Staking kann als eine Art Gegenpol zum Mining verstanden werden.
Staking basiert auf dem Proof-of-Stake-Konsensmechanismus, bei dem bestehende Blöcke aus der Blockchain genutzt werden, um neue Blöcke zu bescheinigen. Nutzer haben hierbei die Möglichkeit, durch das Halten von bestimmten Kryptowährungen Rewards zu verdienen.
In diesem Info-Artikel werden folgende Fragen zum Staking beantwortet:
➤ Was ist Staking?
➤ Wie funktioniert Staking?
➤ Welche Kryptowährungen kann man staken?
➤ Wie hoch sind die Renditen beim Staking?
➤ Welche steuerlichen Aspekte gilt es zu berücksichtigen?
Daniel Wenz
Was ist Staking? - Definition und Erklärung
Um zu verstehen, was Staking ist, muss zuerst auf den Unterschied zwischen den beiden Blockchain-Konsensmechanismen Proof-of-Work und Proof-of-Stake eingegangen werden.
Wie funktioniert der Proof-of-Work (PoW) Konsens?
Proof-of-Work (PoW) ist jener Konsens-Algorithmus, der bei Bitcoin verwendet und auch als Mining bezeichnet wird. Bei diesem Mechanismus kann jeder Miner prüfen, ob eine Blockchain den Regeln entspricht.
Um dieses Ergebnis zu errechnen, führen Miner Milliarden Rechnungen pro Sekunde durch, um alle möglichen Input-Werte durchzuprobieren, bis jenes Ergebnis gefunden wird, das zum vorgegebenen Output-Wert passt.
Wie funktioniert das Konsensverfahren bei Proof-of-Stake (PoS)?
Auch Proof-of-Stake (PoS) ist ein entsprechendes Konsensverfahren, um in einem Blockchain-Netzwerk einen Konsens darüber zu erzielen, welcher Nutzer den nächsten Block erzeugen darf.
Allerdings können bei diesem Verfahren nicht alle Nutzer gleichermaßen teilnehmen, sondern es kommt zu einer gewichteten Zufallsauswahl. Diese orientiert sich danach, wie hoch das Vermögen ("Stake") der jeweiligen Teilnehmer ist.
Staking bezieht sich auf den PoS-Mechanismus. Hierbei setzen Besitzer von Kryptowährungen ihre Coins dafür ein, neue Blöcke zur Blockchain hinzuzufügen und bekommen im Gegenzug Rewards als Belohnung.
PoW vs. PoS: Die Unterschiede
PoW und PoS arbeiten somit mit unterschiedlichen Regeln. Beide Konzepte bieten Vor- und Nachteile. Welcher Modus besser ist, darüber herrscht in der Praxis Uneinigkeit.
| Proof of Stake (PoS) | Proof of Work (PoW) | |
|---|---|---|
| Vorteile | - Geringerer Energieverbrauch - Geringere Notwendigkeit für spezialisierte Hardware - Skalierbarkeit: Bessere Transaktionsverarbeitung - Keine Notwendigkeit für ständige Hardware-Upgrades - Größere Liquidität der gehaltenen Coins |
- Erprobte Sicherheit und Zuverlässigkeit - Dezentrale Netzwerksicherheit - Verhinderung von Zensur und Angriffen - Etabliertes Konsensmechanismus |
| Nachteile | - Anfälligkeit für "Nothing-at-Stake"- und "Long-Range-Attack"-Angriffe - Zentralisierungsrisiko durch die Konzentration von großen Mengen an Coins bei wenigen Stakeholdern - Mögliche Manipulation durch den Erwerb großer Coin-Mengen - Möglicher Verlust der gestakten Coins bei Fehlverhalten oder Inaktivität - Abhängigkeit von einer aktiven Internetverbindung |
- Hoher Energieverbrauch - Hohe Anfangsinvestitionen für Mining-Hardware - Hardware-Obsoleszenz und kontinuierliche Aktualisierungen - Potenzielle Zentralisierung durch große Mining-Pools - Langsamere Transaktionsverarbeitung - Skalierbarkeitsprobleme bei erhöhter Netzwerkauslastung |
PoS bietet hier Vorteile in Bezug auf Energieverbrauch und Skalierbarkeit. Allerdings ist PoS nur begrenzt dezentral, denn steigende Preise führen über kurz oder lang zu einer zunehmenden Konzentration von Vermögen. Kleinere Anleger werden aus dem Validierungsprozess ausgeschlossen, weil der gewichtete Zufallsalgorithmus sie "übersieht".
