Krypto-Steuer-Tools

💡 Krypto-Steuer-Tools: Das Wichtigste in Kürze

• Was sind Krypto-Steuer-Tools?
  Krypto-Steuer-Tools sind Softwarelösungen, die Transaktionen und Gewinne aus Kryptowährungen automatisch dokumentieren und für die Steuererklärung aufbereiten. Sie helfen, steuerliche Pflichten schnell und korrekt zu erfüllen.
• Wofür eignen sich Krypto-Steuer-Tools?
  Sie eignen sich zur Erfassung und Berechnung von Krypto-Gewinnen, Verlusten und Transaktionsdetails. Außerdem erstellen sie Berichte, die direkt für die Steuererklärung genutzt werden können.
• Für wen eignen sich Krypto-Steuer-Tools?
  Krypto-Steuer-Tools sind ideal für alle, die regelmäßig mit Kryptowährungen handeln oder verschiedene Wallets und Börsen nutzen. Auch für Einsteiger, die wenige Transaktionen haben, gibt es oft kostenlose Versionen.
• Welchen Problemen beugen Krypto-Steuer-Tools vor?
  Sie verhindern Fehler bei der manuellen Dokumentation und erleichtern die Einhaltung der steuerlichen Pflichten. Zudem minimieren sie das Risiko, wichtige Informationen für das Finanzamt zu vergessen.
• Was ist das beste Krypto-Steuer-Tool?
  Unser Testsieger ist CoinTracking, da es eine breite Integration der wichtigsten Börsen und eine umfassende Analyse der Transaktionen bietet. Es ist besonders hilfreich durch detaillierte Steuerberichte.

Die besten Krypto-Steuer-Tools im Vergleich

Wir haben einen detaillierten Vergleich von Krypto-Steuer-Tools durchgeführt, um dir die bestmögliche Entscheidungsgrundlage zu bieten. Dabei haben wir objektive Bewertungskriterien herangezogen, die es uns ermöglichen, die verschiedenen Anbieter fair und transparent gegenüberzustellen. 

Wir beleuchten die Vor- und Nachteile jedes Tools, vergleichen deren Leistung im Marktumfeld und heben Besonderheiten sowie Alleinstellungsmerkmale hervor.

So entsteht ein ausgewogenes Bild, das dir nicht nur dabei hilft, zu entscheiden, ob ein solches Tool für dich sinnvoll ist, sondern auch, welches am besten zu deinen individuellen Anforderungen passt. In den nächsten Abschnitten nehmen wir uns nun die beiden Testsieger vor und schauen uns alle genannten Informationen im Detail an.

CoinTracking

Das Münchner Unternehmen CoinTracking existiert seit mehr als 10 Jahren am Markt und hat nach eigenen Angaben fast 1,5 Millionen aktive Nutzer weltweit.

In unserem Vergleich der besten Steuersoftware für Kryptowährungen hat CoinTracking den ersten Platz ergattert und darf sich jetzt »bestes Krypto-Steuer-Tool« nennen!

Was mich bei CoinTracking besonders begeistert, möchte ich dir hier erklären:

• Informationsgehalt
  Die Daten, die ich bei CoinTracking erhalte, sind super umfangreich und detailliert. Ich kann mir für jede Transaktion den aktuellen Kurs und Preis ansehen sowie die gezahlten Gebühren einsehen. Außerdem bekomme ich eine Übersicht über den Durchschnittspreis einer bestimmten Kryptowährung. Das Tool zeigt mir auch, wie sich mein Gesamtvermögen auf verschiedene Krypto-Börsen oder Währungen verteilt.
• Portfolio-Tracker
  Dazu kommt ein Portfolio-Tracker, der mir ganz genau die Entwicklung meines Portfolios über die Zeit anzeigt. Die Timeline-Funktion finde ich dabei richtig praktisch! Damit sehe ich zum Beispiel, wie oft ich pro Monat gehandelt habe, wann ich eine Kryptowährung das erste Mal gekauft habe oder wann mein Portfolio seinen Höchststand erreicht hat.
• Individuelle Beratung
  Ein weiterer Pluspunkt ist, dass man bei Bedarf einen Experten oder Steuerberater aus dem CoinTracking-Netzwerk hinzuziehen kann. Das kostet zwar extra, aber es ist super hilfreich, wenn man professionelle Unterstützung möchte.

