Hallo, stell dich und deine Rolle bei FINEXITY kurz vor.
Mein Name ist Tim Janssen und ich bin im Management-Team der FINEXITY tätig. Ich bin Experte im Bereich der Software-Entwicklung und habe die Blockchain-Integration und den FINEXITY-Sekundärmarkt entwickelt.
Das Unternehmen Finexity
Welche Vision steckt hinter der Gründung von FINEXITY?
Mit FINEXITY verfolgen wir die Vision, den Investmentmarkt zu liberalisieren und Kleinanlegern den Zugang zu begehrten und wertvollen Anlageklassen zu ermöglichen, damit jeder die gleichen Chancen besitzt, sein Vermögen aufzubauen.
Wer war bisher in der Lage, mit wertvoller Kunst, teuren Weinen oder Classic Cars zu handeln, um damit eine potentielle Rendite zu erwirtschaften? - Dazu zählen im Grunde zwei wesentliche Faktoren, zum einen das Expertenwissen und zum anderen Geld.
Wer in Luxusgüter oder Immobilien investiert, muss über Eigenkapital verfügen.
Um möglichst das Risiko der Investition abschätzen zu können, muss man den Markt kennen, um die Renditechancen ableiten zu können. Hat man all dies nicht, ist ein Investment immer zeitintensiv und problematisch. Bei FINEXITY schaffen wir den Marktzugang zu handverlesenen Beteiligungsmöglichkeiten. Wir strukturieren, begutachten und bewerten jedes Anlageobjekt. Diese Informationen stellen wir Anlegern transparent zur Verfügung.
Investiert man in ein Asset, muss man nichts weiter tun als abwarten. Die Assets sind versichert und werden professionell gelagert und gewartet. FINEXITY beobachtet den Markt und stößt den Verkauf des Assets an, sobald sich eine optimale Renditechance für die Anleger ergibt. Zuletzt konnten wir ein Kunstwerk verkaufen und haben für die Anleger eine Rendite von +30% erzielt.
Klassische Assets vs. Traditionelle Assets
Bei turbulentem Börsenwetter performen alternative Assets wie z.B. Private Equity, Immobilien oder Kunst historisch gesehen besser. Wie nehmt ihr die aktuelle Entwicklung wahr?
Die aktuelle Entwicklung ist schlecht für einen Investmentmarkt und viele Anleger sind durch die Ereignisse zu recht verunsichert. Es drohen weitere Preissteigerungen, welche das Thema Inflation weiter befeuern. Sobald dadurch die Wirtschaftsleistung zurückgeht, droht auch eine Rezession. Denkbar schlecht für Sparer und für die Finanzmärkte.
Dennoch zeigt sich, dass alternative Assets eine geringere Abhängigkeit haben, wie z. B. zu Aktien.
Dank dieser geringen Korrelation ist es möglich, durch die Zunahme von alternativen Assets in sein Portfolio, dieses langfristig breiter aufzustellen und damit einer Krise zu trotzen.
Jede Anlageklasse birgt ihre Risiken und unterliegt Einflüssen. Doch selbst in der aktuellen Krise sind die Absatzzahlen von Kunstwerken bei bekannten Auktionshäusern höher denn je. Viele erfahrene und wohlhabende Investoren setzen verstärkt auf die Investition in alternative Kapitalanlagen und ziehen sich vom Aktienmarkt zurück.
Jedes Portfolio sollte nicht nur auf eine Anlageklasse setzen, die Breite macht den Unterschied. Diversifiziert man mit unterschiedlichen Anlageklassen, profitiert man ebenfalls vom Kunstmarkt, auch wenn Aktien einbrechen.
Die Rolle von Blockchain für die Tokenisierung von Vermögenswerten
Welche Rolle spielt Blockchain bei FINEXITY? Wie genau ermöglicht die Technologie die Abbildung der Eigentumsrechte?
Die Blockchain ist ein wichtiger Bestandteil unserer Software-Lösung. Die Plattform ist in den vergangenen Jahren stark gewachsen. Insgesamt besteht unsere Lösung aus vielen wichtigen Bestandteilen wie KYC Prozess, Haftungsdach Integration, Anbindung an Zahlungsdienstleister, u.v.m..
Die Blockchain übernimmt eine ganz zentrale Rolle. Mithilfe von DLT haben wir eine Technologie im Einsatz, um in Echtzeit Besitzverhältnisse protokollieren zu können. Ein Asset wird mithilfe eines Smart Contracts auf der Blockchain abgebildet. Nach erfolgreicher Finanzierung eines Assets buchen wir die Token in die Wallets der Investoren. Durch dieses Wallet Management können Token transferiert und handelbar gemacht werden.
