Bitcoin vs. Bitcoin ETF: Die Vor- und Nachteile

💡 Bitcoin vs. Bitcoin ETF: Das Wichtigste in Kürze

• Wie unterscheiden sich Bitcoin und Bitcoin ETF? Bitcoin ist eine digitale Kryptowährung, die Du direkt besitzen und in einer Wallet aufbewahren kannst. Ein Bitcoin ETF ist ein Investmentfonds, der den Preis von Bitcoin nachbildet und an traditionellen Börsen gehandelt wird.
• Welche Vorteile bietet Bitcoin? Durch den direkten Kauf von Bitcoin besitzt Du die Kryptowährung selbst und hast vollständige Kontrolle über Deine Vermögenswerte. Zudem fallen keine jährlichen Verwaltungsgebühren an.
• Welche Vorteile bietet der Bitcoin ETF? Ein Bitcoin ETF bietet einfache Zugänglichkeit über traditionelle Brokerage-Konten und wird von professionellen Finanzinstituten verwaltet. Das Produkt unterliegt strengen Regulierungen, die Anlegerschutz sicherstellen.
• Wo kann ich Bitcoin kaufen? Für den direkten Kauf von Bitcoin eignen sich Krypto-Börsen. Wir empfehlen Bitpanda als beste Krypto-Börse.
• Wo kann ich den Bitcoin ETF kaufen? Der Kauf von Bitcoin ETFs ist in Deutschland nicht möglich. Alternativ bieten sich Bitcoin ETPs an. Hierfür empfehlen wir den Neobroker Finanzen.net Zero.

Mehr Infos findest Du im Bitcoin-Hub sowie im Beitrag Bitcoin ETF.

Bitcoin vs. Bitcoin ETF: Die Unterschiede

»Wie unterscheiden sich Bitcoin und Bitcoin ETFs?« - In der nachfolgenden Tabelle habe ich einige Unterschiede zwischen Bitcoin und Bitcoin ETFs dargestellt. Auf die wichtigsten Unterschiede werde ich anschließend detaillierter eingehen.

Direkter Besitz vs. Anteilseigentum

Der fundamentale Unterschied zwischen Bitcoin und einem Bitcoin ETF liegt im direkten Besitz im Gegensatz zum Anteilseigentum. Beim Kauf von Bitcoin erwirbt man die Kryptowährung selbst und besitzt diese direkt. Dies bedeutet, dass man die volle Kontrolle über die BTC hat und diese in einer digitalen Bitcoin Wallet aufbewahren muss.

Beim Kauf von Bitcoin besitzt man die Kryptowährung direkt, während man bei einem Bitcoin ETF Anteile an einem Fonds erwirbt.

Im Gegensatz dazu kauft man bei einem Bitcoin ETF keine Bitcoins selbst, sondern Anteile an einem Fonds, der den Preis von Bitcoin nachverfolgt. Du gibst also Verantwortung an den ETF-Emittenten ab.

Handhabung und Zugänglichkeit

Die Handhabung und Zugänglichkeit sind ebenfalls zentrale Unterschiede zwischen Bitcoin und einem Bitcoin ETF. Der direkte Handel mit Bitcoin erfordert ein gewisses Maß an technischer Versiertheit. Anleger müssen in der Lage sein, Krypto-Börsen zu nutzen, Wallets zu erstellen und zu sichern sowie Transaktionen sicher durchzuführen.

Der direkte Handel mit Bitcoin ist technisch anspruchsvoll und erfordert spezielle Kenntnisse, während ein Bitcoin ETFs leicht zugänglich sind.

Ein Bitcoin ETF hingegen bietet eine wesentlich einfachere Möglichkeit, in Bitcoin zu investieren. ETFs werden wie traditionelle Aktien an Börsen gehandelt und können über herkömmliche Brokerage-Konten gekauft und verkauft werden.

Falls Dich die Handhabung von Kryptowährungen interessiert, findest Du in nachfolgenden Artikeln detaillierte Informationen:

• Kryptowährungen kaufen
• Kryptowährungen versenden
• Kryptowährungen verwahren

Regulierung und Sicherheit

Ein weiterer gewichtiger Unterschied liegt in der Regulierung und Sicherheit. Bitcoin und andere Kryptowährungen operieren weitgehend in einem weniger regulierten Umfeld. Während dies Freiheit und Unabhängigkeit bietet, bringt es auch Risiken mit sich.

Bitcoin ist weniger reguliert und erfordert eigene Sicherheitsmaßnahmen, wohingegen ein Bitcoin ETF streng reguliert ist.

Auf der anderen Seite unterliegt ein Bitcoin ETF strengen regulatorischen Auflagen durch Finanzaufsichtsbehörden. Diese Regulierungen zielen darauf ab, den Anlegerschutz zu gewährleisten und Betrug zu verhindern.

Mehr Infos hierzu findest Du auch in unserem Themen-Hub Regulierung.