»Was sind die Stärken von CoinTracking?«
Für mich punktet CoinTracking vor allem durch die durchgehend gute Integration der wichtigsten Börsen, Wallets und Kryptowährungen. Egal, ob Airdrops, Staking, Mining oder Lending – all diese Aspekte werden unterstützt, was das Tool wirklich vielseitig macht.

Als Steuersoftware für Kryptowährungen deckt CoinTracking alle wichtigen Funktionen ab und bietet gleichzeitig die Möglichkeit, bei speziellen Fragen individuelle Beratung in Anspruch zu nehmen – eine super Kombination, wie ich finde.

Außerdem gibt es noch ein paar zusätzliche Pluspunkte: Zum Beispiel kann man die Gebühren direkt mit Kryptowährungen bezahlen, was ich persönlich echt praktisch finde. Auch die lange Firmenhistorie und der Sitz in München sind für mich ein Vorteil, denn so bin ich sicher, dass auch die steuerlichen Feinheiten in Deutschland korrekt abgedeckt werden.

»Was machen andere Krypto-Steuer-Tools besser als CoinTracking?«
Hier muss ich sagen: Das Design könnte moderner sein. Die Benutzeroberfläche ist jetzt nicht gerade das Highlight und wirkt auf mich ein bisschen veraltet. Im Vergleich dazu schneidet Blockpit deutlich besser ab – es bietet sowohl am Desktop als auch in der App eine viel modernere und ansprechendere Optik. Deshalb gibt’s in der Kategorie Benutzererfahrung mehr Punkte für Blockpit.

Zusammenfassend ergeben sich folgende Vor- und Nachteile, die ich für meinen Vergleich der besten Krypto-Steuer-Tools bei CoinTracking notiert habe:

»Für wen ist CoinTracking geeignet?«
Nach unseren Kriterien ist CoinTracking das aktuell beste Krypto-Steuer-Tool auf dem Markt und eignet sich damit grundsätzlich für alle, die mit Kryptowährungen handeln. Besonders praktisch: Die kostenlose Version umfasst bereits 200 Transaktionen, was es gerade für Einsteiger attraktiv macht. Deshalb würde ich es auch Anfängern definitiv empfehlen!

Blockpit

Die Blockpit AG wurde 2017 gegründet und hat ihren Firmensitz in Linz, Österreich. Damit ist das Unternehmen ganz klar »made in Europe« und inzwischen mit mehr als 40 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern in über 6 Ländern vertreten.

In den nächsten drei Punkten erkläre ich, warum ich Blockpit als eine sehr gute Steuersoftware für Kryptowährungen bewerte:

• Nutzerfreundlichkeit
  Von allen getesteten Krypto-Steuer-Tools hat Blockpit die beste Desktop-Version und mobile App. Als Nutzer findest du alle Funktionen direkt auf einen Blick und bekommst eine übersichtliche Darstellung deines Portfolios und deiner Steuern. Das macht es wirklich einfach, den Überblick zu behalten!
• Zusatzfeatures
  In den teureren Versionen gibt es bei Blockpit praktische Zusatzfeatures, wie zum Beispiel Steueranalyse und -optimierung. Auch der Portfolio-Tracker ist hier umfangreicher und wirkt moderner als bei CoinTracking.
• Anfängerfreundlich
  Für einen Steuerreport muss man zwar zahlen, aber das »Lite-Angebot« für 50 Euro pro Steuerjahr erlaubt dir, bis zu 50 Transaktionen abzudecken. Gerade für Einsteiger finde ich das eine faire und attraktive Option.

»Was sind die Stärken von Blockpit?«
Damit kann ich dem Krypto-Steuerrechner von Blockpit vor allem wegen seiner Modernität und Einsteigerfreundlichkeit Punkte geben. Meiner Meinung nach ist Blockpit die beste Krypto-Steuer-Software, wenn es um Design und Nutzerfreundlichkeit geht. Besonders die mobile App kann ich wirklich empfehlen!

Positiv finde ich auch, dass Blockpit aktiv an der Entwicklung der regulatorischen und steuerlichen Krypto-Gesetzgebung in Europa mitarbeitet. Die Zusammenarbeit mit den Expertinnen und Experten von KPMG sorgt zusätzlich dafür, dass Blockpit rechtskonforme Steuerframeworks für verschiedene Länder anbieten kann.

