💡 Krypto-Index Vergleich: Das Wichtigste in Kürze

  • Was ist ein Krypto-Index? Ein Krypto-Index ist eine Zusammenstellung von Kryptowährungen, die dazu dient, die Gesamtleistung des Kryptowährungsmarktes oder eines bestimmten Sektors abzubilden.
  • Welche Vorteile bietet ein Krypto-Index? Die Vorteile eines Krypto-Index umfassen Diversifikation, einfache Portfoliosteuerung und Marktabsicherung.
  • Welche Nachteile hat ein Krypto-Index? Nachteile von Krypto-Indizes können mangelnder Gestaltungsspielraum, begrenzte Auswahl und Verwaltungskosten sein.
  • Welche Alternativen gibt es? Alternativen zu Krypto-Indizes sind direkte Investitionen in einzelne Kryptowährungen oder aktives Trading.
  • Was sind die besten Anbieter von Krypto-Indizes? Finanzen.net Zero und Bitpanda sind die besten Anbieter, um in einen Krypto-Index zu investieren.

👉🏼 In einen Krypto-Index investieren: So funktioniert es

Um in einen Krypto-Index zu investieren, musst Du zunächst ein Konto bei einem Krypto-Index Anbieter erstellen. Hierfür haben wir eine detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung erstellt:

  1. Anbieter auswählen: Wähle einen verlässlichen Anbieter von Krypto-Indizes, der Deinen persönlichen Bedürfnissen entspricht. Neobroker wie Finanzen.net Zero sind die gängigste Methode, um in Krypto-Indizes zu investieren.
  2. Konto einrichten: Starte die Registrierung bei dem Krypto-Index Anbieter. Hierfür gibst Du im Anmeldeprozess Deine persönlichen Daten an und führst eine Verifizierung durch.
  3. Ersteinzahlung tätigen: Zahle auf Dein Handelskonto ein. Es stehen Dir verschiedene Zahlungsoptionen zur Verfügung, von Banküberweisung bis hin zu Kreditkarte.
  4. Krypto-Index kaufen: Navigiere auf der Benutzeroberfläche des Krypto-Index Anbieters zu Deinem favorisierten Krypto-Index und platziere eine Kauforder, um in das Finanzprodukt zu investieren.
  5. Überwachung und Verwaltung: Nachdem Du in den Krypto-Index investiert hast, ist es wichtig, ihn regelmäßig zu überwachen und zu verwalten. Dazu gehört das Verfolgen der Performance des Index sowie das gegebenenfalls Anpassen Deiner Investitionsstrategie.

Die besten Krypto-Index Anbieter im Vergleich

Unser Ziel mit diesem Beitrag besteht darin, Dir einen objektiven und transparenten Vergleich der besten Krypto-Index Anbieter zu bieten. Die empfohlenen Anbieter findest Du am Anfang des Artikels sortiert nach Plattformtyp.

Die besten Anbieter, um einen Krypto-Index zu kaufen, sind Neobroker. Mit Bitpanda und Binance haben es außerdem zwei Krypto-Börsen in unseren Vergleich geschafft. Bei Plus500 handelt es sich um einen CFD-Broker.

In den folgenden Abschnitten werde ich die besten Anbieter detailliert analysieren. Hierbei ist es mir besonders wichtig, Vor- und Nachteile verständlich darzustellen und zu erörtern, für welchen Anlegertyp sich welcher Anbieter eignet.

Unser Krypto-Index Vergleich orientiert sich an unserem Bitcoin2Go Bewertungsmodell. Dieses Bewertungsmodell gewährleistet einen objektiven Test- und Bewertungsprozess, mithilfe welchem wir für verschiedene Plattformen Vergleichbarkeit herstellen. Dabei nutzen wir transparente Kriterien und einen systematischen Ansatz, um eine fundierte Analyse der Krypto-Index Plattformen durchzuführen.

Finanzen.net ZERO

Finanzen.net ZERO ist ein deutscher Neobroker, der sich auf den Handel mit Aktien und Kryptowährungen spezialisiert hat. Als Tochtergesellschaft der finanzen.net GmbH bietet die Plattform eine Vielzahl von Handelsmöglichkeiten, darunter Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Fonds, Optionsscheine und Zertifikate.

Startseite von Finanzen.net ZERO
Finanzen.net ZERO wirbt mit dem Slogan »Investieren kann jetzt jeder«

Finanzen.net ZERO erhält von uns den Titel »Bester Neobroker«. Bei Finanzen.net ZERO kannst Du in mehr als 2.000 ETFs und 144 ETCs investieren. Unter diesen Finanzprodukten finden sich auch zahlreiche Krypto-Indizes wie etwa der 21Shares Crypto Basket Index oder der DDA Crypto Select 10 ETP.

