eToro Erfahrungen: Test und Bewertung

Unsere eToro Erfahrungen

Die Auswahl einer geeigneten Krypto Plattform, um Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) und Co. zu kaufen, kann gerade für Anfänger schwierig sein. Ein Anbieter, auf den man beim Thema Krypto-Plattformen immer wieder stößt, ist eToro.

2007 von den Brüdern Ronen und Yoni Assia unter dem Namen RetailFX gegründet, fokussiert sich der Krypto Broker heute auf ein umfassendes Angebot an diversen Anlagenklassen – darunter auch Kryptowährungen in Form von CFDs.

In diesem Artikel möchten wir von unseren eToro Erfahrungen berichten. Wir haben objektive Kriterien zum Test von Handelsplattformen definiert und eToro getestet. Dabei geben wir unsere eToro Bewertungen zu verschiedenen Bereichen der Plattform: Sicherheit, Angebot, Features, Handelsgebühren. In unserem eToro Test erfährst du genau, ob eToro sicher ist, welche eToro Gebühren anfallen und ob der CFD Broker für dich geeignet ist oder nicht.

Hier findest du eine Übersicht über unseren Artikel:

• Was ist eToro?
• Wie sicher ist eToro?
• Wie hoch sind die Gebühren bei eToro?
• Wie funktioniert die Kontoeröffnung bei eToro?
• Unsere eToro Erfahrungen mit der Handelsplattform
• Unsere Social Trading Erfahrungen
• eToro im Vergleich zu anderen Plattformen
• Vor- und Nachteile von eToro

Was ist eToro?

Bevor wir unsere eToro Erfahrungen schildern, müssen wir klären, was eToro eigentlich ist. eToro ist eine Social-Trading-Plattform, die es Anlegern ermöglicht, Finanzinstrumente wie Aktien, Krypto CFDs, Rohstoffe, Devisen und mehr zu handeln. Die Besonderheit von eToro liegt darin, dass es eine Kombination aus einer traditionellen Online-Handelsplattform und einer sozialen Community darstellt.

Bei der Plattform von eToro handelt es sich um einen Broker. Im Gegensatz zu Börsen werden bei einem Broker wie eToro werden die Orders der Anleger intern abgewickelt oder an Liquiditätsanbieter weitergeleitet.

eToro bietet eine Vielzahl von Features, die es zu einer einzigartigen Handelsplattform machen. Mit dem Konzept des Social Trading können Nutzer anderen erfolgreichen Händlern folgen, deren Trades einsehen und diese sogar automatisch kopieren. Diese Funktion eröffnet weniger erfahrenen Anlegern die Möglichkeit, von den bewährten Strategien erfahrener Trader zu profitieren.

Die Plattform bietet eine beeindruckende Vielfalt von handelbaren Vermögenswerten, darunter Aktien, Krypto CFDs, Rohstoffe, Devisen und Indizes. Dies ermöglicht es Anlegern, in verschiedene Märkte zu investieren und ihr Portfolio möglichst breit zu diversifizieren.

eToro legt zudem großen Wert auf Bildung und Ressourcen, indem sie eine Fülle von Schulungsmaterialien, Webinaren und Nachrichten bereitstellt, um Anlegern bei der Informationsbeschaffung und Weiterbildung zu helfen.

Die Geschichte von eToro

eToro wurde 2007 in Israel unter dem Namen RetailFX gegründet. Um zu verstehen, wie die Plattform innerhalb von 16 Jahren zu einem der größten Broker weltweit aufsteigen konnte, haben wir nachfolgend ein paar wichtige Eckdaten und Meilensteine zusammengefasst:

