich der Krypto-Trading-Plattformen aufzeigen.

Für das bestmögliche Ergebnis liste ich sowohl die Maker- und Takergebühren am Spot- und Futuresmarkt sowie die resultierenden durchschnittlichen Gebühren.

Blicken wir auf die durchschnittlichen Gebühren am Spotmarkt ist OKX die günstigste Krypto-Trading-Plattform.Im Hinblick auf die durchschnittlichen Gebühren für Futures ist MEXC besonders günstig.

Auffallend ist, dass MEXC keine Gebühren für all diejenigen erhebt, die der Börse Liquidität als Maker zur Verfügung stellen.

Während Maker dem Markt Liquidität hinzufügen, indem sie Aufträge erstellen, die nicht sofort ausgeführt werden, sind Taker diejenigen, die Liquidität vom Markt nehmen, indem Aufträge ausgeführt werden, die sofort mit bestehenden Aufträgen im Orderbuch übereinstimmen.

Einfach gesagt, sind Maker also diejenigen, die beispielsweise mit Limit-Orders arbeiten und Taker diejenigen, die Markt-Orders durchführen.

Wer also nach einer Krypto-Trading-Plattform mit sehr niedrigen und möglichst ausbalancierten Gebühren sucht, findet mit OKX die beste Plattform. Wer als Maker agiert, hat mit MEXC die günstigste Trading-Plattform.

Testkriterien: So haben wir die Krypto-Trading-Plattformen bewertet

»Wie hat Bitcoin2Go die vorgestellten Plattformen im Vergleich bewertet?« - In diesem Abschnitt erläutere ich unsere objektiven Kriterien zur Bewertung von Krypto-Trading-Plattformen.

Für die Bewertung der Plattformen findest du im Folgenden die Einzelgewichtung jeder der 7 berücksichtigten Faktoren, wobei eine maximale Punktzahl von 100 Prozent erreicht werden kann.

Die genaue Verteilung siehst du in der folgenden Tabelle:

Eine detaillierte Erklärung zu den mehr als 50 verwendeten Attributen findest du in unseren Bewertungskriterien für Krypto-Trading.

Was ist Krypto-Trading?

»Gibt es eine einheitliche Definition für den Handel mit Kryptowährungen?« - Im ersten Schritt möchte ich eine einfache Erklärung zum Krypto-Trading geben.

Krypto-Trading bezeichnet den aktiven und regelmäßigen Handel mit Kryptowährungen oder verwandten Finanzprodukten wie beispielsweise CFD, Futures, Optionen oder ETPs.

Der Handel selbst kann beim Krypto-Trading auf verschiedenen Handelsplattformen stattfinden. Je nach Produktart kann dies eine Krypto-Börse, eine dedizierte Krypto-Trading-Plattform, ein CFD-Broker oder auch ein Neobroker sein.

In einer engeren Definition von Krypto-Trading bezieht sich das aktive Handeln meist auf derivative Produkte in Form von Futures, Perpetuals oder CFDs und umfasst die Verwendung von Long- und Short-Positionen sowie Hebeltrading.

Ich möchte im Folgenden nun festhalten, was aus unserer Perspektive die »acht wichtigsten Eigenschaften« sind, um von Krypto-Trading zu sprechen:

1. Kurzfristige Strategien: ⁣Krypto-Trading konzentriert sich auf kurzfristige Gewinne durch den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über Stunden, Tage oder selten auch Wochen. Den Gegenpol hierzu bildet das langfristige Halten von Vermögenswerten.
2. Handelsfrequenz: ⁣Der Handel mit Kryptowährungen erfolgt aktiv und in kurzen Intervallen. Das heißt, dass Krypto-Trader häufiger Transaktionen durchführen als Buy-and-Hold-Investoren.
3. Aktive Marktüberwachung: ⁣Das Trading mit Kryptowährungen erfordert eine aktive Überwachung des Marktes und schnelle Reaktionen auf Preisänderungen.
4. Technische Analyse: ⁣Während langfristige Investoren mehr auf die Fundamentalanalyse setzen, nutzen Trader die technische Analyse, um Kauf- und Verkaufszonen in Charts zu identifizieren.
5. Risikomanagement: ⁣Beim Krypto-Trading ist ein hohes Risikomanagement, unter anderem in Form von Stop-Loss-Orders notwendig. Beim langfristigen Handel wird hierauf normal verzichtet.
6. Long- und Short-Positionen: ⁣Beim Trading mit Kryptowährungen werden sowohl Long- als auch Short-Positionen eröffnet, um auf steigende sowie fallende Kurse zu spekulieren.
7. Handel mit Derivaten: Der Handel beim Trading findet nicht nur am Spotmarkt, sondern auch am Futuresmarkt statt. Hierfür werden also Futures oder Perpetuals verwendet.
8. Leverage und Margin-Trading: ⁣Krypto-Trading umfasst auch die Verwendung von Leverage und Margin-Trading, um potenziell höhere Gewinne bei höherem Risiko zu erzielen.

Mit diesen acht Aspekten wird vor allem deutlich, inwiefern sich ein Krypto-Trader von einem klassischen Anleger unterscheidet.

In den folgenden Kapiteln möchte ich nun näher auf die Funktionsweise von Krypto-Trading eingehen sowie dessen Vor- und Nachteile nennen. Im Anschluss werde ich die Frage beantworten, für wen sich der Handel mit Kryptowährungen überhaupt eignet und welche Alternativen existieren.

Wie funktioniert Krypto-Trading?

»Gibt es eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, um Krypto-Trading zu lernen?« - In diesem Abschnitt möchte ich diese Frage aufgreifen und näher erläutern.

Krypto-Trading ist ein komplexer Prozess, der sich in der Wahl des Marktes, des Handelsinstrumentes und natürlich auch der Trading-Strategie unterscheidet.

Daher gibt es keine einfache Schritt-für-Schritt-Anleitung, um den Handel mit Kryptowährungen zu lernen. Ich möchte dennoch auf die gerade genannten Aspekte näher eingehen:

• Markt: Trader unterscheiden zunächst, ob sie am Spotmarkt handeln oder am Derivatemarkt. Während beim Spot Trading mit echten Kryptowährungen gehandelt wird, findet der Handel am Derivatemarkt mit Futures oder Optionen statt.
• Handelsinstrument: Je nach gewähltem Markt stehen dem Trader verschiedene Handelsinstrumente zur Verfügung. So kann zwischen Futures, Perpetuals, Margin oder Optionen gewählt werden.
• Strategie: Beim Krypto-Trading gibt es eine riesige Spanne an Strategien, die von Copy und Social-Trading über Day-Trading bis hin zu Swing-Trading reichen.

Mehr Informationen zu den konkreten Möglichkeiten findest du in unserem ausführlichen Beitrag zum Thema Trading-Strategien, der mehr als 15 einzelne Strategien vorstellt und erläutert.

Krypto-Trading und Steuern: Darauf musst du achten

»Welche Steuern fallen beim Krypto-Trading an?« - In diesem Abschnitt erkläre ich die steuerlichen Auswirkungen beim Trading mit Kryptowährungen.

Hierbei gilt die Annahme, dass sich alle Nutzer in der Jurisdiktion Deutschland befinden und somit das deutsche Steuerrecht gilt. Beim Krypto-Trading gibt es nun zwei Szenarien, die zu betrachten sind.

Steuerliche Auswirkungen beim Krypto-Trading am Spotmarkt mit echten Kryptowährungen

Im ersten Fall handelst du direkt am Spotmarkt mit echten Kryptowährungen. Da mit hoher Wahrscheinlichkeit der Zeitpunkt zwischen Kauf und Verkauf unterhalb eines Jahres liegt, greift hierbei folgende Regel:

Die Erträge aus der Veräußerung von Kryptowährungen werden mit deinem persönlichen Einkommenssteuersatz besteuert.