»Welche Vorteile bietet Finanzen.net ZERO?« - Im Rahme unseres Krypto-Index-Vergleichs haben wir folgende Vorteile bemerkt:

  • Kostenlose Orderausführung ab 500 Euro: Bei Finanzen.net ZERO greift ein Mindermengenzuschlag von einem Euro. Diese Gebühr entfällt jedoch ab einem Auftragswert von 500 Euro.
  • Krypto-Indizes und physische Kryptowährungen: Anleger können sowohl in Krypto-Indizes als auch physische Kryptowährungen investieren, wobei der Neobroker die Verwahrung übernimmt.
  • Transparente Gebührenstruktur: Neben dem Mindermengenzuschlag von einem Euro fallen keine versteckten Gebühren an. Die Depotverwahrung sowie die Abwicklung von Dividendenzahlungen und andere Funktionen sind kostenfrei.

»Welche Nachteile sollte ich bei Finanzen.net ZERO beachten?« - In unserem Test haben wir selbstverständlich auch Nachteile bemerkt. Der relevanteste Punkt betrifft meiner Meinung nach die Verwahrung von Kryptowährungen.

Weder Krypto-Indizes noch echte Kryptowährungen können bei Finanzen.net ZERO auf eine eigene Wallet abgezogen. Die Verwahrung übernimmt der Neobroker selbst.

Hier sind noch einmal sämtliche Vor- und Nachteile von Finanzen.net ZERO aufgeführt, die wir während unseres Vergleichs von Krypto-ETFs identifiziert haben:

Vorteile von Finanzen.net ZERO
  • Viele Aktien und ETFs im Angebot
  • Gebührenfrei ab 500€ pro Order
  • Benutzerfreundliche Oberfläche
  • “Physische” Kryptowährungen und ETPs
  • In Deutschland reguliert
Nachteile von Finanzen.net ZERO
  • Kein Versenden von Krypto an eigene Wallet
  • Mindermengenzuschlag möglich

»Für wen eignet sich Finanzen.net ZERO also?« - Finanzen.net ZERO ist die passende Wahl für Dich, wenn Du Wert auf eine benutzerfreundliche Oberfläche sowohl am Desktop als auch in der App legst. Außerdem bietet Finanzen.net ZERO echte Kryptowährungen und zahlreiche Krypto-Indizes an, wobei diese jedoch nicht auf eine private Wallet transferiert werden können.

Für einen ausführlicheren Erfahrungsbericht empfehlen wir einen Blick auf unseren Finanzen.net ZERO Test.

Scalable Capital

Scalable Capital ist ein Fintech-Unternehmen mit Sitz in München. Der Neobroker zählt zu den führenden Vermögensverwaltern in Europa und wurde im Jahr 2014 gegründet.

Scalable Capital Startseite
Scalable Capital belegt den zweiten Platz in unserem Krypto-Index-Vergleich.

Bei Scalable Capital findest Du mehr als 2.400 ETFs zum Besparen. Darunter finden sich auch diverse Krypto-Indizes, in welche Du kostengünstig investieren kannst. Auch Kryptowährungen können über physisch besicherte Krypto ETPs gekauft werden. Diese werden an den Börsenplätzen gettex und Xetra gehandelt.

»Was sind die Vorteile von Scalable Capital?« - Die Vorteile von Scablable Capital habe ich Dir nachfolgend dargestellt:

  • Umfassendes Produktangebot: Mit mehr als 2.400 ETFs und über 7.500 Aktien ist das Produktangebot von Scalable Capital sehr vielfältig. ETFs reichen von traditionellen Anlageklassen über Anleihen bis hin zu Rohstoffen und Aktien.
  • Kostenlose Sparplanoption: Durch die kostenlose Sparplanoption können Anleger in regelmäßigen Abständen in ausgewählte Anlageprodukte investieren, ohne dabei zusätzliche Kosten zu tragen.
  • Automatische Verwaltung von Staking Rewards: Über sogenannte Staked Crypto ETCs können die Staking Erträge automatisch und ohne viel Mühe auf der Plattform von Scalable Capital verwaltet werden.

»Was sind die Nachteile von Scalable Capital?« - Als Nachteil gegenüber Finanzen.net ZERO und Krypto-Börsen wie Bitpanda empfinde ich die nicht vorhandene Möglichkeit in physische Kryptowährungen zu investieren.

Da nur Krypto-ETPs verfügbar sind, ist es nicht möglich, die Kryptowährungen von der Plattform abzuziehen.

Hier sind sämtliche Vor- und Nachteile von Scalable Capital aufgelistet, die wir während unseres Vergleichs von Krypto-Indizes festgestellt haben:

Vorteile von Scalable Capital
  • Viele Aktien & ETFs handelbar
  • Staking Rewards automatisch
  • Kostenlose Sparpläne
  • Anfängerfreundliche Plattform
  • Einfache Bedienung auch per App
  • In Deutschland reguliert
Nachteile von Scalable Capital
  • Kryptos nur als ETPs verfügbar
  • Wenige Kryptos im Angebot

»Für wen eignet sich Scalable Capital also?« - Scalable Capital zählt zu den führenden Neobrokern in Deutschland und ist daher eine interessante Option für Anleger, die auf ein breites Angebot an ETFs und Aktien zugreifen möchten. Die klar strukturierte Benutzeroberfläche macht den Anbieter besonders für Einsteiger attraktiv, doch auch erfahrene Investoren schätzen die intuitive Bedienung. In Bezug auf Kryptowährungen gibt es jedoch einige Einschränkungen, da keine physischen Kryptowährungen verfügbar sind und der Handel über ETPs erfolgen muss.