1. Gründung (2007): eToro wurde 2007 von den Brüdern Yoni und Ronen Assia sowie ihrem Freund David Ring in Tel Aviv, Israel, gegründet. Die Plattform startete als innovative Lösung, die den traditionellen Handel durch soziale Interaktion und gemeinschaftlichen Austausch erweiterte.
2. Einführung des OpenBook (2010): Im Jahr 2010 führte eToro das OpenBook ein, eine bahnbrechende soziale Handelsplattform. OpenBook ermöglichte es Händlern, die Trades anderer zu sehen, zu kommentieren und zu kopieren. Dies brachte das Konzept des Social Trading in den Vordergrund.
3. Expansion in den Kryptowährungsmarkt (2013): eToro erkannte früh das Potenzial von Kryptowährungen und ermöglichte es den Nutzern, Bitcoin zu handeln. Diese Entscheidung trug dazu bei, die Plattform als eine der ersten in der Branche zu etablieren, die Kryptowährungen anbot.
4. Einführung des CopyPortfolios (2017): eToro führte die CopyPortfolios ein, eine erweiterte Version des Social Trading, die es Anlegern ermöglicht, ganze Portfolios erfolgreicher Händler zu kopieren.
5. Regulierung und Lizenzierung (2018-2020): eToro erlangte regulatorische Anerkennung durch Lizenzen von prominenten Aufsichtsbehörden wie der CySEC in Zypern, der FCA im Vereinigten Königreich und der ASIC in Australien.
6. Kooperation mit Twitter (2023): eToro etablierte eine bedeutsame Zusammenarbeit mit Twitter, die es den Nutzern ermöglicht, direkt von Twitter aus auf die eToro-Plattform zuzugreifen.

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Was macht eToro so besonders für Einsteiger?

Ein Alleinstellungsmerkmal von eToro ist zweifellos das revolutionäre Konzept des Social Trading und Copy Trading. Diese interaktive Herangehensweise schafft eine eng vernetzte Community von Anlegern, die sich gegenseitig unterstützen und von den Erfahrungen der Besten lernen können.

eToro hat es jedoch auch geschafft, eine Plattform zu gestalten, die mit einer sehr diversen Produktpalette viele verschiedene Nutzer anspricht. Nach dem großen Erfolg in diesen Bereichen hat der Broker 2011 seine Produktpalette mit „Open Book“ erweitert. Damit hat eToro wohl als erste Handelsplattform das sogenannte Social Trading eingeführt. Das ermöglicht es Anfängern, die Handelsstrategie von professionellen Tradern zu kopieren und an dem möglichen Erfolg zu partizipieren.

eToro ist nicht nur am PC über den Browser sehr leicht zu bedienen. Auch die eToro App für Android und iOS überzeugen. Für beide Betriebssysteme ist die Plattform sehr übersichtlich gestaltet. Die untere Beispielgrafik verdeutlicht die moderne Benutzeroberfläche.

Dennoch sind die eToro App Bewertungen in den App-Stores bisher nur mittelmäßig (Stand: März 2024). Oft hängt dies aber mit einer negativen eToro Erfahrung zusammen, die der jeweilige Nutzer erlebt hat und nicht mit der App.

Zudem sollten Nutzer sich stets im Klaren darüber sein, dass eToro eine CFD-Plattform ist. Aufgrund der modernen Benutzerfläche und vieler Funktionen ist eToro für Investoren ohne Erfahrungen im Kryptowährungsraum unserer Ansicht nach durchaus geeignet.

Ist eToro sicher?

In unseren eToro Erfahrungen spielt Sicherheit eine große Rolle. Es ist wichtig, dass eToro sicher ist, denn so gewährleisten wir, dass unser Kapital in guten Händen liegt. Um zu prüfen, wie sicher und seriös eToro ist, hilft primär ein Blick auf die Lizenzen der Handelsplattform:

1. Großbritannien: eToro (UK) Ltd ist von der Financial Conduct Authority (FCA) im Vereinigten Königreich autorisiert und reguliert. Es ist auch registriert, um Kryptowährungsdienste gemäß den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Überweisung von Geldern anzubieten.
2. Europa: eToro (Europe) Ltd ist von der Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) unter Lizenznummer 109/10 autorisiert und reguliert. Es ist auch bei Aufsichtsbehörden in den Niederlanden und Frankreich für bestimmte Dienstleistungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten registriert.
3. Malta: eToro Money Malta Ltd ist von der Malta Financial Services Authority (MFSA) für elektronisches Geld und Zahlungsdienste autorisiert und reguliert.
4. Australien: eToro AUS Capital Limited unterliegt der Regulierung durch die Australian Securities & Investments Commission (ASIC) für Finanzdienstleistungen und Produkte.
5. Seychellen: eToro (Seychelles) Ltd ist von der Financial Services Authority Seychellen (FSAS) lizenziert, um Broker-Dealer-Dienstleistungen anzubieten.
6. USA: eToro USA LLC ist als registriertes Money Services Business (MSB) bei FinCEN gemeldet und verfügt über Money Transmitter Lizenzen (MTLs) in den entsprechenden Bundesstaaten. eToro USA Securities Inc. ist als registrierter Broker-Dealer bei der SEC zugelassen und Mitglied von FINRA.
7. Gibraltar: Die eToroX Limited ist von der Gibraltar Financial Services Commission als Anbieter von verteilten Ledger-Technologien autorisiert und reguliert.

eToro handelt also gemäß den Bestimmungen vieler verschiedener Aufsichtsbehörden und scheut es nicht, ihnen Einblick in ihren Geschäftsprozess zu gewähren.

Unsere Erfahrungen mit den eToro Gebühren

Ein wichtiger Aspekt beim Kauf und Verkauf von Krypto CFDs ist die Höhe der Gebühren. Für unsere eToro Erfahrungen haben wir uns die Gebührenstruktur beim Broker ganz genau angeschaut. Hier haben wir einen ersten Überblick für dich erstellt:

Der Spread bei eToro bezieht sich auf die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Finanzinstruments, wie beispielsweise einer Kryptowährung, Aktie oder Forex-Paar. Er stellt die Handelsgebühr dar, die der Broker für die Ausführung einer Transaktion erhebt. Der Kaufpreis (auch Geldkurs genannt) ist der Preis, zu dem ein Trader ein Asset kaufen kann, während der Verkaufspreis (auch Briefkurs genannt) der Preis ist, zu dem ein Trader das Asset verkaufen kann.

In den folgenden Absätzen möchten wir noch etwas genauer auf das Gebührenmodell von eToro eingehen und die Unterschiede zwischen den verschiedenen Anlageklassen genauer untersuchen.

eToro Krypto Gebühren

Beim Kauf von Bitcoin CFDs rechnete eToro lange Zeit 0,75 Prozent ab. Bei Altcoins hingegen belief sich der Spread auf bis zu 5,9 Prozent. Mittlerweile verlangt der Broker jedoch eine Pauschalgebühr von 1 % bei allen Krypto CFDs.

Das macht den Handel von Bitcoin CFDs zwar etwas teurer als vorher, allerdings zahlt sich diese Änderung für alle anderen Krypto CFDs aus. Teilweise sparst Du fortan mehr als 4 Prozent an Gebühren.

Die Vereinheitlichung der Krypto CFD Gebühren stellt in unserem eToro Test definitiv einen Pluspunkt dar. Mit Blick auf Broker wie Bitpanda sehen wir die Gebühren bei eToro als fair an. Zudem ist die Gebührenstruktur auch für Anfänger leicht zu verstehen, was die Transparenz erhöht.

eToro Gebühren bei Aktien und ETFs

Für den Kauf von Aktien berechnet eToro keine Gebühren. In diesem Fall gibt es tatsächlich auch keine versteckten Kosten – weder beim Eröffnen noch beim Schließen einer „Kaufen-Position“ hast Du Kosten zu befürchten.

Die Gebühren werden Dir stets transparent aufgezeigt. Achte aber darauf, dass Short-Positionen und Trades mit Hebel nicht gebührenfrei sind. Das gilt nicht nur für Aktien, sondern auch für Bitcoin Short Positionen.