Direkter Bitcoin Kauf: Vor- und Nachteile

Die genannten Unterschiede resultieren in verschiedenen Vor- und Nachteilen. Nachfolgend möchte ich die wichtigsten Vor- und Nachteile des direkten Bitcoin Kaufs darstellen.

Vorteile

• Volle Kontrolle: Du besitzt die Bitcoins direkt und hast vollständige Kontrolle über Deine Vermögenswerte. Du hältst die Private Keys zu Deinen BTC und niemand kann unbefugt auf Deine BTC zugreifen.
• Niedrige Gebühren: Beim direkten Kauf von Bitcoin fallen keine jährlichen Verwaltungsgebühren an, wie sie bei ETFs üblich sind. Das kann Deine langfristigen Anlagekosten reduzieren.
• Transparenz: Alle Bitcoin-Transaktionen werden in einer öffentlichen Blockchain aufgezeichnet, die transparent und einsehbar ist. Dies erhöht die Sicherheit und Nachvollziehbarkeit Deiner Transaktionen.

Nachteile

• Volle Verantwortung: Du bist selbst für die sichere Verwahrung Deiner Bitcoins verantwortlich, was technisches Wissen und geeignete Sicherheitsmaßnahmen erfordert. Fehler können zu Verlusten durch Hacking oder Verlust der Wallet führen.
• Komplexität und Benutzerfreundlichkeit: Der Kauf und die Verwahrung von Bitcoin erfordern technisches Verständnis und sind für Anfänger oft komplex und verwirrend. Der Umgang mit Krypto-Börsen und Wallets kann eine steile Lernkurve darstellen.

Bitcoin ETF Kauf: Vor- und Nachteile

Dieselbe Abwägung möchte ich nun für Bitcoin ETFs treffen. Du findest auch hier die wichtigsten Vor- und Nachteile für diese Anlageform.

Vorteile

• Einfache Zugänglichkeit: Bitcoin ETFs kannst Du über traditionelle Brokerage-Konten kaufen und verkaufen, was den Zugang erleichtert. Dies macht die Investition in Bitcoin für Dich zugänglicher, wenn Du weniger vertraut mit Kryptowährungen bist.
• Professionelle Verwaltung: ETFs werden von professionellen Finanzinstituten verwaltet, die für die sichere Verwahrung der Bitcoin-Bestände sorgen. Dies reduziert für Dich das Risiko von Verlusten durch unsachgemäße Handhabung oder Sicherheitsverletzungen.
• Regulierte Anlageform: Bitcoin ETFs unterliegen strengen Regulierungen, die den Anlegerschutz erhöhen und rechtliche Klarheit bieten. Dies kann Dein Vertrauen in die Investition stärken und rechtliche Risiken mindern.

Nachteile

• Kein direkter Besitz: Beim Kauf eines Bitcoin ETFs besitzt Du die Bitcoins nicht direkt, sondern nur Anteile am Fonds. Dies bedeutet, dass Du nicht die gleichen Nutzungsmöglichkeiten hast wie beim direkten Besitz.
• Managementgebühren: Bitcoin ETFs erheben jährliche Verwaltungsgebühren, die Deine Rendite mindern können. Langfristig können diese Gebühren Deine Gesamtrendite erheblich beeinträchtigen.

Bitcoin ETF oder Bitcoin kaufen

»Soll ich nun Bitcoin oder einen Bitcoin ETF kaufen?« - Abschließend möchte ich auf die Frage eingehen, für wen sich ein Bitcoin ETF und für wen sich der direkte Bitcoin-Kauf eignet.

Es gibt kein allgemeingültiges Richtig oder Falsch, sondern nur die individuell passende Lösung. Es ist wichtig, dass Du die Vor- und Nachteile beider Anlageformen in Bezug auf Deine persönliche Situation abwägst.

Ich habe deshalb zwei Anlegertypen herausgearbeitet: Einen krypto-nativen Anleger und einen traditionellen Anleger. Ich habe nachfolgend einige Charakteristika erstellt, die Dir dabei helfen sollen, die für Dich passende Kategorie zu finden.

Bitcoin kaufen

Wenn folgende Aussagen auf Dich zutreffen, eignet sich der direkte Kauf von BTC.

• Ich fühle mich mit der Nutzung von Krypto-Börsen und digitalen Wallets wohl.
• Ich habe Erfahrung mit der Sicherung von Kryptowährungen und verstehe die Risiken.
• Ich interessiere mich für die technischen Aspekte von Blockchain und Kryptowährungen.
• Ich bin bereit, selbst für die Sicherheit meiner Investitionen zu sorgen.
• Ich fühle mich sicher dabei, meine eigenen privaten Schlüssel zu verwalten.
• Ich bin bereit, die Risiken eines weniger regulierten Marktes in Kauf zu nehmen.
• Mir ist die Idee der Dezentralisierung und der Unabhängigkeit von zentralen Institutionen wichtig.
• Ich schätze den Grundgedanken von Bitcoin als zensurresistentes, dezentrales Zahlungsmittel.