Für einen ausführlicheren Erfahrungsbericht empfehlen wir einen Blick auf unseren Scalable Capital Test.

Bitpanda

Bitpanda, ein Fintech-Unternehmen aus Österreich, wurde 2014 gegründet und bietet verschiedene Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen auf seiner Plattform an. Seit November 2022 hat das Unternehmen auch einen Standort in Deutschland und eine Krypto-Verwahrlizenz von der BaFin.

Die Bitpanda Startseite
Bitpanda zählt zu den besten Krypto-Börsen und ermöglicht das Handeln mit Krypto-Indizes.

Bei Bitpanda stehen Dir 7 verschiedene investierbare Krypto-Indizes zur Auswahl. Diese Indizes funktionieren ähnlich wie Krypto-ETFs, aber Du kaufst die Vermögenswerte direkt und behältst die volle Kontrolle über sie, im Gegensatz zu ETFs.

Die Bitpanda Crypto Indizes sind rechtlich strukturiert wie der Kauf physischer Kryptowährungen und werden einmal pro Monat überarbeitet.

Jede Transaktion, sei es Kauf, Verkauf oder Tausch, innerhalb Deines Krypto-Index auf Bitpanda, beinhaltet einen Handelsaufschlag von 1,99%. Beim monatlichen Neugewichten des Krypto-Index wird der Handelsaufschlag von 1,99% nur auf den neuen, angepassten Betrag berechnet.

»Was sind die Vorteile von Bitpanda?« - Bitpanda ist eine umfassende Plattform, die als »All-In-One« bezeichnet wird. Obwohl sie sich hauptsächlich auf Kryptowährungen konzentriert, bietet sie ein breiteres Spektrum an Dienstleistungen. In unserem Test haben uns insbesondere folgende Aspekte gefallen:

  • Regulierungsstandard: Bitpanda zeichnet sich durch eine umfassende Regulierung aus und besitzt europaweit mehr als 12 Lizenzen, was es im Vergleich zu anderen Anbietern zu einem führenden Anbieter macht. Die Sicherheit und Seriosität sind daher wesentliche Pluspunkte bei Bitpanda.
  • Bitpanda Cash Plus: Mit Bitpanda Cash Plus bietet die Plattform ein Zinsprodukt für Fiatguthaben an, bei dem Bitpanda in Geldmarktfonds investiert und Zinsen auf das Kapital auszahlt.
  • Anzahl handelbarer Assets: Bitpanda bietet eine breite Palette handelbarer Assets, darunter Kryptowährungen, Aktien, ETFs, Rohstoffe und Edelmetalle.
  • Produktangebot: Neben dem Schwerpunkt auf Kryptowährungen ermöglicht Bitpanda auch das Kaufen von Indizes und das Betreiben von Staking.

»Welche Nachteile gibt es bei Bitpanda?« - Im Vergleich zu Neobrokern fällt das ETF-Angebot von Bitpanda im Krypto-Index-Vergleich eher gering aus. Zusätzlich sind die Gebühren bei Bitpanda im Vergleich zu anderen Krypto-Börsen als hoch einzustufen.

Hier findest Du noch einmal alle Vor- und Nachteile von Bitpanda, die wir im Rahmen unseres Tests festgestellt haben:

Vorteile von Bitpanda
  • Einsteigerfreundlich
  • In Deutschland reguliert
  • Vielseitiges Angebot (Krypto, Edelmetalle und Aktien)
  • Kreditkarte und Cashback-Programme
  • Rendite durch Bitpanda Cash Plus möglich
  • Staking-Angebot
  • Investieren per Sparplan
  • Eigener Bitpanda Crypto-Index
Nachteile von Bitpanda
  • Höhere Gebühren als Konkurrenten
  • Begrenzte Trading-Funktionen

»Für wen eignet sich Bitpanda also?« - Bitpanda ist eine empfehlenswerte Plattform für Krypto-Anfänger. Der Anbieter ist aufgrund seiner Vielseitigkeit auch für all diejenigen interessant, die Edelmetalle oder Aktien kaufen möchten. Durch die Krypto-Verwahrlizenz der BaFin ist Bitpanda vorwiegend für Nutzer aus Deutschland interessant. Abstriche musst Du bei den Gebühren machen, da diese etwas höher ausfallen. Die Gebühren bei One Trading (ehemals Bitpanda Pro) sind jedoch deutlich günstiger.

Für einen ausführlicheren Erfahrungsbericht empfehlen wir einen Blick auf unseren Bitpanda Test.


Was ist ein Krypto-Index?

Ein Krypto-Index ist ein Finanzinstrument, das den Wert einer Gruppe von Kryptowährungen oder digitalen Assets abbildet. Es bietet Investoren eine Möglichkeit, die Performance eines bestimmten Segments des Kryptowährungsmarktes zu verfolgen oder zu handeln, ohne einzelne Vermögenswerte kaufen zu müssen.