Wie funktioniert Krypto Staking?
In der Blockchain werden alle Transaktionen in einzelnen Blocks festgehalten. Die Blöcke bilden zusammen eine Kette. Diese Kette wächst permanent, weil kontinuierlich neue Transaktionen hinzukommen. Alle Transaktionen müssen validiert werden. Hier setzt PoS an.
Gewichteter Zufallsalgorithmus bei Proof-of-Stake
Mining, wie es das PoW-Konzept vorsieht, ist bei PoS nicht mehr notwendig. Daraus ergeben sich erhebliche Vorteile im Hinblick auf den Energieverbrauch, der beispielsweise in einer Studie von Stoll et al mit dem Titel The Carbon Footprint of Bitcoin stark kritisiert wird.
In der Praxis bedeutet das: Wer bestimmte Kryptowährungen in seinem Wallet besitzt, kann Transaktionen bestätigen. Welcher Nutzer bzw. Block für die nächste Validierung "zuständig" ist, wird durch ein gewichtetes Zufallsprinzip entschieden. Jener Nutzer, der mehr Coins besitzt, hat eine höhere Wahrscheinlichkeit, den nächsten Validierungsprozess einer Transaktion zugesprochen zu bekommen.
Damit entscheidet eben der Anteil an einer Kryptowährung (engl. stake) über den Validierungsprozess.
Die Coins müssen gehalten und der Blockchain zur Verfügung gestellt werden. Dies geschieht in einer Krypto-Börse über einen "Staking Pool", der regelmäßig Rewards auszahlt.
Der Unterschied zwischen Mining-Pools und Staking-Pools
Wo kann ich Kryptos staken? - Anbieter und Plattformen
Es gibt verschiedene Anbieter und Plattformen, auf denen Du Kryptowährungen staken kannst. Hier sind einige beliebte Optionen.
eToro Staking
eToro bietet eine benutzerfreundliche Plattform, auf der Du Kryptowährungen staken und Belohnungen verdienen kannst. Mit einer breiten Palette unterstützter Kryptowährungen ist eToro eine beliebte Wahl für das Staking.
Burak Aras
Bitpanda Staking
Bitpanda ermöglicht es Benutzern, ihre Kryptowährungen zu staken und dabei Belohnungen zu erhalten. Die Plattform bietet eine Vielzahl von unterstützten Kryptowährungen und eine einfache Möglichkeit, Deine Staking-Erträge zu verfolgen.
Burak Aras
Bitvavo Staking
Bitvavo ist eine weitere Plattform, auf der Du Kryptowährungen staken kannst. Mit verschiedenen Staking-Optionen und Belohnungen ist Bitvavo eine attraktive Wahl für das Staking von Kryptowährungen.
Burak Aras
Staking Pools und DeFi-Protokolle
Neben den spezifischen Plattformen gibt es auch Staking Pools und DeFi-Protokolle, die es den Benutzern ermöglichen, ihre Kryptowährungen in einem gemeinsamen Pool zu staken und Belohnungen zu erhalten. Diese Pools werden oft von der Community verwaltet und bieten verschiedene Staking-Möglichkeiten und Ertragsmodelle.
Daniel Wenz
Staking über Ledger
Eine weitere Option für das Staking ist die Verwendung von Ledger. Ledger ist eine Hardware-Wallet, die es den Benutzern ermöglicht, ihre Kryptowährungen sicher zu verwahren. Ledger-Modelle bieten auch die Möglichkeit des Stakings direkt über die Wallet-Schnittstelle, wodurch Benutzer ihre Kryptos sicher halten und gleichzeitig Belohnungen verdienen können.
