Bei Bitcoin2Go sind uns Transparenz, Objektivität und Nachvollziehbarkeit ein großes Anliegen. Unser Ziel ist es, Dir dabei zu helfen, den optimalen CFD-Broker für Deine Bedürfnisse im Bereich Krypto, Aktien, Rohstoffe oder ETFs zu finden.
Damit dies gelingt, haben wir auf Basis unserer jahrelangen Erfahrung ein Bewertungsmodell entwickelt. Durch diese Methode gewährleisten wir eine objektive Analyse der Anbieter und können gute CFD-Broker von schlechten unterscheiden.
Dieses Bewertungsmodell findet unter anderem Anwendung in folgenden Beiträgen:
Was ist ein CFD-Broker?
Vorab ist es wichtig für Dich zu verstehen, wie wir einen CFD-Broker definieren. Ein CFD-Broker ist eine Plattform, die sich durch ihre Produktauswahl von herkömmlichen Krypto-Börsen und Trading-Plattformen unterscheidet.
Bei einem CFD-Broker werden keine physischen Kryptowährungen erworben, sondern Finanzprodukte, die den Kurs der gewünschten Kryptowährung abbilden.
CFD steht für „Contracts for Difference“. Das ist ein Vertrag mit dem Anbieter, um das gewünschte Investment zu tätigen. Der Vorteil liegt darin, dass Du mit CFDs sowohl auf steigende als auch fallende Kurse setzen kannst. Zudem ermöglicht ein Hebel das Eingehen von risikoreicheren Positionen.
Da ein CFD-Broker im Gegensatz zu Krypto-Börsen keine physischen Kryptowährungen, sondern Finanzderivate anbietet, entstehen auch steuerliche Unterschiede. Die Steuerfreiheit nach einer einjährigen Haltefrist entfällt. Stattdessen fällt die pauschale Abgeltungssteuer (25 %) auf erzielte Gewinne an.
Neben Kryptowährungen kannst Du durch CFDs auch auf Rohstoffe, Aktien, ETFs oder andere Finanzwerte spekulieren.
Wie funktioniert das Bewertungsmodell für CFD-Broker?
Bei unserem Bewertungsmodell für CFD-Broker greifen wir auf über 40 Attribute zurück. Diese haben wir in 7 übergeordnete Kategorien zusammengefasst. Jede dieser Kategorien hat eine eigene Gewichtung, aus der sich ein Gesamtergebnis in Zahlen von 1 bis 100 für jeden Anbieter ergibt.
Die Gewichtung der Attribute basiert auf unserer langjährigen Erfahrung und berücksichtigt zusätzlich Euer Feedback sowie die zahlreichen Rückfragen der vergangenen Jahre. Wir haben die Priorität denjenigen Aspekten zugeordnet, die für Euch besonders wichtig sind, und entsprechend schwerer gewichtet.
Das sind unsere 7 Kategorien und ihre Gewichtungen in der Produktgruppe »CFD Broker«:
| Kategorie | Gewichtung |
|---|---|
| Gebühren | 20% |
| Benutzerfreundlichkeit | 15% |
| Angebot | 15% |
| Support | 15% |
| Ein- und Auszahlungsmethoden | 14% |
| Features | 11% |
| Sicherheit | 10% |
Im Folgenden analysieren wir nun die einzelnen berücksichtigten Attribute.
Gebühren (20%)
Die Gebühren spielen eine entscheidende Rolle für den Erfolg beim Handel mit Krypto-CFDs oder anderen Derivaten. Obwohl CFD-Broker in der Regel mit attraktiven Angeboten bezüglich »Handelsgebühren« werben, generieren sie ihre Einnahmen hauptsächlich durch den Spread.
Gebühren sind besonders für aktive Trader von Bedeutung. CFDs werden jedoch eher von aktiven Investoren genutzt. Deswegen haben wir dieser Kategorie die größte Gewichtung von 20 % gegeben.
Folgende Attribute sind Bestandteil dieser Kategorie:
- Forex Spread
- Aktien Spread
- Krypto-Spread
- Gebühren für die Auszahlung in Euro
- Inaktivitätsgebühr
- Übernachtgebühren
- Depotgebühr
Bei CFD Brokern sind die Gebührenmodelle häufig komplex. Die Kosten lassen sich jedoch bei einem einzelnen Trade übersichtlich herunterbrechen. Dadurch können wir für Euch eine Vergleichbarkeit ermöglichen.