Ein Krypto-Index wird üblicherweise unter Berücksichtigung vordefinierter Kriterien zusammengestellt, die im Voraus festgelegt werden.

Anhand dieser Kriterien wird die Auswahl der enthaltenen Kryptowährungen getroffen und ihre Gewichtung im Krypto-Index bestimmt. Diese Indizes können beispielsweise Kryptowährungen einschließen, die nach Marktkapitalisierung unter den Top 20 positioniert sind und bei einem Abstieg durch eine andere ersetzt werden.

Funktionsweise von Krypto-Indizes

»Wie funktioniert ein Krypto-Index?« - Nachfolgend möchte ich Dir erklären, wie ein Krypto-Index eigentlich funktioniert. Dabei blicken wir auf den Prozess der Erstellung des Krypto-Index und das aktive Management:

  1. Festlegung der Kriterien: Zuerst werden die Kriterien festgelegt, die bestimmen, welche Kryptowährungen in den Index aufgenommen werden sollen. Dies können beispielsweise Kriterien wie Marktkapitalisierung, Handelsvolumen, oder Preisentwicklung sein.
  2. Auswahl der enthaltenen Kryptowährungen: Basierend auf den festgelegten Kriterien werden die Kryptowährungen ausgewählt, die in den Index aufgenommen werden sollen. Dies kann eine dynamische Auswahl sein, die regelmäßig aktualisiert wird, um die aktuellen Marktbedingungen widerzuspiegeln.
  3. Gewichtung der Kryptowährungen: Nach der Auswahl der enthaltenen Kryptowährungen wird jedem Asset eine Gewichtung zugewiesen, die seinen Beitrag zum Index bestimmt. Die Gewichtung kann auf verschiedenen Faktoren basieren, wie zum Beispiel der Marktkapitalisierung oder der Preisentwicklung.
  4. Berechnung des Indexwerts: Der Indexwert wird anhand der Gewichtungen der enthaltenen Kryptowährungen berechnet. Dies kann eine einfache Summierung der einzelnen Komponenten sein oder eine komplexere Berechnungsmethode verwenden, die die Gewichtungen berücksichtigt.
  5. Veröffentlichung und Verwendung des Index: Nachdem der Indexwert berechnet wurde, wird er veröffentlicht und kann von Investoren, Händlern und anderen Marktteilnehmern genutzt werden, um die Performance des Kryptowährungsmarktes oder eines bestimmten Segments zu verfolgen und darauf zu reagieren.
  6. Rebalancing: In regelmäßigen Abständen wird der Index rebalanced, um sicherzustellen, dass er den festgelegten Kriterien entspricht und die gewünschte Marktabdeckung aufrechterhält. Dies kann bedeuten, dass die enthaltenen Kryptowährungen und ihre Gewichtungen angepasst werden, um Änderungen im Markt widerzuspiegeln.

Krypto-Indizes in der Übersicht

»Welche Krypto-Indizes gibt es?« - In der nachfolgenden Tabelle möchte ich Dir einige wichtige Krypto-Indizes vorstellen. Dabei findest Du den Namen des Index, die ISIN und die Zusammensetzung des Krypto-Index.

Übersicht über die wichtigsten Krypto-Indizes
Krypto-Index ISIN Zusammensetzung
21Shares Crypto Basket Index ETP CH0445689208 BTC, ETH, SOL, DOT, XRP
DDA Crypto Select 10 ETP DE000A3G3ZD0 BTC, ETH, BNB, SOL, XRP, ADA, AVAX, LINK, MATIC, LTC
VanEck Crypto Leaders ETN DE000A3GWEU3 BTC, ETH, SOL, ADA, AVAX, LINK, MATIC, LTC
Hashdex Nasdaq Crypto Index Europe ETP CH1184151731 BTC, ETH, SOL, XRP, ADA, AVAX, MATIC, LTC, BCH, DOT, UNI
WisdomTree Physical Crypto Market GB00BMTP1626 BTC, ETH, SOL, ADA, AVAX, DOT, ATOM, BCH, MATIC, LTC
WisdomTree Physical Crypto Altcoins GB00BMTP1519 SOL, ADA, MATIC, LTC, BCH, DOT, AVAX, ATOM
WisdomTree Physical Crypto Mega Cap Equal Weight GB00BMTP1733 BTC, ETH
ETC Group MSCI Digital Assets Select 20 ETP DE000A3G3ZL3 BTC, ETH, SOL, XRP, ADA, AVAX, LINK, TRX, DOT, MATIC + 10 weitere

In der Tabelle sind verschiedene Krypto-Indizes aufgeführt, die jeweils aus einer Zusammenstellung von Kryptowährungen bestehen. Diese Indizes werden als Exchange Traded Products (ETPs) oder Exchange Traded Notes (ETNs) gehandelt.

Exchange Traded Products (ETPs) und Exchange Traded Notes (ETNs) sind Finanzinstrumente, die an Börsen gehandelt werden und den Anlegern die Möglichkeit bieten, in einen Korb von Vermögenswerten zu investieren, ohne die Vermögenswerte selbst kaufen zu müssen.