Zudem solltest Du im Blick haben, dass die Steuern etwaiger Gewinne in diesem Fall nicht wie bei Deiner Hausbank von eToro direkt abgeführt werden, sondern Du Gewinne durch Kapitalerträge bei Deiner Steuererklärung zusätzlich angeben musst.

eToro Gebühren beim Copy Trading

Beim Copy Trading auf eToro fallen keine zusätzlichen Gebühren über den Spread hinaus an. Das Copy Trading bei eToro läuft über das sogenannte Popular Investor Program, bei welchem Teilnehmer in Abhängigkeit von verschiedenen Metriken zu verschiedenen Stufen von eToro bezahlt werden.

Unsere eToro Erfahrungen mit der Kontoeröffnung

Wir haben Dir nun erklärt, was eToro eigentlich ist, wie der Anbieter mit dem Thema Sicherheit umgeht und welche Gebühren auf der Plattform erhoben werden. Damit haben wir jetzt eine solide Basis, um Dir einen tiefgehenden Einblick in die Benutzeroberfläche und die Handelsplattform selbst zu geben.

Dabei gehen wir zunächst auf die Kontoeröffnung ein und schildern unsere eToro Erfahrungen zu folgenden Schritten:

• Registrierung
• Verifizierung

Falls Du direkt unsere Anleitung zur Registrierung nutzen möchtest, gelangst Du über diesen Link zur Registrierung bei eToro.

76 % der CFD-Einzelhandelskonten verlieren Geld.

eToro Registrierung

Die Registrierung bei eToro ist sehr einfach und mit wenigen Klicks erledigt. Nach Auswahl eines Benutzernamens, eines Passworts und der anschließenden E-Mail-Verifizierung erhältst Du bereits den Zugang auf das gesamte eToro-Interface und bekommst so einen ersten Eindruck von eToro als Handelsplattform. Der gesamte Anmeldeprozess ist dabei nicht kompliziert und einfach gehalten.

eToro Konto Verifizierung

Um eToro im vollen Umfang nutzen zu können, ist jedoch noch eine Verifizierung notwendig. Neben der Eingabe Deiner persönlichen Daten fragt eToro beispielsweise nach Deinen Erfahrungen im Handel verschiedener Assets. Das ist ein Punkt, den wir als sehr wichtig erachten.

eToro schätzt so ein, welche Funktionen für Dich freigeschaltet werden. Das bezieht sich vor allem auf das risikoreich Hebel Trading. Auch wenn es für einige sicherlich einen Kritikpunkt darstellen könnte, nicht alle Funktionen vollumfänglich nutzen zu können, ist dies ein sehr wirksamer Schutz für Einsteiger, um erste Erfahrungen beim Trading zu sammeln.

Weiterhin fragt Dich eToro nach Deiner Steuer Identifikationsnummer. Das ist aufgrund des Common Reporting Standards (CRS) verpflichtend. Auch wenn ich zu Beginn etwas überrascht war, dass eToro diese Information haben wollte, macht das mit Hinblick auf die regulatorischen Aspekte durchaus Sinn.

Das war tatsächlich etwas ärgerlich. Wenn Du bei eToro Krypto CFDs kaufen willst, ist aufgrund der von der BaFin ausgesprochenen Erlaubnispflicht eine Video-Verifizierung notwendig. Zwar ist eToro also dazu verpflichtet, das wäre jedoch auch direkt als Teil der Hauptverifizierung angebracht gewesen, da ich bei der Frage nach meinen Trading-Erfahrungen angegeben hatte, mit Krypto CFDs handeln zu wollen.

Letztendlich dauert der gesamte Registrierungs- und Verifizierungsprozess dennoch nur wenige Minuten – sofern es bei der Verifizierung per Video nicht zu längeren Wartezeiten kommt. Wir hatten in diesem Punkt mit keinerlei Schwierigkeiten zu kämpfen, sodass ich die Registrierung sowie Verifizierung in unseren eToro Erfahrungen mit sehr gut bewerten kann.

