Krypto-Broker-Vergleich: Die besten Anbieter im Test

💡 Krypto-Broker im Vergleich: Das Wichtigste in Kürze

• Was ist ein Krypto-Broker? Ein Krypto-Broker ist eine Plattform oder ein Dienstleister, der es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und andere digitale Vermögenswerte zu kaufen, verkaufen oder handeln.
• Was zählt als Krypto-Broker? Unser Vergleich der besten Krypto-Broker umfasst CFD-Broker sowie Neobroker.
• Was ist ein CFD-Broker? CFD-Broker bieten den Handel von Kryptowährungen über Differenzkontrakte (CFDs) an. Nutzer handeln hier nicht die tatsächlichen Kryptowährungen selbst, sondern spekulieren auf Preisbewegungen.
• Was ist ein Neobroker? Neobroker sind eine modernere Variante von Krypto-Brokern, die neben dem Kaufen von Kryptowährungen auch den Handel mit anderen Vermögenswerten, wie Aktien und ETFs, über eine einzige Plattform anbieten.
• Wie testet ihr die Krypto-Broker? In unserem Krypto-Broker-Vergleich haben wir für jeden Anbieter über 50 Attribute in den 7 Kategorien Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit, Gebühren, Support, Features, Zahlungsmethoden und Angebot geprüft und bewertet.
• Was sind die besten Krypto-Broker? eToro ist der beste Krypto-Broker in der Kategorie CFD. Finanzen.net Zero belegt den ersten Platz in der Kategorie Neobroker.

👉🏼 Registrierung und Kontoeröffnung beim Krypto-Broker: So funktioniert es

1. Recherche und Bildung: Bevor Du investierst, informiere Dich gründlich über Kryptowährungen und verstehe die Unterschiede zwischen den einzelnen Anlageformen, z.B. als physische Coins, als CFD oder ETP.
2. Finanzielle Planung: Entscheide, wie viel Geld Du in Krypto investieren möchtest. Investiere nur Geld, dessen Verlust Du verschmerzen kannst.
3. Wahl der Handelsplattform: Wähle einen Krypto-Broker, der für Anfänger geeignet ist. Achte insbesondere auf Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit und Gebühren.
4. Kontoeröffnung: Eröffne ein Konto bei der gewählten Plattform. Verifiziere deine Identität, wenn dies erforderlich ist.
5. Sicherheitsmaßnahmen: Aktiviere Zwei-Faktor-Authentifizierung und andere Sicherheitsmaßnahmen, die die Plattform anbietet.
6. Einzahlung: Tätige eine Einzahlung auf dein Konto, entweder per Banküberweisung, Kreditkarte oder einer anderen unterstützten Methode. Du kannst auf einigen Krypto-Brokern auch mit PayPal einzahlen.
7. Kryptowährung kaufen: Wähle die Kryptowährung oder den Krypto-CFD und gib einen Kaufauftrag ein.

Die besten Krypto-Broker im Vergleich

Für unsere Übersicht und Liste der besten Krypto-Broker haben wir eine Klassifizierung in die beiden Kategorien CFD- und Neobroker durchgeführt. Hier findest Du eine kurze und knappe Übersicht der getesteten Anbieter:

Im Folgenden erläutere ich für die 3 besten CFD-Broker sowie alle 3 Neobroker die Vor- und Nachteile und beantworte die Frage, für wen sich die Plattform eignet.

Zusätzlich möchte ich aufzeigen, wo die Stärken und Schwächen der jeweiligen Kategorie liegen und potenzielle Besonderheiten beleuchten. Dadurch erhältst Du einen umfassenden Einblick in unsere Bewertung, die Dir als nützliche Entscheidungshilfe dienen soll.

Ich werde auch darauf eingehen, in welchen Aspekten der jeweilige Krypto-Broker anhand unserer Bewertungskriterien besser oder schlechter als ein vergleichbarer Anbieter ist.

eToro

eToro ist ein seit 2007 bestehendes Unternehmen und bietet als Multi-Asset-Plattform den Handel mit Krypto-CFDs sowie Aktien, ETFs und Rohstoffen an.

Bevor ich auf die Vor- und Nachteile des Krypto-Brokers eToro eingehe, möchte ich erklären, weshalb der Anbieter in unserem Vergleich den Titel »bester CFD-Broker« erhalten hat:

1. Social Trading: Auf eToro hast Du die Möglichkeit, Portfolios und Anlagestrategien von Tradern mit nur einem Klick zu kopieren.
2. Einzahlungsmethoden: Der Broker eToro unterstützt eine Vielzahl von Einzahlungsmethoden. Hierzu zählen unter anderem kostenfreie Einzahlungen mit PayPal, Visa, Mastercard, Neteller sowie auch einer klassischen Überweisung.
3. Benutzerfreundlichkeit: Die Desktop-Version von eToro bietet innerhalb der Kategorie der CFD-Broker eine der besten User Experiences an. Dies liegt vor allem an dem einfachen und klar strukturierten Nutzeroberfläche, die auf komplexe Strukturen verzichtet.

»Was macht eToro besser als die Konkurrenz?« - Im Vergleich zu anderen Krypto-CFD-Brokern wie Plus500, XTB oder Libertex biete eToro ein umfangreiches Copy- und Social-Trading-Angebot. Hinzu kommt ein großes Angebot an handelbaren Krypto-CFDs.