Felix Rau
Welche Kryptowährungen kann ich staken?
Staking ist nur bei jenen Kryptowährungen möglich, die einen PoS-Konsensmechanismus vorsehen.
Dies ist bei Bitcoin nicht der Fall. Allerdings sehen verschiedene andere Kryptowährungen PoS vor. Insbesondere ist hier auf Ethereum 2.0 zu verweisen. Zwar setzte Ethereum in der Vergangenheit auf PoW, doch durch den Ethereum Merge wurde eine Änderung von PoW auf PoS veranlasst.
| Kryptowährung | Konsensmechanismus | Staking | Staking Rendite |
|---|---|---|---|
| Bitcoin Staking | Proof-of-Work | Nein | - |
| Ethereum Staking | Proof-of-Stake | Ja | ca. 5% |
| XRP Staking | HashTree | Nein | - |
| Cardano Staking | Proof-of-Stake | Ja | ca. 3% |
| Solana Staking | Proof-of-History, Proof-of-Stake | Ja | ca. 7% |
| Polkadot Staking | Nominated Proof-of-Stake | Ja | ca. 15% |
| Polygon Staking | Proof-of-Stake | Ja | ca. 5-6% |
| Tron Staking | Delegated Proof-of-Stake | Ja | ca. 4% |
| IOTA Staking | Directed Acyclic Graph (DAG) | Ja | ca. 1% |
Ethereum Staking
Ethereum 2.0 ist ein Upgrade von Ethereum, bei dem von einem Proof-of-Work Konsensmechanismus auf Proof-of-Stake umgestellt wurde.
Der Prozess der Umstrukturierung wurde Ende 2020 angestoßen. In dieser Phase wurde eine neue PoS-Blockchain geschaffen. Diese sogenannte "Beacon-Chain" lief parallel zur Ethereum-Blockchain.
Kritiker sind jedoch der Meinung, dass die Umstellung auf Proof of Stake weniger Sicherheit und weniger Dezentralität für Ethereum bedeutet.
Mittlerweile bieten viele Anbieter das Ethereum Staking an. Lido Staking, aber auch Krypto-Börsen sind beliebte Optionen.
Cardano Staking
Auch mit der Kryptowährung von Cardano, ADA, kann gestaked werden.
Cardano setzt seit der Gründung im Jahr 2015 auf den PoS-Mechanismus. Auf der Blockchain werden von den Nutzern ADA hinterlegt. Die Coins werden periodisch zufällig ausgewählt, um Transaktionen zu validieren.
ADA kann gestaked werden, indem ein Browser Wallet heruntergeladen wird, wie beispielsweise das offizielle Wallet Yoroi von Emurgo. Nachdem die ADA erfolgreich auf das Wallet eingezahlt wurden, müssen sie an einen Staking Pool delegiert werden. Hierfür stehen verschiedene Staking Pools zur Auswahl, die auf der Webseite stakingrewards.com eingesehen werden können.
Es ist außerdem möglich, ADA-Staking über Kryptobörsen wie eToro, Coinbase, Kraken oder Binance zu betreiben.
Daniel WenzSolana Staking
Solana ist eine Kryptowährung, die als großer Konkurrent zu Ethereum angesehen wird. Die Kryptowährung SOL ist schnell und günstig und wurde mit dem Ziel entwickelt, ein vertrauens- und erlaubnisfreies Protokoll mit hoher Skalierbarkeit zu entwickeln.
Die Einschätzung zu SOL fällt unterschiedlich aus. Teilweise wird SOL als überbewertet angesehen, teilweise wird behauptet, Solana sei die beste Lösung für die Blockchain-Technologie.
Es gibt verschiedene Wallets, über die SOL gestaked werden können. Zu diesen zählen unter anderem Phantom.app und SolFlare.com. Solana veröffentlicht in ihrer offiziellen Dokumentation eine detaillierte Beschreibung, wie Staking mit SOL funktioniert.