Damit gibt es also keinen pauschalen Steuersatz. Dein zu versteuerndes Einkommen und der zugrundeliegende Steuersatz richten sich also vielmehr aus deinen regulären Einkünften plus deinen Einnahmen aus dem aktiven Krypto-Trading abzüglich Werbungskosten, Sonderausgaben und Freibeträgen.

Da du bereits ab einem zu versteuernden Einkommen von mehr als 62.810 Euro den Spitzensteuersatz in Höhe von 42 % zahlst, ist dies die wahrscheinliche Steuerlast für dein Krypto-Trading.

Steuerliche Auswirkungen beim Krypto-Trading mit Derivaten

Wenn du hingegen Trading mit Futures, Perpetuals oder Optionen betreibst, erwirbst du derivative Instrumente, die zur Kategorie der Finanzinstrumente gehören. Hierbei gilt eine einfache Regel:

Gewinne aus dem Handel mit Derivaten werden komplett versteuert. Es fallen die Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % zuzüglich 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer an.

Die Besteuerung von Krypto-Futures ist transparent, einfach und immer gleich. Daher handeln viele beim Krypto-Trading mit Futures, da die steuerliche Last geringer ist als bei der Besteuerung über den persönlichen Einkommenssteuertarif.

In unserem Steuer-Hub erhältst du mehr Informationen zur allgemeinen Besteuerung von Kryptowährungen. Als Redaktion empfehlen wir dir unbedingt die Verwendung eines geeigneten Steuertools für Kryptowährungen.

Handel mit Kryptowährungen: Vorteile und Nachteile

»Was sind die Chancen und Risiken beim Krypto-Trading und wie gefährlich ist der Handel?« - In diesem Abschnitt möchte ich auf die wichtigsten Pros und Cons blicken.

Vorteile und Chancen beim Trading mit Kryptowährungen

Schauen wir hier zunächst auf die Vorteile beim Krypto-Trading:

1. Marktöffnungszeiten: Im Vergleich zu klassischen Anlageformen und Märkten ist der Krypto-Markt immer geöffnet. Du hast also 24/7 und unabhängig von deiner Zeitzone, die Möglichkeit zu traden.
2. Volatilität: Für Trader ist die Volatilität Fluch und Segen zugleich. Beim Krypto-Trading profitierst du von der hohen Volatilität des Marktes und hast eine erhöhte Chance auf starke Kursbewegungen.
3. Einfacher Einstieg: Durch die hohe Volatilität sowie die Einfachheit der hier vorgestellten Plattformen kannst du sehr schnell, auch mit weniger Kapital, mit dem Handel mit Kryptowährungen beginnen.
4. Diversifizierung: Durch das Trading mit Kryptowährungen kannst du eine neue Anlageklasse erschließen und somit dein gesamtes Portfolio weiter diversifizieren.
5. Wachstumspotenzial: Einhergehend mit der Tatsache, dass der Kryptomarkt verhältnismäßig jung und klein ist, hast du ein hohes langfristiges Potenzial für Wachstum.

Aus meiner persönlichen Erfahrung ist das Krypto-Trading eine der attraktivsten Formen des Tradings, da die Kombination aus Liquidität, Handelsvolumen und verfügbaren Kryptowährungen sehr gute Chancen bietet. Dies trifft gerade dann zu, wenn neue Narrative am Markt entstehen oder der Fokus auf einzelne Krypto-Sektoren, wie beispielsweise Artifial Intelligence (AI), gelenkt wird.

Nachteile und Risiken beim Krypto-Trading

Schauen wir nun auf die Argumente, die gegen das aktive Handeln von Kryptowährungen sprechen.