»Wo liegen die Schwächen von Blockpit?«
Im Vergleich zu CoinTracking sind mir besonders drei Punkte aufgefallen, die ich bei Blockpit eher kritisch sehe. Zum einen gibt es in der kostenlosen Version keinen Steuerbericht. Wer also einen rechtskonformen Steuerbericht möchte, muss dafür zahlen.

Zum anderen finde ich das Preis-Leistungs-Verhältnis bei Blockpit nicht ganz so stark wie bei CoinTracking – vor allem, wenn man die Anzahl der Transaktionen betrachtet. Als dritten Punkt sehe ich, dass Blockpit etwas weniger Börsen und Wallets unterstützt als CoinTracking, auch wenn die wichtigsten Anbieter natürlich abgedeckt sind.

Damit ergeben sich für das Krypto-Steuer-Tool folgende Vor- und Nachteile:

»Wem kann man Blockpit also empfehlen?«
Das Krypto-Steuer-Tool von Blockpit ist ideal für alle, die eine einfache, moderne und übersichtliche Benutzeroberfläche bevorzugen. Die Software bietet alle wichtigen Funktionen und Features, ohne dass es unübersichtlich wird. Allerdings muss man als Nutzerin oder Nutzer für einen Steuerreport immer bezahlen.

Den richtigen Krypto-Steuer-Rechner auswählen

Nachdem du jetzt einen guten Überblick über die besten Krypto-Steuer-Tools wie CoinTracking und Blockpit bekommen hast, bleibt die Frage: Welches Tool ist das richtige für dich? Entscheidend ist, welche Funktionen und Features dir persönlich wichtig sind. Überlege dir also, was dir am meisten hilft und versuche folgende Fragen zu beantworten:

• Wie viele Transaktionen mache ich pro Jahr?
• Welche Börsen und Wallets nutze ich?
• Wie wichtig sind mir Zusatzfeatures wie Steueroptimierung?
• Welches Budget habe ich für die Steuersoftware?
• Wie wichtig ist mir eine mobile App?

Du siehst also, dass es ein paar persönliche Fragen gibt, die du dir stellen solltest, bevor du dich für ein Krypto-Steuer-Tool entscheidest. Nicht jedes Tool bietet die gleichen Funktionen. Überlege dir also genau, was dir wichtig ist und welche Features du tatsächlich brauchst. In den kommenden Absätzen findest du einige Ratschläge von uns.

Gebühren und Kosten

Ein entscheidender Faktor bei der Auswahl des richtigen Krypto-Steuer-Tools sind vor allem zwei Punkte: die Gebühren und die Anzahl der Transaktionen, die im jeweiligen Paket enthalten sind. Nachfolgend findest Du eine Übersicht der verschiedenen Pläne der getesteten Anbieter.

Gerade wenn du viele Transaktionen pro Jahr hast, solltest du darauf achten, dass das Preis-Leistungs-Verhältnis stimmt. In unserem Test bieten zwei von drei Anbietern – CoinTracking und Koinly – sogar die Möglichkeit, eine kostenlose Version mit umfangreichen Funktionen zu nutzen. So kannst du die Tools ganz unverbindlich ausprobieren und entscheiden, welches am besten zu deinen Bedürfnissen passt.

Wenn du nur wenige Transaktionen pro Jahr hast, ist es nicht unbedingt nötig, sofort die kostenpflichtige Variante zu wählen. Besonders interessant ist hier das Angebot von CoinTracking, das in der kostenlosen Version bereits bis zu 200 Transaktionen plus einen Steuerreport bietet.

Für wen eignen sich Krypto-Steuer-Tools?

Im Grunde eignet sich ein solches Steuer-Tool für jeden, der rechtskonform, schnell, einfach und kostengünstig seine Krypto-Steuern in der Einkommensteuererklärung angeben möchte – hier sprechen wir aus Erfahrungen, denn aus der Community erreichen uns häufig Fragen wie folgende:

Genau um solche Fragen nicht selbst klären zu müssen, sind Krypto-Steuer-Tools super hilfreich. Sie unterstützen dich effektiv dabei, deine Steuerlast zu berechnen und stellen dir eine Vorlage für die Abgabe deiner Steuererklärung bereit. Egal, ob du Anfänger bist und nur ein paar Transaktionen im Jahr durchführst oder bereits erfahren und aktiver Trader mit hunderten von Trades bist.