Polkadot Staking
Polkadot zählt noch immer zu den beliebtesten Kryptowährungen. Polkadot ist eine innovative Blockchain-Plattform, die darauf abzielt, verschiedene Blockchains miteinander zu verbinden und eine interoperable Umgebung für die Entwicklung von dezentralen Anwendungen (DApps) zu schaffen.
DOT ist beispielsweise über die Kryptobörsen eToro oder Bitpanda handelbar. Bei Bitcoin Suisse ist das Staken von Polkadot mit einem entsprechenden Polkadot-Wallet möglich.
Wie beginne ich mit dem Krypto Staking?
Wenn Du mit dem Staking von Kryptowährungen starten möchtest, folge einfach diesen sieben Schritten:
- Wähle die richtige Kryptowährung für das Staking aus: Die erste Entscheidung, die Du treffen musst, ist die Auswahl der richtigen Kryptowährung für das Staking. Überprüfe, welche Kryptowährungen das Staking unterstützen und welche davon deinen Interessen und Zielen am besten entsprechen.
- Richte eine Wallet ein: Eine Wallet ist erforderlich, um deine Kryptowährungen sicher aufzubewahren. Stelle sicher, dass Du eine Wallet einrichtest, die mit der ausgewählten Kryptowährung kompatibel ist und Staking unterstützt.
- Überprüfe die Mindestanforderungen für das Staking: Vergewissere Dich, dass Du die Mindestanforderungen für das Staking erfüllst. Dies kann beispielsweise eine Mindestmenge an Kryptowährungen, eine bestimmte Haltefrist oder andere Voraussetzungen umfassen.
- Wähle einen Staking-Anbieter oder Pool: Entscheide, ob Du alleine staken möchtest oder einem Staking-Anbieter oder Pool beitreten möchtest. Ein Anbieter oder Pool kann das Staking erleichtern und Dir zusätzliche Vorteile bieten, wie eine höhere Staking-Effizienz oder die Möglichkeit, mit anderen Stakern zusammenzuarbeiten.
- Übertrage die Kryptowährung auf die Staking-Plattform: Sobald Du einen Anbieter oder Pool ausgewählt hast, übertrage die ausgewählte Kryptowährung auf die entsprechende Staking-Plattform. Stelle sicher, dass Du die Anweisungen und Sicherheitsvorkehrungen des Anbieters befolgst, um einen reibungslosen Transfer zu gewährleisten.
- Richte die Staking-Optionen ein: Nachdem Du deine Kryptowährung auf der Staking-Plattform hast, richte die Staking-Optionen nach deinen Präferenzen ein. Dies beinhaltet in der Regel die Auswahl der Staking-Dauer und die Konfiguration von Belohnungspräferenzen.
- Überwache und verwalte dein Staking-Portfolio: Sobald Du mit dem Staking begonnen hast, ist es wichtig, Dein Staking-Portfolio regelmäßig zu überwachen und zu verwalten. Halte Dich über etwaige Aktualisierungen oder Änderungen auf dem Laufenden und passe bei Bedarf Deine Strategie an, um optimale Ergebnisse zu erzielen.
Indem Du diese sieben Schritte befolgst, kannst Du erfolgreich mit dem Staking von Kryptowährungen beginnen und von den potenziellen Belohnungen profitieren, die das Staking bieten kann.
Staking Rewards: Wie hoch sind die Renditen?
Die Staking Rewards sind unterschiedlich und liegen bei ca. 4 bis 13 Prozent. Höhere Rewards gibt es bei Polkadot, niedrigere bei Cardano oder Ethereum. Bei Stakingrewards können die aktuellen Rewards eingesehen werden.
Staking Rewards sind im Allgemeinen attraktiv für eine regelmäßige Rendite. Sie eigenen sich für Anleger bzw. Nutzer, die kein Mining betreiben wollen oder können, ihre Kryptowährungen aber dennoch "arbeiten" lassen wollen.