Jeder Index bietet eine unterschiedliche Gewichtung und Auswahl von Kryptowährungen, um verschiedene Anlagestrategien und Marktentwicklungen abzudecken.

Eine weitere Möglichkeit besteht durch die Investition in Bitpanda Indizes.
Die Bitpanda Krypto-Indizes sind automatisierte Indexlösungen für Kryptoinvestitionen, die eine einfache Möglichkeit bieten, in den Markt zu investieren, ohne sich um das Portfolio-Management kümmern zu müssen.

Im Gegensatz zu ETFs investieren sie direkt in ausgewählte Kryptowährungen und bieten verschiedene Indizes wie BCI5, BCI10, und BCI25 an. Diese Indizes verfolgen verschiedene Anlagestrategien. So investiert der BCI5 etwa in die fünf größten Kryptowährungen. Der BCI DeFi Leaders hingegen in die wichtigsten Projekte im DeFi-Space. Durch automatisiertes Rebalancing werden die Portfolios regelmäßig an Marktveränderungen angepasst.

Gewichtung und Rebalancing bei Krypto-Indizes

Die Gewichtung und das Rebalancing sind entscheidende Aspekte bei der Verwaltung von Krypto-Indizes. Auf diese beiden Punkte möchte ich deshalb in diesem Abschnitt ausführlicher eingehen.

Gewichtung von Krypto-Indizes

Die Gewichtung legt fest, wie viel Einfluss jede enthaltene Kryptowährung auf den Gesamtwert des Index hat. Sie bestimmt, welcher Anteil des Index auf jede Kryptowährung entfällt und wird normalerweise basierend auf vordefinierten Kriterien wie Marktkapitalisierung, Preis oder Handelsvolumen festgelegt.

Es gibt verschiedene Wege und Methoden, um über die Gewichtung des Krypto-Index zu entscheiden. Hier sind einige der gängigsten Ansätze:

  1. Marktkapitalisierungsgewichtung: Diese Methode weist den enthaltenen Kryptowährungen Gewichtungen basierend auf ihrer Marktkapitalisierung zu. Größere Kryptowährungen haben dabei einen höheren Anteil im Index als kleinere.
  2. Gewichtung nach Handelsvolumen: Diese Methode gewichtet die enthaltenen Kryptowährungen basierend auf ihrem Handelsvolumen. Kryptowährungen mit einem höheren Handelsvolumen haben eine größere Gewichtung im Index.
  3. Gleichgewichtung: Bei dieser Methode werden alle enthaltenen Kryptowährungen gleich gewichtet, unabhängig von ihrer Marktkapitalisierung, Preis oder Handelsvolumen.

Rebalancing-Methoden

Das Rebalancing ist der Prozess, bei dem der Index angepasst wird, um sicherzustellen, dass er den festgelegten Kriterien entspricht und die gewünschte Marktabdeckung aufrechterhält.

Auch beim Rebalancing können Vermögensverwalter aus verschiedenen Methoden wählen. Hier findest Du die gängigsten Methoden zum Rebalancing:

  1. Periodisches Rebalancing: Dies ist die häufigste Methode, bei der der Index in regelmäßigen Zeitabständen, z. B. monatlich oder quartalsweise, rebalanced wird. Dabei werden die Gewichtungen der enthaltenen Kryptowährungen angepasst, um sicherzustellen, dass der Index den festgelegten Kriterien entspricht.
  2. Threshold Rebalancing: Hier wird der Index nur dann rebalanced, wenn bestimmte Schwellenwerte überschritten werden, z. B. wenn eine Kryptowährung einen bestimmten Prozentsatz ihrer Gewichtung im Index überschreitet oder unterschreitet.
  3. Bedarfsorientiertes Rebalancing: Diese Methode basiert auf spezifischen Bedürfnissen oder Ereignissen, die eine Anpassung des Index erfordern, wie z. B. das Hinzufügen oder Entfernen von Kryptowährungen aufgrund von Marktveränderungen oder neuen Entwicklungen.

Wenn sich also die Gewichtung einer bestimmten Kryptowährung aufgrund von Marktveränderungen ändert, zum Beispiel aufgrund einer starken Preisbewegung, muss der Index rebalanced werden, um die Gewichtungen entsprechend anzupassen und sicherzustellen, dass der Index den festgelegten Kriterien entspricht.