Falls du dich dennoch selbstständig informieren möchtest, findest du auf unserer Seite einen ausführlichen Hub zum Thema Steuern sowie einen detaillierten Guide zur Besteuerung von Kryptowährungen in Deutschland.

Vor- und Nachteile von Krypto-Steuer-Tools

Wir haben nun geklärt, dass Gebühren und die Anzahl der Transaktionen bei der Wahl einer Krypto-Steuer-Software eine wichtige Rolle spielen und dass solche Tools grundsätzlich für jeden, der Kryptowährungen nutzt, sinnvoll sind. Die wichtigsten Vor- und Nachteile von Krypto-Steuer-Tools möchte ich nachfolgend noch einmal für dich zusammenfassen.

Aus meiner Sicht sind die wichtigsten Vorteile von Krypto-Steuer-Tools ganz klar die Zeitersparnis, die Genauigkeit und die Übersichtlichkeit. Diese Punkte sind wichtig, denn sie nehmen einem eine enorme Last ab und sparen nicht nur Zeit, sondern auch Stress.

Bei den Nachteilen sehe ich, je nach Tool, vor allem die Kosten. Ein Steuerreport ist in der Regel kostenpflichtig, besonders wenn man eine größere Anzahl an Transaktionen erfassen möchte. Allerdings muss man auch sagen, dass die Preise dafür durchaus fair sind.

Anleitung: Krypto-Steuern mit dem Tool berechnen

Nachdem wir die Vorteile und Funktionen von Krypto-Steuer-Tools kennengelernt haben, wollen wir abschließend klären, wie du eigentlich vorgehst. Welche Schritte sind wichtig? Wo musst du welche Entscheidungen treffen? Diese kompakte Anleitung zeigt dir die wichtigsten Schritte, damit du genau weißt, worauf es ankommt.

Krypto-Steuer-Tool auswählen und registrieren

Wähle eine Krypto-Steuersoftware, die deinen Anforderungen entspricht. Achte auf Benutzerfreundlichkeit, Sicherheit und die Unterstützung der von dir genutzten Kryptowährungen und Börsen. Erstelle dann einen Account und verifiziere deine E-Mail-Adresse.

Transaktionsdaten importieren

Importiere deine Transaktionsdaten direkt aus den Börsen oder Wallets, die du nutzt. Alternativ kannst du diese auch manuell eingeben. Achte darauf, dass alle Daten vollständig und korrekt übertragen werden, damit das Tool die Berechnungen zuverlässig durchführen kann.

Steuermethode festlegen

Wähle die in deinem Land gültige Steuermethode (z.B. FIFO) im Krypto-Steuer-Tool aus. In der Regel musst du einfach nur dein Land auswählen, und das Tool übernimmt automatisch die passende Methode und Steuereinstellungen für dich.

Steuerbericht generieren

Sobald alle Daten importiert und die Steuermethode festgelegt ist, lasse das Tool einen Steuerbericht generieren. Dieser Bericht enthält alle relevanten Informationen zu deinen Kapitalgewinnen, Verlusten und deinen steuerlichen Verpflichtungen.

Steuererklärung einreichen

Nutze den generierten Steuerbericht für deine Steuererklärung. Du kannst ihn selbst einreichen oder deinem Steuerberater zur weiteren Bearbeitung übergeben. Bewahre alle Unterlagen sicher auf, falls das Finanzamt Rückfragen hat oder eine Prüfung ansteht.

Unsere Bewertungskriterien für Krypto-Steuer-Rechner

Um dir einen objektiven Überblick der besten Krypto-Steuer-Tools und Steuerrechner zu geben, haben wir ein eigenes Bewertungsschema konzipiert. Für das bestmögliche Ergebnis bewerten wir jedes Produkt in 8 Kategorien mit mehr als 30 einzelnen Kriterien.