Wir haben jeweils die wichtigsten Gebühren für die Nutzer von CFD-Brokern herausgefiltert. Forex (3 %), Aktien (3 %) und Krypto (5 %) Spreads haben in dieser Kategorie die schwersten Gewichtungen.
Zusätzlich zu den Spreads gibt es häufig auch weitere Gebühren für Auszahlungen, Inaktivität, Übernachtgebühren und Depotgebühren.
Vor allem die Übernachtgebühren bei offenen CFD-Positionen können die Rendite beeinträchtigen. Deswegen haben wir hier mit 3 % eine der schwersten Gewichtungen gewählt.
Da Auszahlungen laut Eurem Feedback wichtig waren, haben auch diese Gebühren eine Gewichtung von 3 % erhalten.
Grundsätzlich ist es wichtig, sich bei den Gebühren von CFD-Brokern genauestens zu informieren.
Benutzerfreundlichkeit (15%)
CFD-Plattformen sind oft auf Trading-Neulinge ausgerichtet, die ihre ersten Trades unkompliziert durchführen möchten oder die Strategien erfahrener Trader durch Social Trading nutzen wollen.
Für einen klaren und benutzerfreundlichen Einstieg in den CFD-Handel legen wir deshalb in unserer Bewertung besonderen Wert auf die Benutzerfreundlichkeit. Sie erhält eine Gewichtung von 15 %.
Folgende Attribute sind Teil der Kategorie »Benutzerfreundlichkeit«:
- Deutsche Sprache
- Übersichtlichkeit am Desktop
- Übersichtlichkeit der App
- Portfolioübersicht und Analyse
- Steuer-Report
- Expertenmodus
Da CFD-Broker lizenzpflichtig sind und den Vorgaben der ESMA unterliegen, integrieren sie in der Regel Deutsch als Sprachoption. Aufgrund dessen hat dieses Merkmal lediglich einen Anteil von 2 % an unserer Bewertung. Anbieter ohne deutsche Sprachunterstützung wurden nicht in unsere Vergleiche aufgenommen.
Vor allem die Übersichtlichkeit am Desktop, als auch in der App sind zusammen mit 10 % die wichtigsten Attribute in dieser Kategorie. Nach Eurem Feedback und unseren Erfahrungen, haben wir uns dazu entschieden, diese gleich zu gewichten. In der Ära der Smartphones möchten viele Trader, insbesondere Einsteiger, ihre ersten Trades bequem auch über mobile Geräte abwickeln.
Die Kategorie »Benutzerfreundlichkeit« wird durch Steuer-Reports, Portfolioübersicht, Analyse und einen Expertenmodus abgerundet. Diese Elemente bieten Dir im Gesamtpaket eine einsteigerfreundliche Erfahrung in den CFD-Handel.
Angebot (15%)
Um Dir einen umfangreichen Handel an CFDs zu bieten, bedarf es auch eines entsprechenden Angebots. Deshalb zählt die Kategorie »Angebot« mit einer Gewichtung von 15 % auch zu unseren wichtigsten Kriterien zur Bewertung von CFD-Brokern.
Hierbei haben wir nicht nur auf die Krypto-Angebote geachtet, sondern berücksichtigen die gesamte Palette an Assets, die Dir auf einer CFD Plattform zur Verfügung stehen.
Der größte Vorteil von CFDs liegt nämlich darin, dass praktisch jedes Asset abgebildet werden kann.
Folgende Attribute sind daher Bestandteil unserer Bewertung:
- Anzahl Kryptowährungen
- Anzahl Aktien
- Anzahl ETFs und ETPs
- Anzahl Rohstoffe
- Anzahl Forex
- Mindestordergröße
Die Auswahl bzw. Anzahl an Kryptowährungen bekommt mit 6 % die schwerste Gewichtung, da wir als Krypto-Plattform den Fokus auf Kryptowährungen legen.
Die Punkte bei diesem Attribut setzen sich wie folgt zusammen:
| Prädikat | Grenzwerte | Bewertung |
|---|---|---|
| Sehr wenig | unter 10 | 1/5 |
| Wenig | 11 bis 15 | 2/5 |
| Mittel | 16 bis 50 | 3/5 |
| Viel | 51 bis 150 | 4/5 |
| Sehr viel | über 150 | 5/5 |
Dennoch sollte Dir bewusst sein, dass das Angebot von Kryptowährungen bei einem CFD-Broker nicht mit dem einer größeren Krypto-Börse vergleichbar ist.