1. Hebelrisiko: Die Hebelwirkung kann sowohl Gewinne als auch Verluste vergrößern, was zu signifikanten finanziellen Verlusten führen kann. Insbesondere bei größeren Hebeln steigt das Risiko, liquidiert zu werden.
2. Marktrisiko und Volatilität: CFD-Märkte können sehr volatil sein, was das Risiko von Verlusten erhöht. In der Regel verlieren mindestens 75 % aller Nutzer auf einem CFD-Broker beim Handel mit den Finanzprodukten.
3. Übernachtgebühren: Da ein Teil des Kapitals für die gehebelte Position geliehen ist, entfallen sogenannte Overnight Fees. Das Halten von Positionen über Nacht kann also zusätzliche Kosten verursachen.
4. Anlagedauer: Da die Volatilität hoch ist und Übernachtgebühren entstehen, eignen sich CFDs nicht für den langfristigen Vermögensaufbau oder Handel. Sie eignen sich eher für kurzfristige Spekulationen.
5. Komplexität: CFDs sind komplexe Finanzinstrumente, die ein gutes Verständnis der Marktdynamik und Risikomanagementstrategien erfordern.
6. Kein Besitz: Da du den jeweiligen Basiswert nicht wirklich besitzt, hast du auch keine Ansprüche auf daraus resultierende Konsequenzen. Bei Kryptowährungen erhältst du also beispielsweise keine Airdrops oder Staking-Rewards. Bei Aktien erhältst du keine Dividenden oder Einladungen zu Gesellschafterversammlungen.

Auch hier kann ich aus meiner eigenen Erfahrung zum Krypto-Trading sagen, dass gerade die hohe Volatilität in Kombination mit der Dynamik des Marktes ein sehr gutes Risikomanagement sowie kontinuierliche Beobachtung erfordert.

Insofern sind die vorgeschlagenen Schritte zum Lernen von Krypto-Trading ernst zu nehmen, insbesondere im Hinblick auf die anfängliche Verwendung von Trading Demokonten sowie das realistische in Kauf nehmen von Verlusten bei Fehlentscheidungen.

Ich selbst empfinde das Rendite-Risiko-Verhältnis beim Krypto-Trading als äußerst attraktiv. Die notwendige Zeit zum Einlernen, das aktive Monitoring sowie die Bereitschaft Kapital zu verlieren, sollten jedoch nicht unterschätzt werden.

Aus dieser Perspektive heraus, haben wir im folgenden Abschnitt eine Art Checkliste erarbeitet, mit der du prüfen kannst, ob Krypto-Trading für dich überhaupt geeignet ist.

Falls du dich nicht mit dieser Form des aktiven Handels identifizierst, zeigen wir dir im Anschluss noch interessante Alternativen, die eine deutlich entspanntere und langfristige Form der Anlage darstellen.

Ist Krypto-Trading für mich geeignet?

»Kann jeder einfach Krypto-Trading lernen und erfolgreich werden?« - Nein, ist hier die klare Antwort, die ich jedem Leser mitgeben möchte.

Die nachfolgenden Fragen sollen für dich eine Checkliste darstellen, um die Frage zu beantworten, ob sich Krypto-Trading für dich eignet:

1. Verständnis für Kryptowährungen: ⁣Du hast bereits ein gutes Grundverständnis von Kryptowährungen und der zugrundeliegenden Blockchain-Technologie.
2. Risikobereitschaft: ⁣Du bist bereit, ein höheres zeitliches sowie finanzielles Risiko einzugehen, da Krypto-Trading oft volatil und unvorhersehbar ist.
3. Analysebereitschaft: ⁣Du bist bereit, Zeit in die Analyse und das Verständnis von Markttrends sowie makroökonomischen Ereignissen zu investieren.
4. Emotionale Stabilität: ⁣Du kannst emotional stabil bleiben und rationale Entscheidungen treffen, auch wenn der Markt stark schwankt.
5. Technische Kompetenz: ⁣Du bist technisch versiert genug, um Krypto-Trading-Plattformen effektiv zu nutzen und kannst dich mit Sicherheitsmaßnahmen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung und Wallet-Sicherheit auseinandersetzen.
6. Finanzielle Resilienz: ⁣Du verfügst über genügend finanzielle Mittel, um mögliche Verluste zu verkraften, ohne deine finanzielle Sicherheit zu gefährden.
7. Langfristige Perspektive: ⁣Du verfügst über die Geduld und Weitsicht, um langfristige Marktzyklen zu verstehen und zu nutzen.
8. Bereitschaft zum Lernen: ⁣Du bist offen, durchgehend Neues zu lernen und dich an die sich schnell ändernde Kryptowelt anzupassen. Fehler sind daher als normal anzusehen und helfen dir bei der Weiterentwicklung.
9. Regulatorisches und steuerliches Bewusstsein: ⁣Du bist dir der rechtlichen und insbesondere steuerlichen Aspekte des Krypto-Tradings bewusst und handelst entsprechend.
10. Zeitliche Ressourcen: ⁣Du hast genügend Zeit, um die Märkte regelmäßig zu überwachen und auf Veränderungen schnell zu reagieren.