Vor- und Nachteile eines Krypto-Index

»Welche Vor- und Nachteile bieten Krypto-Indizes?« - Da wir nun wissen, was Krypto-Indizes sind und wie sie funktionieren, möchte ich nachfolgend einige Vor- und Nachteile beleuchten. Hier findest Du zunächst eine Übersicht:

Vor- und Nachteile eines Krypto-Index
Vorteile eines Krypto-Index Nachteile eines Krypto-Index
Diversifikation Geringeres Renditepotenzial
Einfache Investitionsmöglichkeit Overexposure gegenüber bestimmten Branchen/Vermögenswerten
Stabilität und Kontinuität Keine individuelle Anpassungsmöglichkeit

Vorteile eines Krypto-Index

  1. Diversifikation: Indizes ermöglichen eine breite Diversifikation, da sie eine Vielzahl von Vermögenswerten oder Marktsegmenten abdecken. Durch die Investition in einen Index kann ein Anleger sein Risiko streuen und sich gegen einzelne Risiken absichern.
  2. Einfache Investitionsmöglichkeit: Indizes bieten eine einfache Möglichkeit, in einen breiten Markt oder Marktsegment zu investieren, ohne einzelne Vermögenswerte auswählen zu müssen. Dies macht sie besonders attraktiv für Anleger, die nicht über ausreichende Kenntnisse oder Ressourcen verfügen, um einzelne Vermögenswerte zu analysieren und auszuwählen.
  3. Stabilität und Kontinuität: Indizes sind oft stabil und kontinuierlich, da sie eine langfristige Perspektive widerspiegeln und nicht so stark von kurzfristigen Marktschwankungen betroffen sind wie einzelne Vermögenswerte.

Nachteile eines Krypto-Index

  1. Geringere Renditepotenziale als Einzelinvestitionen: Indizes sind darauf ausgelegt, den Gesamtmarkt abzubilden, was bedeutet, dass sie nicht das Renditepotenzial einzelner Vermögenswerte oder Marktsegmente vollständig erfassen können.
  2. Overexposure gegenüber bestimmten Branchen: Indizes können eine übermäßige Konzentration auf bestimmte Branchen oder Vermögenswerte aufweisen, insbesondere wenn diese Branchen oder Vermögenswerte im Index stark gewichtet sind.
  3. Keine Möglichkeit zur individuellen Anpassung: Da Indizes eine vorgegebene Zusammensetzung haben, haben Anleger keine Möglichkeit, die Gewichtung oder die enthaltenen Vermögenswerte individuell anzupassen. Dies kann zu einer suboptimalen Portfolioallokation führen, insbesondere wenn Anleger spezifische Anlageziele oder Risikotoleranzen haben.

Zusammenfassend bieten Investitionen in Indizes einige klare Vorteile, wie eine breite Diversifikation. Jedoch gibt es auch einige Nachteile beim Investieren in Indizes, darunter die fehlende Möglichkeit zur individuellen Anpassung.

Im nächsten Absatz möchte ich deshalb ein Resümee ziehen und die Frage beantworten, ob es eigentlich lohnt einen Krypto-Index zu kaufen.

Lohnt sich ein Krypto-Index?

Ob sich die Investition in einen Krypto-Index lohnt, hängt letztlich ganz von Deinen eigenen Bedürfnissen und Zielen ab. Ich habe nachfolgend einige Anlegerprofile erstellt, um Dir die Entscheidung zu erleichtern.

  • Der Neueinsteiger: Ein Krypto-Index passt gut zu einem Neueinsteiger, der gerade erst mit dem Investieren in Kryptowährungen beginnt. Durch die breite Diversifikation des Index kann der Neueinsteiger ein breites Spektrum an Kryptowährungen abdecken, ohne sich um die Auswahl einzelner Vermögenswerte kümmern zu müssen. Entscheidet sich der Neueinsteiger darüber hinaus für ETPs, profitiert er zudem von der Regulierung des Anbieters.
  • Der Langzeitinvestor: Ein Krypto-Index ist auch für einen Langzeitinvestor geeignet, der langfristiges Wachstumspotenzial im Kryptowährungsmarkt sieht. Natürlich gibt es auch hier Unterschiede zwischen den Indizes, aber grundsätzlich verfolgen Indizes eine langfristige Anlagestrategie über Jahre oder Jahrzehnte hinweg.
  • Der aktive Trader: Ein Krypto-Index passt nicht gut zu einem aktiven Trader, der kurzfristige Renditeziele verfolgt und auf bestimmte Vermögenswerte oder Marktsegmente setzt. Aktive Trader sind besser damit bedient, auf Krypto-Börsen zu handeln, um von den niedrigen Gebühren zu profitieren.
  • Der Spezialist: Ein Spezialist oder Experte im Kryptowährungsmarkt, der spezifische Anlagestrategien verfolgt und ein tiefes Verständnis für einzelne Vermögenswerte oder Marktsegmente hat, könnte die begrenzten Anpassungsmöglichkeiten eines Krypto-Index als einschränkend empfinden und daher direkte Investitionen bevorzugen.

Selbstverständlich gibt es noch viele weitere Anlegerprofile. Die oben genannten beschreiben jedoch viele Investoren relativ gut. Kurz gesagt eignen sich Krypto-Indizes vor allem für langfristiges Strategien, die auf Diversifizierung abzielen. Wer individuelle zugeschnittene Krypto-Portfolios erstellen möchte oder kurzfristig handelt, ist mit Krypto-Indizes jedoch eher schlecht bedient.

Alternativen zu Krypto-Indizes

»Welche Alternativen gibt es zu Krypto-Indizes?« - Möglicherweise überwiegen in Deinem Fall die Nachteile die Vorteile von Krypto-Indizes. Aus diesem Grund möchte ich in diesem Abschnitt auf Alternativen zur Investition in einen Krypto-Index eingehen.