Unsere eToro Erfahrungen mit der Handelsplattform

Nachdem wir nun die Kontoeröffnung mit Registrierung und Verifizierung abgeschlossen haben, können wir nun damit beginnen, die Plattform von eToro zu testen. Dabei gehen wir wie in folgenden Schritten vor:

• eToro Einzahlung
• Auswahl an Krypto CFDs bei eToro
• Kaufprozess auf der Plattform
• Auszahlungen bei eToro
• Kundenservice im Test

eToro Einzahlungen: Gebühren & Erfahrungen

Bei den Einzahlungen kann eToro im Vergleich zur Konkurrenz massiv Punkte einfahren. Du kannst bei eToro nämlich gefühlt jede bekannten Anbieter nutzen, um eine Einzahlung zu tätigen. Ganz egal, ob Du Krypto CFDs wie Bitcoin mit Paypal, Skrill, Neteller oder Sofortüberweisung kaufen möchtest.

Um Geld bei eToro einzuzahlen, ist kein mehrschrittiger Prozess notwendig. Du kannst aus jeder Übersicht unten links auf den Button „Geld einzahlen“ klicken und so ganz einfach eine Einzahlung bei eToro vornehmen.

Mit Ausnahme von Skrill und Neteller kannst Du alle Einzahlungsmöglichkeiten von Beginn an nutzen. Um Bitcoin CFDs mit Skrill oder Neteller zu kaufen, musst Du vorher bereits eine Einzahlung vorgenommen haben.

Auswahl an Krypto-CFDs bei eToro

Mittlerweile sind über 80 Krypto-CFDs auf der Plattform von eToro handelbar. Im Vergleich zu anderen traditionellen Online-Brokern wie Plus500 schneidet eToro hier hervorragend ab.

Anzahl an Kryptowährungen bei verschiedenen Krypto Börsen

Krypto Börse oder Broker	Anzahl an Kryptowährungen
Bison	17
eToro	80+ (Krypto CFDs)
Bitpanda	125+
Bitvavo	190+
Kraken	220+
Coinbase	250+
Binance	300+
OKX	350+
MEXC	1500+

eToro rangiert damit zwar hinter großen Krypto Börsen wie Binance, verfügt mit mehr als 80 Krypto CFDs aber über ein unserer Meinung nach absolut zufriedenstellendes Maß an Auswahl. Sowohl Anfänger als auch fortgeschrittene Trader dürften sich hier gut aufgehoben fühlen.

Krypto CFDs kaufen bei eToro

Wenn Du Dich nun dazu entscheidest, in einen Krypto CFD zu investieren, wählst Du zunächst eine Kryptowährung Deiner Wahl aus. Du kannst auch die obige Suchfunktion für diesen Zweck benutzen. Anschließend kannst Du ganz einfach mit einem Klick auf „Trade“ die jeweilige digitale Währung kaufen.

Wichtig: eToro bietet Dir bei jedem Trade die Möglichkeiten „kaufen“ und „verkaufen“ an.

Wenn Du gekaufte Bitcoin CFDs verkaufen möchtest, musst Du eine geöffnete Kaufen-Position schließen.

Wenn Du einen neuen Trade über „Verkaufen“ öffnest, verkaufst Du Deine BTC CFDs nicht, sondern wettest gegen einen steigenden Bitcoin Kurs. Das ist ein Fehler, der vielen Nutzern auf der Plattform unterläuft.

eToro Auszahlungen: Unsere Erfahrungen

Auszahlungen auf eToro vorzunehmen, hat sich in unserem Test als sehr einfach herausgestellt. Einzig die Auszahlungsgebühr von 5 US-Dollar erachten wir als etwas kundenunfreundlich. Die Gebühr ärgert hauptsächlich dann, wenn man nur einen geringen Betrag auszahlen möchte.

Dafür wird die Auszahlung seitens eToro binnen weniger Tage ausgeführt, sodass Du schnell über Deinen Auszahlungsbetrag verfügst. Zudem ist der Auszahlungsbutton links unten in der Navigationsleiste stets einsehbar und nicht versteckt.

Wichtig ist, dass Du auf der Plattform auch handelst. Direkt nach der Einzahlung war die Auszahlung desselben Betrages nämlich noch nicht möglich.