Der Fokus liegt auf Handelspaaren, die ausreichende Liquidität bieten, und beschränkt sich daher oft auf die größten und wichtigsten Kryptowährungen. Das ist unseren Erfahrungen nach völlig ausreichend. Die meisten aktiven Krypto-Trader handeln in der Regel auch nur die größten Assets.
Die Auswahl an Aktien, ETFs, Forex sowie Rohstoffen ist genauso wichtig, ist dennoch jeweils mit einer niedrigeren Gewichtung in die Bewertung eingeflossen.
Support (15%)
Obwohl die Bedienung eines CFD-Brokers in der Regel einfach gehalten ist, bleiben bei Einsteigern häufig Fragen offen. Um Dich nicht hilflos zurückzulassen, haben wir dieser Kategorie eine etwas höhere Gewichtung von 15 % verliehen.
Hier ist die Übersicht aller Kriterien in der Kategorie »Support«:
- Live-Chat
- Chatbot
- Telefonischer Support
- Formular
- Deutscher Kundenservice
- FAQ
- Social Media
Die 3 wichtigsten Attribute in dieser Kategorie sind der telefonische Support, ein Live-Chat und ein deutscher Kundenservice.
Idealerweise sollte der Support in der Muttersprache verfügbar sein. In all unseren Vergleichen und Artikeln ist dieses Merkmal verpflichtend. Damit möchten wir sicherstellen, dass Du den bestmöglichen Support erhältst und keine Fragen offen bleiben.
Die weitere Gewichtung haben wir dann nach Schnelligkeit des Supports vorgenommen. Je schneller Dir geholfen wird, desto wichtiger ist das jeweilige Attribut. Daher hat der telefonische Support die höchste Gewichtung in dieser Kategorie, gefolgt vom Live-Chat, Formular und E-Mail.
Ein ausführlicher FAQ-Bereich sowie ein Chatbot können Dir dann helfen, wenn Du selbst erst einmal herausfinden willst, wie etwas funktioniert oder was Du beachten solltest.
Um sicherzustellen, dass Du wirklich guten Service erhältst, haben wir diesen bei allen Anbietern selbst getestet und auch das Feedback aus der Community einfließen lassen.
Ein- und Auszahlungsmethoden (14%)
Ein- und Auszahlungsmethoden sind eine bedeutende Stärke von CFD-Brokern und laut Eurem Feedback auch von hoher Bedeutung. Dies resultiert aus den zahlreichen Lizenzen und Partnerschaften, die CFD-Broker aufweisen, um Dir den Handel so einfach wie möglich zu gestalten. Diese Kategorie fließt mit einer Gewichtung von 14 % in unsere Bewertung ein.
Folgende Ein- und Auszahlungsmethoden bewerten wir:
- Einzahlung mit SEPA
- Einzahlung mit PayPal
- Einzahlung mit Kreditkarte
- Einzahlung mit Klarna
- Mindesteinzahlung
- Auszahlung SEPA
- Auszahlung PayPal
- Auszahlung Kreditkarte
- Mindestauszahlung
In unserem Bewertungsmodell erhalten die bei Euch beliebtesten Zahlungsmethoden die höchste Gewichtung. Zusätzlich haben wir aus Schutzgründen besonderes Augenmerk auf die Mindesteinzahlung und -auszahlung gelegt. Beide Aspekte haben wir mit jeweils 2 % gewichtet.
Viele von Euch empfinden es als störend, dass CFD-Broker mit hohen Mindesteinzahlungen und -auszahlungen besonders diejenigen bremsen, die sich vielleicht zunächst mit kleineren Beträgen dem CFD-Handel annähern möchten.
Mindestauszahlungen bekommen folgende Punkte bei uns:
| Prädikat | Preisbereich (EUR) | Bewertung |
|---|---|---|
| Niedrig | 0,01 bis 10,00 | 5/5 |
| Mittel | 10,01 bis 50,00 | 2,5/5 |
| Hoch | ab 50,01 | 0 |
Im Folgeabschnitt blicken wir nun auf die Features, die wir für die Bewertung eines CFD-Brokers berücksichtigen.
Features (11%)
Die Features eines CFD-Brokers spielen in unserem Bewertungssystem eine untergeordnete Rolle. Dennoch gibt es bestimmte Attribute, die Euch besonders wichtig waren und entsprechend von uns gewichtet wurden. Features erhalten deshalb eine Gewichtung von 11 %.