Während man an einigen Aspekten dieser Checkliste, wie beispielsweise dem Verständnis für Kryptowährungen oder der technischen Kompetenz, arbeiten kann, gibt es andere Aspekte, wie die emotionale Stabilität oder die finanzielle Resilienz, die deutlich schwieriger zu erlernen sind.

Krypto-Trading kann profitabel sein, erfordert aber signifikantes Engagement und Verantwortung. Es ist nicht für jeden geeignet. Insbesondere nicht für diejenigen, die aufgrund ihrer individuellen Lebenssituation bereits finanzielle Lasten tragen oder nicht die Möglichkeit haben, kontinuierlich Zeit in das Verständnis dieses schnelllebigen Marktes zu investieren.

Wenn du also in einigen der oben genannten Aspekte zögerst, empfehle ich dir, einen Blick auf die nachfolgenden Alternativen zum Krypto-Trading zu werfen. Ich möchte an dieser Stelle nochmals betonen, dass der Handel mit Kryptowährungen kein Leitfaden zum schnellen Geld ist.

Krypto-Trading: Die besten Alternativen im Vergleich

»Muss ich wirklich aktiv mit Kryptowährungen traden oder gibt es langfristige Alternativen?« - In diesem Abschnitt blicke ich auf die besten Ansätze, um auf eine entspannte Art und Weise in Kryptowährungen zu investieren.

Dabei möchte ich auch immer einen Vergleich zum Krypto-Trading ziehen sowie die jeweiligen Vor- und Nachteile erläutern.

Krypto-Trading-Plattformen im Vergleich zu Krypto-Börsen

»Sollte ich lieber Krypto-Futures handeln oder eine einfache Krypto-Börse wählen?« - Aus meiner Perspektive lässt sich diese Frage leicht beantworten, da zwei unterschiedliche Investitionsstrategien bedient werden.

Krypto-Börsen sind für den einfachen Einstieg in Bitcoin und Co. konzipiert. Sie eignen sich für alle, die per Sparplan in Krypto investieren oder gelegentlich einen Coin kaufen möchten.

Im Vergleich zu einer Krypto-Trading-Plattform liegt der Fokus einer Krypto-Börse also nicht auf dem Handel mit Derivaten. Das Ziel der Krypto-Börse ist es, eine seriöse und gut regulierte Anlaufstelle für den einfachen Kauf und Verkauf von Kryptowährungen abzubilden.

Wann und unter welchen Umständen eine Krypto-Börse besser als eine Trading-Plattform geeignet ist, möchte ich nun ausführen:

1. Langfristige Investition: Krypto-Börsen eignen sich besser für Nutzer, die in Kryptowährungen als langfristige Investition anlegen möchten, anstatt aktiv zu handeln.
2. Sparpläne: Eine wichtige Rolle spielt hierbei auch die Möglichkeit, regelmäßig in Kryptowährungen per Sparplan zu investieren.
3. Regulierung: Seriöse Krypto-Börsen haben einen Hauptfirmensitz in Deutschland oder innerhalb der EU. Sie sind im Gegensatz zu Krypto-Trading und Futures-Plattformen in Deutschland reguliert und bieten daher ein höheres Maß an Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit.
4. Nutzerfreundlichkeit: Krypto-Börsen sind benutzerfreundlicher und somit besser geeignet für Anfänger oder jene, die keine Erfahrung im aktiven Handel haben.
5. Fiat-Gateways: In Deutschland oder der EU regulierte Krypto-Börsen eignen sich auch als Fiat-Gateways. Das heißt, dass Ein- und Auszahlungen per Banküberweisung erfolgen können. Bei Krypto-Trading-Plattformen, die in der Regel außerhalb der EU ihren Firmensitz haben, sind häufig nur Ein- und Auszahlungen mit Kryptowährungen oder Einzahlungen per Kreditkarte möglich.

Demgegenüber stehen natürlich auch Nachteile, die Krypto-Börsen im Vergleich zu Krypto-Trading-Plattformen haben. So hast du bei Krypto-Börsen selten oder nur äußerst eingeschränkt die Möglichkeit Short-Positionen zu eröffnen, mit Hebel zu spekulieren oder Futures-Produkte zu handeln.

Bitvavo ist nach unseren objektiven Bewertungskriterien der beste Anbieter in der Kategorie »Krypto-Börsen« und besonders für Einsteiger geeignet.

Für das Unternehmen mit Firmensitz in Amsterdam sprechen eine exzellente App, mehr als 200 handelbare Kryptowährungen sowie niedrige Gebühren.

Mehr Informationen sowie einen ausführlichen Test der besten Anbieter findest du in unserem Krypto-Börsen-Vergleich.

Krypto-Trading im Vergleich zu Neobrokern

»Worin unterscheidet sich ein Anbieter in der Kategorie Krypto-Trading vom Neobroker?« - In diesem Abschnitt möchte ich auf die Unterschiede eingehen und erläutern, für wen sich welche Handelsplattform besser eignet.

Neobroker sind vor allem auf den Handel mit echten Aktien, Anleihen, ETFs und Kryptowährungen spezialisiert. Sie sind All-In-One-Plattformen für nachhaltigen Vermögensaufbau.

Mein Credo ist daher ganz klar: »Wer noch kein langfristiges Anlageportfolio hat, sollte sich zunächst auf dessen Aufbau fokussieren, bevor aktiv mit Kryptowährungen gehandelt wird.«

Welche Argumente zusätzlich für den Neobroker sprechen, erläutere ich nun:

• Anlageoptionen: Neobroker bieten den Handel mit einer Vielzahl von Assets an. Du findest dort also vor allem auch Aktien, ETFs und weitere spannende Investitionsmöglichkeiten.
• Langfristige Investitionen: Gute Neobroker bieten Tausende von kostenlosen sparplanfähigen Aktien und ETFs an. Dies hilft dir, langfristig und nachhaltig Vermögen aufzubauen. Einige Neobroker arbeiten auch mit automatisierten Trading Tools wie Robo-Advisorn.
• Niedrige Einstiegshürden: Bei der Mehrheit der Neobroker kannst du bereits mit kleinen Beträgen handeln. Häufig sind kostenlose Sparpläne schon ab 25 Euro pro Monat möglich.
• Nutzerfreundlichkeit: Die Apps von Neobrokern sind herausragend und wirklich einfach zu bedienen.
• Regulierung: Alle von uns vorgestellten Neobroker haben ihren Firmensitz in Deutschland und sind von der BaFin reguliert.

Je nachdem, ob du bereits ein langfristig angelegtes Portfolio besitzt oder nicht, würde ich mich für eine Krypto-Trading-Plattform oder einen Neobroker entscheiden.

Finanzen.net Zero ist nach unseren Bewertungskriterien der beste Neobroker für den Handel mit Kryptowährungen. Die Plattform überzeugt uns mit sehr niedrigen Gebühren, einer modernen App und dem größten Angebot an Kryptowährungen und ETPs.