Hierbei erkläre ich kurz die Vor- und Nachteile der jeweiligen Methode und nenne Anbieter, die wir nach unseren Bewertungskriterien sorgfältig getestet haben.

Kryptowährungen kaufen über eine Krypto-Börse

Der Kauf von Kryptowährungen über eine Krypto-Börse unterscheidet sich maßgeblich von Finanzprodukten wie Krypto ETPs. Hierfür erkläre ich dir zunächst, was eine Krypto-Börse eigentlich ist und gehe anschließend auf ihre Vorteile ein.

Eine Krypto-Börse ist eine digitale Plattform, auf der Benutzer Kryptowährungen kaufen, verkaufen und handeln können. Sie fungiert als Marktplatz, der Käufer und Verkäufer zusammenbringt und Transaktionen in verschiedenen Kryptowährungen ermöglicht.

»Was spricht nun für eine Krypto-Börse im Vergleich zu Krypto-Indizes?« - Hier sind einige triftige Argumente, die für den Kauf von Kryptowährungen über eine Krypto-Börse sprechen:

  1. Eigenverwahrung: Auf Krypto-Börsen kaufst und verkaufst Du echt Kryptowährungen. Das heißt, Du kannst die Kryptowährungen jederzeit in Deine eigene Wallet transferieren und selbst verwahren.
  2. Gebühren: Die Gebühren auf Krypto-Börsen sind meist niedrig. Zudem entstehen lediglich einmalige Handelsgebühren und Managementgebühren entfallen.
  3. Steuerliche Vorteile: Der Handel mit Kryptowährungen wird als privates Veräußerungsgeschäft betrachtet. Das bedeutet, dass Du nach einem Jahr Haltefrist steuerfrei verkaufen kannst.
  4. Handelszeiten: Auf Krypto-Börsen kannst Du rund um die Uhr handeln, während du auf traditionellen Handelsplätzen sich an Börsenöffnungszeiten orientieren.

Bitvavo ist nach unseren objektiven Bewertungskriterien die beste Krypto-Börse für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen.

Startseite von Bitvavo
Bitvavo schneidet in unserem Krypto-Börsen-Vergleich als beste Krypto-Börse ab.

Bitvavo überzeugt durch eine hohe Nutzerfreundlichkeit, eine hervorragende mobile App sowie niedrige Gebühren.

Falls Du mehr über Krypto-Börsen erfahren möchtest, empfehle ich Dir einen Blick in unseren Krypto-Börsen-Vergleich.


Krypto Trading mit Futures

Der Handel mit Krypto-Futures kann ebenfalls eine Alternative zu Krypto-Indizes darstellen. In diesem Absatz erkläre ich Dir, was Krypto-Futures sind und welche Vorteile der Handel mit ihnen bietet.

Krypto-Futures sind Finanzinstrumente, die es Anlegern ermöglichen, auf die zukünftige Preisentwicklung von Kryptowährungen zu spekulieren, ohne die zugrunde liegenden Vermögenswerte tatsächlich zu besitzen.

»Was spricht nun für Krypto-Futures im Vergleich zu Krypto-Indizes?« - Die drei wichtigsten Argumente für den Handel mit Krypto-Futures lauten meiner Meinung nach:

  1. Hebelwirkung: Mithilfe von Krypto-Futures kannst Du gehebelte Positionen eröffnen. Das bedeutet, dass Du nur einen Bruchteil des Gesamtwerts der Position als Sicherheitsleistung hinterlegen musst, was es dir ermöglicht, eine größere Position einzunehmen, als es mit deinem verfügbaren Kapital möglich wäre.
  2. Kurzfristige Strategien: Krypto-Futures sind besser für kurzfristige Strategien geeignet.
  3. Short-Positionen: Durch Krypto-Futures kannst Du sowohl von Aufwärts- als auch Abwärtsbewegungen im Markt profitieren. Short-Positionen ermöglichen es Dir, auf fallende Kurse zu setzen.

Der Handel mit Krypto-Futures ist im Vergleich zur Investition in Krypto-Indizes jedoch deutlich komplexer. Falls Du mehr über Trading erfahren möchtest, empfehle ich Dir einen Blick in unseren Trading-Hub.

Als beste Trading-Plattform für Krypto-Futures empfehlen wir Bitget.

Die Bitget-Startseite
Bitget ist die beste Trading-Plattform für Krypto-Futures in unserem Vergleich.

Bitget schneidet aufgrund von niedrigen Handelsgebühren und einem umfassenden Angebot an Futures positiv ab.

Einen detaillierten Beitrag mit allen Anbietern sowie Chancen und Risiken findest Du in unserem Vergleich zum Thema Krypto-Trading.


Mit Krypto CFDs handeln

Als letzte Alternative möchte ich Dir den Handel mit Krypto-CFDs vorstellen. Auch hier erkläre ich Dir zunächst, was Krypto CFDs eigentlich sind und bespreche dann ihre Vorteile.