Benutzerfreundlichkeit

»Wie nutzerfreundlich ist ein Krypto-Steuer-Tool und eignet es sich für Anfänger?« - In dieser Kategorie haben wir diese Frage untersucht und in messbare Kriterien geordnet. Wir bewerten unter anderem folgende Aspekte:

• Einfachheit der Benutzeroberfläche
• Klarheit der Anleitungen und Hilfestellungen
• Mobile App-Verfügbarkeit und Usability
• Mehrsprachige Unterstützung

Integration und Kompatibilität

»Kann ich eigentlich meine Lieblingsbörse in meinem Krypto-Steuer-Tool hinterlegen?« - In dieser Kategorie bewerten wir die Kompatibilität der Steuersoftware. Hier gilt ganz klar, dass eine möglichst breite Integration von Vorteil ist. Konkret bewerten wir folgende Aspekte:

• Anzahl der unterstützten Kryptobörsen und Wallets
• Automatischer Import von Transaktionen
• Unterstützung für API-Verbindungen
• Möglichkeit, manuelle Transaktionen hinzuzufügen

Genauigkeit und Zuverlässigkeit

»Stimmt das Ergebnis meiner Steuersoftware überhaupt?« - Dieser Aspekt ist wohl einer der wichtigsten Prüfpunkte in unserem Vergleich. Schließlich ist genau dies der Grund, weshalb du als Nutzer überhaupt ein Steuertool verwendest.

Wir bewerten daher folgende vier Aspekte in der Kategorie »Genauigkeit«:

• Korrekte Berechnung von Gewinnen und Verlusten
• Berücksichtigung landesspezifischer Steuergesetze - in Deutschland bspw. das Einkommenssteuergesetz
• Aktualität der Steuerregel-Updates
• Fehlerüberprüfung und Korrekturmöglichkeiten

Gebühren und Preismodelle

»Welche Leistungen erhalte ich für den Preis?« - In dieser Kategorie blicken wir auf folgende Aspekte:

• Kosten für die Basisversion und Premium-Funktionen
• Preis-Leistungs-Verhältnis
• Verfügbarkeit kostenloser Funktionen oder Demoversionen
• Transparente Preisgestaltung ohne versteckte Kosten

Sicherheit und Datenschutz

»Wie gut sind meine hinterlegten Daten eigentlich verschlüsselt und seit wann gibt es die Firma?« Im Aspekt Sicherheit und Datenschutz bewerten wir folgende Aspekte:

• Firmenhistorie
• Nutzerbewertungen
• Verschlüsselung von Benutzerdaten
• Datenschutzrichtlinien und -praktiken
• Sicherheitsmaßnahmen gegen Datenverlust
• Anonymität und Privatsphäre der Benutzer

Kundenservice und Support

»Kann ich das Unternehmen auch bei steuerlichen Fragen erreichen?« In dieser Kategorie möchten wir nicht nur bewerten, ob und wie schnell du Hilfe bekommst, wenn du Fragen zum Tool selbst hast.

Wir möchten auch bewerten, ob dich das Unternehmen aktiv bei der Erstellung deiner Krypto-Steuer unterstützt, indem es beispielsweise Steuerberater vermittelt. Daher blicken wir auf folgende Merkmale:

• Verfügbarkeit und Reaktionszeit des Supports
• Bereitstellung von Hilfsmaterialien und FAQs
• Community-Support und Nutzerforen
• Angebot von Beratungs- oder Expertenhilfe

Zusatzfunktionen

»Kann mein Krypto-Steuer-Tool mehr als nur Steuern berechnen?« In dieser Kategorie bewerte ich Zusatzfeatures nach folgenden Aspekten:

• Anpassungsmöglichkeiten für fortgeschrittene Nutzer
• Zusätzliche Tools wie Portfolio-Tracking oder Performance-Analyse
• Erweiterbarkeit für zukünftige Krypto-Assets und -Transaktionen
• Integration mit anderen Finanztools und -diensten

Berichterstellung und -dokumentation

»Wie gut ist die Qualität des Steuerreports?« - In dieser Kategorie, die die wichtigste Kategorie unter den Bewertungskriterien darstellt, blicken wir auf die Qualität des Steuerreports.