Eine Übersicht der besten Anbieter in Deutschland inklusive deren Vor- und Nachteile findest du in unserem Neobroker-Vergleich.

Krypto-Trading-Plattformen im Vergleich zu CFD-Broker

»Was ist besser: Futures auf einer Trading-Plattform handeln oder CFDs bei einem Broker?« - In diesem Abschnitt vor dem Fazit möchte ich nochmals einen Vergleich zwischen CFD-Brokern und auf Krypto-Trading spezialisierten Plattformen ziehen.

Krypto-Trading-Plattformen bieten keine CFDs, wohl aber andere derivative Produkte wie Futures, Perpetuals oder Optionen für Kryptowährungen an.

Hier möchte ich zunächst festhalten, dass also beide Plattformen den Handel mit Derivaten anbieten. Blicken wir nun auf Argumente für eine Krypto-Trading-Plattform:

1. Angebot: Wer bei einem CFD-Broker vor allem mit Krypto-CFDs handeln möchte, findet bei Krypto-Trading-Plattformen durch Futures, Perpetuals und Optionen bedeutsam mehr Handelspaare. Das Angebot ist also größer.
2. Hebel: CFD-Broker unterliegen als Vermittler von Finanzprodukten immer einem Regulierer. Hier greifen außerdem die Vorgaben der Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA). Diese hat außerdem seit dem 1. Mai 2019 (englische PDF) den Hebel auf Krypto-CFDs auf einen Faktor von 2x begrenzt. Unregulierte Krypto-Trading-Plattformen bieten Hebel auf Futures von bis zu 125x.
3. Spotmarkt: Krypto-Trading-Plattformen haben ebenso einen klassischen Spotmarkt, sodass du als Nutzer auch echte Kryptowährungen und keine Futures oder Optionen handeln kannst.

Wer sich also dediziert für das Trading mit Kryptowährungen interessiert, wird bei einer Krypto-Trading-Plattform im Vergleich zum CFD-Broker von einer größeren Auswahl und mehr Gestaltungsmöglichkeiten profitieren.

Für einen CFD-Broker spricht im direkten Vergleich vor allem die verpflichtende Regulierung für eine Marktzulassung, was bei vielen Krypto-Trading-Plattformen nicht der Fall ist.

OKX zählt in unserem Vergleich der besten Trading-Plattformen für Kryptowährungen zu den besten Anbietern. Gründe hierfür sind insbesondere das sehr große Angebot an Futures, die niedrigen und transparenten Gebühren sowie die herausragende mobile App

Fazit: Krypto-Trading ist beliebt für Fortgeschrittene

In diesem Beitrag habe ich dir eine Übersicht zum Thema Krypto-Trading sowie den besten Anbietern gegeben. Zur bestmöglichen Bewertung der Plattformen habe ich in einem Vergleich mehr als 40 Kriterien in 7 Kategorien getestet und individuell gewichtet.

Einen besonderen Fokus habe ich auf günstige Krypto-Trading-Plattformen gelegt, die ein großes Angebot an handelbaren Coins und Futures anbieten.

Im Anschluss habe ich die grundlegenden Merkmale von Krypto-Trading beschrieben, erläutert, wie es funktioniert und welche steuerlichen Aspekte, du beachten musst.

Einen separaten Abschnitt habe ich der Frage gewidmet, für wen sich Krypto-Trading eignet und welche Voraussetzungen hierfür überhaupt erfüllt sein sollten. Daraufhin habe ich drei interessante Alternativen zum Krypto-Trading aufgezeigt und hierbei die Vor- und Nachteile separat betrachtet.

In der Gesamtbewertung und somit dem finalen Ergebnis unseres Vergleichs der besten Krypto-Trading-Plattformen sind Bitget und OKX die besten Anbieter.

Beide Anbieter punkten durch sehr niedrige Gebühren, eine enorm hohe Anzahl handelbarer Kryptowährungen und Futures sowie hohen Hebelmöglichkeiten.