Dies funktioniert bereits über unsere Marktplatz-Integration und Nutzer können Anteile kaufen oder verkaufen. Somit entsteht ein Token Sekundärmarkt, der eine Liquidität für die Assets ermöglicht. Diese Assets sind als begehrte Sammlerstücke über die DLT Technologie als Kapitalanlage zugänglich. Jeder kann nun von den Entwicklungen in den Märkten von Fine Wine, Fine Art, Diamanten, Classic Cars u.v.m. profitieren.
Kann man die von euch ausgegebenen Token mit einer digitalen Aktie vergleichen?
Im Grunde ja. Allerdings haben wir keine Ordergebühren und Verkaufsgebühren, aktuell wird sich das auch nicht ändern. Unser Ziel ist es, den Zugang zu alternativen Kapitalanlagen für jeden so einfach wie möglich zu gestalten.
Aber sprechen wir bei der Aktie von einem digitalen Wertpapier, welches ich kaufen, besitzen und verkaufen kann, dann besitzt unser Investment-Token ebenfalls diese Eigenschaften. Nach dem Kauf einer Aktie ist man in eine Unternehmung investiert und der Kurs der Aktie steht und fällt mit dem Erfolg des Unternehmens.
Bei FINEXITY ist das ähnlich, allerdings bezieht sich der Wert des Token auf die indikative Marktwerteinschätzung des Assets. Nach einem Investment bei FINEXITY bekommt der Kunde seine Investment-Token in ein Wallet eingebucht, welches einen Depot-ähnlichen Charakter aufweist.
Können die Token nach dem Kauf gehandelt werden? Plant ihr den Aufbau eines Sekundärmarktes?
Über unseren Marktplatz können Token bereits gehandelt werden. Unser Sekundärmarkt ist bereits seit 1 1/2 Jahren aktiv. Der OTC Sekundärmarkt ist für alle Kunden der Plattform zugänglich, hier können Interessierte Kaufangebote einstellen und Investierte können mit einem Verkaufsangebot Ihre Token zum Verkauf anbieten. Der Trade wird als Zug-um-Zug Geschäft abgewickelt, dabei wird der Token übertragen, wenn im Gegenzug das Geld bezahlt wird.
Alternative Assets als Investment
Welche Rolle spielen alternative Assets aus eurer Sicht beim langfristigen Vermögensaufbau (z.B. für die Altersvorsorge)?
Alternative Assets oder wie wir sie nennen, alternative Kapitalanlagen sind ein wichtiger Bestandteil für den langfristigen Vermögensaufbau und auch den Vermögenserhalt. Krisen in kurzen Zeitabständen zeigen, wie groß der Einfluss auf Finanzmärkte und insbesondere bei Aktien ist. Eine Alternative dazu sind deshalb die alternativen Kapitalanlagen, um sein Portfolio möglichst breit aufzustellen, ohne die Korrelation wie zum Beispiel zum Aktienmarkt.
Hierbei handelt es sich um Märkte wie Fine Wine, Fine Art, Diamanten, Classic Cars und auch Immobilien. Diese Werte sollten in keinem Portfolio fehlen.
Es muss eine Mischung (Diversifikation) sein aus unterschiedlichen Anlageklassen. Nicht alles auf Aktien setzen. Viel mehr in die Breite und unterschiedliche Anlageklassen investieren, so schafft man ein gesundes Portfolio mit einem optimalen Risiko-Rendite-Verhältnis. Das beschreibt eine intelligente Anlagestrategie, die auch Vermögen wahrt, wenn Krisen herrschen.
Last but not least. Plant ihr in Zukunft auch weitere Asset Klassen auf eurer Plattform anzubieten?
Wir haben als Erstes mit Immobilien begonnen, haben danach ein Netzwerk im Bereich von Fine Art aufgebaut. Kurz darauf konnten wir eine Partnerschaft mit einem großen Weinhändler eingehen, danach startete die Anlageklasse Fine Wine.
Durch unsere Kontakte zur Diamantenbörse in Antwerpen folgten dann die ersten Diamanten. So ging es weiter mit Classic Cars, Ferienimmobilien und Private Equity. Über die Assetklasse Private Equity sind wir besonders stolz, da diese nun jedem die Möglichkeit bietet, in diese Anlageklasse zu investieren. Zuvor war der Zugang zu Private Equity beschränkt durch hohe Investitionssummen und daher vermögenden Menschen vorbehalten.
Unsere nächste Erweiterung bei den Anlageklassen werden Streichinstrumente sein. Wir werden die wohl weltweit erste Violine aus dem Jahr 1855 tokenisieren und als Kapitalanlage zugänglich machen. Die Marktentwicklung bei Violinen ist enorm, aber es fehlte bislang immer der Zugang - bis heute...