Unsere Erfahrungen mit dem eToro Kundenservice

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um mit dem eToro Kundenservice in Kontakt zu treten. Besonders den Livechat können wir empfehlen. Eine Antwort erhältst Du in der Regel binnen weniger Minute.

Leider ist der Kundenservice nicht durchgängig auf Deutsch verfügbar. Das kann unter Umständen die Kommunikation erschweren. Durch den Einsatz des Supports ist dieser Umstand unserer Meinung nach aber tolerierbar.

Weiterhin ermöglicht eToro, Anfragen über das Ticketsystem zu erstellen. Hier gibt eToro aktuell eine Antwortzeit von 2 Tagen an. Die Bearbeitungszeit kann allerdings je nach Situation deutlich von der Angabe abweichen.

Unsere eToro Erfahrungen: Social Trading

Eines der Alleinstellungsmerkmale der Plattform ist das Social Trading, was in einem ausführlichen eToro Erfahrungsbericht nicht fehlen darf. Social Trading gibt Tradern die Möglichkeit, ihre Tradingerfahrung interaktiv zu gestalten. Händler können sich über Ideen austauschen und gegenseitig Strategien und Trades diskutieren.

Trader können auf eToro relevante Statistiken anderer Trader einsehen, um so zu einer fundierten Beurteilung der Strategie zu gelangen. So lassen sich etwas folgende Zahlen und Daten auf eToro finden:

• Rendite YTD
• Rendite 2Y
• Risikowert
• Gewinnbringende Wochen

Über diese Werte hinaus kannst du Statistiken und die konkreten Positionen im Portfolio eines Traders einsehen und diese wahlweise kopieren. eToro verfügt also nicht nur über die Möglichkeit sich mit anderen Händlern auszutauschen, sondern bietet auch die Option andere Trader mittels Copy Trading zu kopieren.

eToro im Vergleich zu anderen Handelsplattformen

eToro ist ein Broker, der jedoch, was die Auswahl an Krypto CFDs und Funktionen auf der Plattform über das Angebot der Konkurrenz hinausgeht.

Was die Features betrifft kann eToro etablierten Krypto-Börsen wie OKX oder BingX den Rang ablaufen. Diese ermöglichen zwar den Zugriff auf Copy Trading, können aber den umfassenden Community-Aspekt von eToro nicht abbilden.

eToro ist im Vergleich zu anderen Trading Plattformen besonders, weil es ein Allrounder ist. Natürlich sticht der Community-Gedanke heraus, aber mit 80+ Krypto CFDs und über 3000 Aktien ist eToro auch dank der einfachen Benutzeroberfläche sowohl für Anfänger als auch fortgeschrittene Trader geeignet.

Vor- und Nachteile von eToro in der Übersicht

Abschließend möchten wir Dir noch eine kurze Übersicht über die Vor- und Nachteile unserer eToro Erfahrungen geben. Insgesamt überwiegen die Vorteile des Online Brokers:

Fazit: Unsere eToro Erfahrungen sind positiv

Bisher haben wir durchwegs positive Erfahrungen mit eToro sammeln können. Der Handel mit Krypto-CFDs, Aktien sowie ETFs und Rohstoffen ist beim Online Broker sehr einfach zu handhaben.

Verbesserungspotenzial sehen wir vor allem bei der Auszahlungsgebühr. Ansonsten ist eToro besonders für Einsteiger einer der besten CFD Anbieter, um mit dem Handel von Krypto-CFDs zu beginnen.

Letztlich hat sich eToro in den vergangenen Jahren jedoch darum bemüht, das Erlebnis für Interessenten an Krypto CFDs zu verbessern – das ist nicht nur aufgrund der zahlreichen Einzahlungsmöglichkeiten gelungen.

In unserem eToro Test kommt der Anbieter zu einer ausgezeichneten Bewertung, weil unsere eToro Erfahrungen vor allem in Bezug auf die Vielseitigkeit der Plattform überraschend positiv ausfallen.

76 % der CFD-Einzelhandelskonten verlieren Geld.