Staking ist in diesem Sinne eine Möglichkeit, ein passives Einkommen aufzubauen.
Allerdings ist zu beachten, dass die Rewards sich deutlich unterscheiden.
So darf der Staking Reward nicht zu hoch sein, um eine Inflation zu vermeiden. Dem Gegenüber steht das Ziel durch Staking Rewards ausreichend Anreize herzustellen, um das Netzwerk zu sichern.
Zusätzlich müssen auch andere Risiken beim Staken berücksichtigt werden.
Welche Risiken gilt es beim Staking zu beachten?
Wer Staking betreiben möchte, sieht sich im Staking-Verfahren in der Regel mit einer Sperr- oder Haltefrist konfrontiert. Binnen dieses Zeitraums können die Coins nicht anderweitig verwendet werden. Dies kann nachteilig sein, wenn es zu starken Auf- oder Abwärtsbewegungen im Kurs kommt.
Interessant wird außerdem die langfristige Entwicklung einer großen auf PoS-basierenden Kryptowährung sein. Schließlich gibt es wenig Erfahrungswerte über einen mehrjährigen Horizont zur Entwicklung und Konzentration von Vermögen.
Aus dieser Perspektive heraus muss nämlich der Zinseszinseffekt beim Staking berücksichtigt werden. Durch Staking bekommen Early Adopter, frühzeitige Anleger und Investoren mit viel Kapital immer mehr Coins und können somit immer mehr Blöcke validieren.
Dies führt zu einer Konzentration von Macht und Kapital.
Vor allem finanzstarke Anleger profitieren hier stark durch den entstehenden Zinseszinseffekt, während kleinere Anleger zunehmend ausgeschlossen werden.
Staking und Steuern: Gewinne, Haltefristen und Mehr
Wie beim allgemeinen Handel mit Kryptowährungen und beim Mining müssen auch beim Staking steuerrechtliche Fragen berücksichtigt werden.
Staking-Einkünfte sind wie andere Krypto-Einkünfte steuerpflichtig, sofern die Freigrenze in Höhe von 256 Euro überschritten wird. Dies gilt für die Staking Rewards, welche man beim Staking erhält. Entscheidend ist hier immer der Wert der Kryptowährung zum Zeitpunkt, wo man den Rewards erhält.
Staking stellt im Gegensatz zum Mining in der Regel keine gewerbliche Tätigkeit dar. Das liegt daran, dass die Einwilligung in die Nutzung von bereits vorhandenen digitalen Währungseinheiten nicht das erforderliche Merkmal einer aktiven, selbstständigen Tätigkeit erfüllt.
Staking-Tipps und bewährte Verfahren
Wenn es darum geht, Deine Staking-Belohnungen zu maximieren, gibt es einige bewährte Verfahren und Tipps, die Du beachten kannst:
- Diversifiziere Dein Staking-Portfolio: Statt Dich nur auf eine einzige Kryptowährung zu konzentrieren, erwäge die Diversifizierung Deines Staking-Portfolios. Indem Du verschiedene Kryptowährungen auswählst, kannst Du dein Risiko streuen und potenzielle Belohnungen aus unterschiedlichen Quellen erzielen.
- Informiere Dich über die ausgewählte Kryptowährung: Um fundierte Entscheidungen zu treffen, solltest Du dich gründlich über die Kryptowährung informieren, in die Du staken möchtest. Untersuche die zugrunde liegende Technologie, das Team hinter der Kryptowährung, die Roadmap und die Community.
- Halte Dich über Netzwerk-Upgrades und Ankündigungen auf dem Laufenden: Staking-Belohnungen können sich im Laufe der Zeit ändern, da Netzwerke Upgrades durchführen oder neue Richtlinien einführen können. Bleibe auf dem neuesten Stand über Netzwerkankündigungen, um sicherzustellen, dass Du die besten Staking-Optionen nutzt und von eventuellen Änderungen profitieren kannst.