Uns ist besonders wichtig, dass Du als Einsteiger oder fortgeschrittener Händler die Plattform kostenlos testen kannst. Zudem legen wir Wert darauf, dass Du von anderen Tradern lernen und durch einen umfangreichen Wissensbereich im Trading Fortschritte erzielen kannst.
Deshalb haben wir folgende Attribute in die Bewertung dieser Kategorie mitaufgenommen:
- Hebeltrading
- Akademie und Wissensbereich
- Copy-Trading
- Demo-Account
- Hebel frei wählbar
Hebeltrading bietet an sich jeder CFD Broker, dennoch kann man nicht bei jeder Plattform den Hebel frei wählen und unterliegt gewissen Beschränkungen. Beide Attribute erhalten bei uns zusammen 4 % der Bewertung.
Im Sinne unseres Bildungsauftrags haben wir insbesondere die Attribute Demo-Account und Akademie beziehungsweise Wissensbereich stärker gewichtet.
Uns ist es wichtig, dass Du Dich weiterentwickeln und lernen kannst, denn Trading und aktiver Handel erfordern bestimmte Fähigkeiten und Wissen. Beide Aspekte erhalten in dieser Kategorie zusammen einen Anteil von 4 %.
Copy-Trading ist ein gefragtes Feature, das viele von Euch interessiert, und wir haben es daher in unsere Bewertung aufgenommen. Dennoch sollte man Copy-Trading mit Vorsicht genießen. Es ist möglich, gute Strategien zu kopieren. Jedoch ist es noch besser, diese zu verstehen, zu hinterfragen und allmählich eine eigene Strategie zu entwickeln, der dann vielleicht auch andere folgen und lernen.
Generell können wir empfehlen, die Demokonten zu nutzen, die Dir auch ohne Einzahlungen einen ersten Eindruck vermitteln, was Dich bei der Plattform erwartet und wie der Handel läuft.
Sicherheit (10%)
Die letzte Kategorie in unserem Bewertungsmodell für CFD-Plattformen ist die Sicherheit. Sie erhält eine Gewichtung von 10 %. Du magst Dich jetzt vielleicht fragen, warum wir Sicherheit im Vergleich zu Krypto-Trading-Plattformen oder Krypto-Börsen als am wenigsten wichtig erachten.
Der Grund liegt in der wesentlich umfangreicheren Regulierung für CFD-Broker. Da CFDs klar als Wertpapiere bzw. Finanzprodukte eingestuft sind, unterliegen die Anbieter einer deutlich klareren und strengeren Regulierung.
Ohne die erforderlichen Lizenzen darf ein Anbieter nicht auf dem deutschen Markt agieren. Daher ist Sicherheit eine grundlegende Voraussetzung und wird regelmäßig von den entsprechenden Behörden geprüft.
Unsere Attribute in dieser Kategorie umfassen:
- 2 Faktor Authentifizierung
- Gesetzliche Einlagensicherung
- Firmenhistorie
Hier haben wir die gesetzliche Einlagensicherung mit 5 % am schwersten gewichtet, denn wer keine Lizenzen hat, hat auch entsprechend keine Einlagensicherung und wird in der Bewertung abgestraft.
Die Firmenhistorie, mit einem Anteil von 4 %, gewährleistet, dass insbesondere etablierte CFD-Broker eine bessere Bewertung erreichen können. Ihre langjährige Erfahrung und Beständigkeit ermöglichen es, Dir eine optimale Nutzererfahrung zu bieten.
Fazit zum Bewertungsmodell für CFD Broker
Wie Du sehen kannst, unterscheiden sich die Bewertungsmodelle von Krypto-Börsen, Krypto-Trading-Plattformen und eben CFD-Brokern.
Durch unsere individualisierten Gewichtungen für jede Produktklasse stellen wir sicher, dass ihr vergleichbare und bestmögliche Ergebnisse erhaltet. Die Gewichtung basiert auf unseren jahrelangen Erfahrungen mit CFD-Brokern und Eurem Feedback in den vergangenen Jahren.
Wir werden unser Bewertungsmodell für CFD-Broker auch weiterhin mit Eurer Hilfe weiterentwickeln, um Euch stets die aktuell besten Anbieter zu präsentieren. Wenn Du hierzu Feedback oder Verbesserungsvorschläge hast, melde Dich gerne unter [email protected].