Ein typischer Anleger für den direkten Kauf von Bitcoin ist technikaffin und vertraut mit Kryptowährungen sowie den entsprechenden Plattformen und Wallets. Dieser Anleger schätzt die volle Kontrolle über seine Vermögenswerte, ist bereit, sich um deren Sicherheit selbst zu kümmern.

Für den direkten Kauf von Bitcoin empfehlen wir die Krypto-Börse Bitpanda.

Bitpanda schneidet aufgrund folgender Vorteile als beste Krypto-Börse ab:

• Vielfältige Produkte und Funktionen: Bitpanda bietet eine Reihe von innovativen Produkten und Funktionen, die über den einfachen Handel von Kryptowährungen hinausgehen.
• Hohe Sicherheit und Regulierung: Sicherheit und Regulierung sind bei Bitpanda auf höchstem Niveau. Die Plattform ist die einzige Krypto-Börse in Europa, die mit 12 verschiedenen Lizenzen reguliert ist.
• Handelbare Assets: Bitpanda sticht durch sein umfangreiches Angebot an handelbaren Vermögenswerten hervor. Neben über 300 verschiedenen Kryptowährungen kannst Du auch in Aktien.

Du hast Dich für den direkten Bitcoin-Kauf entschieden? Dann findest Du mehr Infos in folgenden Artikeln:

• Bitcoin kaufen
• Krypto-Börsen Vergleich
• Bitpanda Test

Bitcoin ETF kaufen

Wenn folgende Aussagen auf Dich zutreffen, eignet sich der Kauf von Bitcoin ETF.

• Ich möchte Bitcoin über traditionelle Finanzplattformen handeln, ohne mich mit der Technologie dahinter auseinanderzusetzen.
• Mir ist eine einfache und benutzerfreundliche Möglichkeit zur Investition wichtig.
• Ich möchte den Aufwand für die Verwaltung und Sicherung meiner Investitionen minimieren.
• Ich ziehe es vor, dass professionelle Finanzinstitute die Verwaltung und Sicherheit meiner Investitionen übernehmen.
• Ich bevorzuge ein reguliertes Anlageprodukt, um rechtliche Unsicherheiten zu minimieren.
• Ich bin bereit, jährliche Managementgebühren für die Bequemlichkeit und Sicherheit eines ETFs zu zahlen.

Ein typischer Anleger für einen Bitcoin ETF ist eher traditionell orientiert und bevorzugt regulierte Anlageprodukte, die über traditionelle Finanzplattformen gehandelt werden können. Dieser Anleger schätzt die Einfachheit und Benutzerfreundlichkeit eines ETFs, da er sich nicht mit der Technologie hinter Kryptowährungen auseinandersetzen möchte.

Bitcoin ETFs können in Deutschland aufgrund von UCITS-Richtlinien nicht gehandelt werden. Bitcoin ETPs stellen hierbei die Go-To-Alternative dar. Hierfür empfehlen wir den Neobroker Finanzen.net Zero.

Finanzen.net Zero ist unserem Test nach der beste Neobroker.

• Echte Kryptowährungen und Krypto-ETPs: Finanzen.net Zero zeichnet sich dadurch aus, dass es als einziger Anbieter in unserem Vergleich mehr als 30 echte Kryptowährungen sowie 50 Krypto-ETPs anbietet.
• Positive Nutzerbewertungen und transparente Gebührenstruktur: Finanzen.net Zero hat sehr positive Rezensionen auf Bewertungsportalen wie TrustPilot, was auf eine hohe Kundenzufriedenheit hinweist. Darüber hinaus sind die Gebühren im Preis-Leistungsverzeichnis klar und transparent dargestellt.

Dir sagen Bitcoin ETFs besser zu als Bitcoin? Dann empfehlen wir folgende Artikel:

• Bitcoin ETF kaufen
• Neobroker-Vergleich
• Finanzen.net Zero Test

Fazit: Bitcoin oder Bitcoin ETF?

Beim direkten Kauf von Bitcoin besitzt Du die Kryptowährung selbst und hast vollständige Kontrolle über Deine Vermögenswerte. Ein Bitcoin ETF hingegen bietet eine einfache und regulierte Möglichkeit, in Bitcoin zu investieren. Allerdings investierst Du in Fondsanteile.

Insgesamt hängt die Wahl zwischen direktem Bitcoin-Kauf und Bitcoin ETF von Deinen individuellen Präferenzen und Deinem Wissen ab.

Technikaffine Anleger, die die volle Kontrolle und Dezentralisierung schätzen, sollten den direkten Bitcoin-Kauf in Erwägung ziehen. Traditionelle Anleger, die Wert auf Einfachheit, Regulierung und Sicherheit legen, finden im Bitcoin ETF ein passendes Investitionsvehikel.