- Beachte die Staking-Bedingungen und Gebühren: Jede Staking-Plattform oder jeder Anbieter hat unterschiedliche Bedingungen und Gebühren. Vergleiche verschiedene Optionen, um sicherzustellen, dass Du die bestmöglichen Bedingungen erhältst. Achte auf Aspekte wie Staking-Mindestmenge, Staking-Dauer, Belohnungsstruktur und Gebührenstrukturen, um die rentabelsten Optionen zu identifizieren.
- Beachte die Sicherheit: Die Sicherheit Deiner gestakten Coins ist von größter Bedeutung. Verwende sichere Wallets und stelle sicher, dass Du angemessene Sicherheitsvorkehrungen für Deine Zugangsdaten und Passwörter getroffen hast. Sei vorsichtig bei der Auswahl von Staking-Pools und überprüfe deren Sicherheitsprotokolle und Reputation, um das Risiko von Verlusten zu minimieren.
- Berücksichtige die steuerlichen Auswirkungen: Staking-Belohnungen können steuerliche Auswirkungen haben. Informiere Dich über die steuerlichen Bestimmungen in Deinem Land oder deiner Region und stelle sicher, dass Du Deine steuerlichen Verpflichtungen erfüllst. Gegebenenfalls kannst Du auch einen Steuerberater hinzuziehen, um sicherzustellen, dass Du alle steuerlichen Aspekte ordnungsgemäß berücksichtigst.
Indem Du diese Staking-Tipps und bewährten Verfahren befolgst, kannst Du Deine Staking-Belohnungen maximieren und eine optimale Staking-Strategie entwickeln, die Deinen Zielen und Präferenzen entspricht.
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Fazit zum Staking von Kryptowährungen
Staking bezeichnet eine Variante der Validierung neuer Blöcke einer Kryptowährung. Anders als beim Minen ist aktives Schürfen nicht notwendig, die Validierung erfolgt durch Referenz auf bereits vorhandene Krypto-Einheiten.
Da PoS als Basis für Staking dient, kann Staking vor dem Hintergrund der Diskussionen über Energieverbrauch und Klimawandel als sinnvolle Alternative zum Mining betrachtet werden. Die Validierung neuer Blöcke wird mit Rewards vergütet, die teilweise hohe Renditen versprechen. Ob PoS und Staking besser oder schlechter als PoW und Mining ist, darüber herrscht Uneinigkeit.
Es bleibt abzuwarten, wie die Staking-Rewards sich in den nächsten Jahren weiter entwickeln werden.
Häufige Fragen (FAQ) zu Staking
In diesem Abschnitt geben wir Antworten auf die wichtigsten Fragen zum Thema Krypto Staking.
-
Was ist Staking einfach erklärt?
Beim Staking geht es darum, Kryptowährungen in einer Wallet zu halten, um das Netzwerk zu unterstützen und Belohnungen zu verdienen. Indem man seine Kryptos als Einsatz bereitstellt, trägt man zur Sicherheit und Verarbeitung von Transaktionen bei. -
Ist Staking sinnvoll?
Staking kann für Krypto-Inhaber sinnvoll sein, da es eine Möglichkeit bietet, passives Einkommen durch das Halten und Unterstützen von Kryptos zu generieren. Es kann auch dazu beitragen, die Stabilität und Sicherheit des zugrunde liegenden Netzwerks zu verbessern. -
Hat Staking Nachteile?
Staking kann bestimmte Risiken und Nachteile haben. Zum Beispiel besteht das Risiko, dass der Wert der gestakten Kryptowährung schwankt. Darüber hinaus kann es Einschränkungen geben, wie lange die Kryptos gestakt werden müssen, bevor Belohnungen erhalten werden, und es können Gebühren für das Staking anfallen. -
Was ist ein Staker?
Ein Staker ist jemand, der seine Kryptowährungen in einer Wallet hält und damit am Staking teilnimmt. Indem er seine Kryptos als Einsatz bereitstellt, trägt der Staker zur Sicherheit und Verarbeitung von Transaktionen im Netzwerk bei und erhält im Gegenzug Belohnungen in Form von zusätzlichen Coins oder Token.