Hierzu arbeiten wir selbst mit Steuerexperten und -beratern zusammen, um qualifizierter Aussagen über folgende Aspekte treffen zu können:

• Verfügbarkeit verschiedener Berichtsformate
• Kompatibilität mit Steuersoftware und Steuerbehörden
• Detaillierung und Klarheit der Berichte
• Möglichkeit zur Archivierung und zum Export von Berichten

Mit diesen vorgestellten Kriterien wollen wir sicherstellen, dass du das bestmögliche Krypto-Steuer-Tool finden kannst.

Alternativen zu Krypto-Steuer-Rechner

Es gibt natürlich auch andere Wege, wie man seine Krypto-Steuern berechnen kann, ohne gleich auf ein spezielles Tool zurückzugreifen. Deshalb möchten wir dir hier zwei Alternativen vorstellen, wie du deine Krypto-Steuern managen kannst.

Krypto-Steuern mit Excel verwalten

Eine alternative Möglichkeit zu einem Krypto-Steuer-Tool ist, die Steuern selbst zu dokumentieren und zu berechnen. Das kannst du ganz einfach in einem Excel-Sheet, Google Sheet oder einem anderen Programm deiner Wahl machen.

Aus meiner Perspektive macht dies jedoch nur unter folgenden Voraussetzungen Sinn:

• du investierst nur in sehr wenige Kryptowährungen
• du investierst langfristig in Kryptowährungen und handelst nicht kurzfristig
• du verwendest sehr wenige Krypto-Börsen beziehungsweise Wallets
• du bist dir sicher, dass du eine vollständige Dokumentation aller Transaktionen gewährleisten kannst
• du empfindest den dafür notwendigen Zeitaufwand als gerechtfertigt im Vergleich zu den meist nur zweistelligen Kosten für ein Krypto-Steuer-Tool

Die Voraussetzungen, die es sinnvoll machen, Krypto-Steuern selbst in einem Excel-Sheet zu verwalten – wie zum Beispiel wenige Transaktionen, langfristige Investments oder die Nutzung von wenigen Wallets und Börsen – sprechen im Grunde jedoch auch für die Nutzung eines Steuer-Tools. Der kostenlose Plan von CoinTracking etwa ist für solche Szenarien perfekt geeignet.

Krypto-Börse mit Steuerreport wählen

Eine wirklich gute Alternative zu einer Krypto-Steuer-Software ist eine Handelsplattform, die diese Funktionen bereits integriert hat. In unserem Test der besten Krypto-Börsen hat sich die Bison-App hier besonders hervorgetan.

Neben dem einfachen Kauf und Verkauf von Kryptowährungen bietet die App einen vollständigen Steuerreport, den du direkt für deine Steuererklärung beim Finanzamt verwenden kannst.

Die Bison-App bietet einen jährlichen Info-Report, der alle Handelsaktivitäten dokumentiert und dabei hilft, die Steuererklärung für das Finanzamt vorzubereiten. Nutzer können den Report einfach als PDF herunterladen.

Das ist eine hervorragende Alternative, weil Bison den Kauf, Verkauf und die Erstellung des Steuerreports in einer einzigen Anwendung vereint. So hast du alles an einem Ort und sparst dir den Wechsel zwischen verschiedenen Tools – eine wirklich praktische Lösung!

Du suchst nach mehr Anbietern? In unserem Krypto-Börsen-Vergleich testen wir eine Vielzahl seriöser Plattformen nach 50+ objektiven Kriterien.

Fazit: Das sind die besten Krypto-Steuer-Tools

Krypto-Steuer-Tools sind für jeden Krypto-Investor empfehlenswert, der Transaktionen durchführt, egal ob es sich um wenige oder viele handelt. Viele Tools bieten sogar kostenlose Pläne, die bereits eine beachtliche Anzahl an Transaktionen abdecken. So kann man die grundlegenden Funktionen nutzen, ohne gleich in einen kostenpflichtigen Plan zu investieren.

Wie wir gesehen haben, gibt es viele verschiedene Möglichkeiten, wie man bei der Steuerdokumentation vorgehen kann. Es kommt stark auf die individuellen Bedürfnisse des Nutzers an: Wie viele Transaktionen habe ich im Jahr? Welche Kryptowährungen nutze ich? Betreibe ich Staking, Mining oder andere Aktivitäten?

Grundsätzlich empfehlen wir CoinTracking als bestes Steuer-Tool, da es die umfassendsten Funktionen und den besten Gesamtüberblick bietet.