Krypto-CFDs sind Finanzderivate, die es Anlegern ermöglichen, auf die Preisbewegungen von Kryptowährungen zu spekulieren, ohne die zugrunde liegenden Vermögenswerte physisch zu besitzen.

Sie basieren auf Differenzkontrakten (CFDs), bei denen Händler auf den Unterschied zwischen dem Ein- und Ausstiegspreis der Kryptowährung spekulieren, und ermöglichen es, sowohl von steigenden als auch von fallenden Kursen zu profitieren.

»Welche Vorteile bieten Krypto-CFDs?« - Der Handel bei CFD-Brokern bietet meiner Meinung nach folgende Vorzüge:

  1. Hebelwirkung: CFDs ermöglichen es, eine größere Position einzunehmen als mit dem verfügbaren Kapital, da nur eine Sicherheitsleistung hinterlegt werden muss. Dadurch können potenzielle Gewinne erhöht werden, aber auch potenzielle Verluste.
  2. Short-Positionen: CFDs ermöglichen es, auf fallende Kurse zu spekulieren, indem sie Short-Positionen eröffnen, was bedeutet, dass Anleger profitieren können, wenn der Preis eines Vermögenswerts sinkt, im Gegensatz zu traditionellen Anlageinstrumenten, die in der Regel nur auf steigende Kurse setzen.
  3. Geringe Kapitalanforderungen: Da CFDs auf Margin gehandelt werden, müssen Anleger nur einen Bruchteil des Gesamtwerts der Position als Sicherheitsleistung hinterlegen, was bedeutet, dass sie mit weniger Kapital größere Positionen eingehen können im Vergleich zum direkten Kauf des zugrunde liegenden Vermögenswerts.

In unserem Vergleich stellt sich eToro nach unseren Bewertungskriterien als »bester CFD-Broker« heraus.

Startseite von eToro
eToro schneidet in unserem CFD-Broker-Test als bester CFD-Broker ab.

Der CFD-Broker bietet Vorteile wie kostenlose Einzahlungen per PayPal und Kreditkarte, die Möglichkeit zur direkten Depoteröffnung ohne Video-Identifizierung sowie die Option, das Demokonto risikofrei zu testen.

Falls Du Dich für CFD-Broker interessierst, findest Du eine Vielzahl seriöser Anbieter in unserem CFD-Broker-Vergleich.


Fazit zu Krypto-Indizes

Aus diesem Artikel gibt es meiner Meinung nach drei Learnings mitzunehmen: Zuerst habe ich verschiedene Anbieter vorgestellt, die Krypto-Indizes anbieten. Hierbei sind vor allem Neobroker aufgrund ihrer großen Auswahl an Krypto-ETPs attraktiv. Der beste Anbieter für Krypto-Indizes ist Finanzen.net ZERO.

Darüber hinaus haben wir uns konkret angeschaut, was Krypto-Indizes eigentlich sind, wie sie funktionieren und welche Vorteile sie Anlegern bieten. Vorteilhaft ist dabei vor allem die Möglichkeit sein Krypto-Portfolio auf einfachem Weg zu diversifizieren und regulierte Finanzprodukte zu nutzen.

In einem dritten Schritt bin ich auf Alternativen zur Investition in einen Krypto-Index eingegangen. Für manche Anleger mögen Nachteile überwiegen, weshalb Krypto-Indizes nicht die eigenen Anlageziele erfüllen können. Vor diesem Hintergrund haben wir Krypto-Futures, CFDs und Krypto-Börsen als Alternativen diskutiert.

Häufige Fragen (FAQ) zur Investition in einen Krypto-Index

In diesem Abschnitt geben wir Antworten auf die wichtigsten Fragen zu Krypto-Indizes.

  • Wie investiere ich in einen Krypto-Index?

    Um in einen Krypto-Index zu investieren, musst Du zunächst ein Konto bei einem Krypto-Index Anbieter erstellen. Wähle einen verlässlichen Anbieter aus, richte Dein Konto ein, tätige eine Ersteinzahlung, kaufe den gewünschten Krypto-Index und überwache regelmäßig dessen Performance.
  • Wie werden Krypto-Indizes gewichtet?

    Krypto-Indizes werden typischerweise basierend auf Kriterien wie Marktkapitalisierung, Handelsvolumen oder Preisentwicklung gewichtet. Es gibt verschiedene Methoden wie Marktkapitalisierungsgewichtung, Gewichtung nach Handelsvolumen oder Gleichgewichtung.
  • Wie erfolgt das Rebalancing eines Krypto-Index?

    Das Rebalancing eines Krypto-Index erfolgt entweder periodisch, threshold-basiert oder bedarfsorientiert. Dabei werden die Gewichtungen der enthaltenen Kryptowährungen angepasst, um die gewünschte Marktabdeckung aufrechtzuerhalten.
  • Lohnt sich die Investition in einen Krypto-Index?

    Die Entscheidung, ob sich die Investition in einen Krypto-Index lohnt, hängt von Deinen eigenen Bedürfnissen und Zielen ab. Krypto-Indizes eignen sich insbesondere für langfristige Strategien, die auf Diversifizierung abzielen.