Die Einsteigerfreundlichkeit von eToro innerhalb der Krypto-CFD-Broker ist hervorzuheben. Du findest auf der Plattform schnell alle wichtigen Funktionen auf einen Blick.

Last, but not least bewerte ich die »Firmenhistorie« als positiv. Das Unternehmen ist seit 2007 am Markt und kann somit auf mehr als 15 Jahre Firmenhistorie zurückgreifen.

»Was macht eToro schlechter als die Konkurrenz?« - In unserem Krypto-Broker-Vergleich fällt mir bei eToro vor allem die Auszahlungsgebühr in Höhe von 5 US-Dollar negativ auf.

Parallel hierzu, man sieht es bereits an der Auszahlungsgebühr, ist die Referenzwährung auf eToro der US-Dollar. Bei allen Ein- und Auszahlungen in Euro fallen also Umrechnungsgebühren an.

Nachfolgend möchte ich zusammenfassend alle Vor- und Nachteile von eToro aufzeigen, die mir während Vergleichs aufgefallen sind:

»Für wen eignet sich eToro nun?« - eToro eignet sich für Anleger, die eine vielseitige Handelsplattform mit Social-Trading-Funktionen suchen. Der Fokus liegt im Handel mit CFD-Produkten, die sowohl Kauf- (long) als auch Verkaufspositionen (short) ermöglichen. Wer in physische Kryptowährungen investieren möchte, ist bei eToro an der falschen Stelle, da hier lediglich Krypto-CFDs gehandelt werden.

Mehr Informationen findest Du in unserem ausführlichen eToro Testbericht.

XTB

XTB ist ein polnisches Unternehmen mit Hauptfirmensitz in Warschau und Niederlassung in Deutschland. Der Online-Broker existiert seit 2002 und bietet unter anderem den Handel mit echten Aktien sowie CFDs auf Kryptowährungen an.

Weshalb XTB im Krypto-Broker-Vergleich zu den bestplatzierten Anbietern gehört, möchte ich nun erläutern:

1. Nutzeroberfläche: XTB überzeugt im Vergleich durch eine minimalistische und klar strukturierte Benutzeroberfläche. Auch Einsteiger finden sich hier zurecht.
2. Produktangebot: XTB bietet neben CFDs auf Forex, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen auch echte Aktien an. Spannend ist hier auch die Möglichkeit, in Teilaktien zu investieren.
3. Support und FAQ: Für den Krypto-Broker-Vergleich habe ich den Support von XTB kontaktiert und innerhalb von 4 Minuten eine kompetente Antwort erhalten.

»Was macht XTB besser als eToro oder Plus500?« - Mir gefällt an XTB vor allem die Webseite und Benutzeroberfläche, die ich als seriös, professionell und einsteigerfreundlich wahrnehme.

Für einzelne Krypto-CFDs wie beispielsweise Bitcoin liegt der Spread deutlich unter den Gebühren der Konkurrenz.

»Was macht XTB schlechter als die Konkurrenz?« - Allen voran sind es die teilweise hohen Spreads für Krypto-CFDs. Während der Spread auf Bitcoin-CFDs gerade einmal bei sehr niedrigen 0,22 %, liegt der Spread für CFDs auf VeChain oder IOTA bei 2,5 %. Hier empfinde ich das Modell von eToro mit einem konstanten Spread in Höhe von 1 % deutlich transparenter.

Die gesamten Vor- und Nachteile von XTB siehst Du hier:

»Für wen eignet sich XTB also?« XTB eignet sich für alle, die einen professionellen Krypto-Broker mit CFDs suchen, Wert auf deutsche Regulierung sowie einen guten Support legen.

Weitere Aspekte und persönliche Erfahrungen zu dem CFD-Broker haben wir in unserem XTB Test zusammengefasst.

Plus500

Plus500 ist ein seit 2018 bestehendes niederländisches Unternehmen und bietet als Multi-Asset-Plattform den Handel mit CFDs für Kryptowährungen, Aktien, ETFs und Rohstoffen an.

Auch bei Plus500 möchte ich erläutern, welche Aspekte mich im Rahmen des Krypto-Broker-Vergleichs besonders überzeugt haben:

1. Regulierung: Plus500CY wird durch die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert.
2. Support: Plus500 bietet einen 24/7 Support via Live-Chat, WhatsApp und E-Mail an. Für den Krypto-Broker-Vergleich habe ich selbst via Live-Chat und WhatsApp Kontakt mit dem Support aufgenommen und zügig eine kompetente Antwort erhalten.
3. Akademie und Zusatzfeatures: Plus500 bietet eine umfangreiche Akademie und zahlreiche zusätzliche Angebote, wie beispielsweise einen aktuellen Wirtschaftskalender mit relevanten makroökonomischen Ereignissen.

»Was macht Plus500 besser als die Konkurrenz?« - Plus500 hat innerhalb der Kategorie der CFD-Broker für Kryptowährungen eines der besten Supportangebote.

Die effektiven Handelsgebühren und ermittelten Spreads liegen auf Plus500 unter den Kosten vergleichbarer Anbieter.

Ebenso positiv bewerte ich bei Plus500 das Angebot an Einzahlungsmethoden als sehr gut. Hierzu zählen unter anderem PayPal und Apple Pay.

»Was macht Plus500 schlechter als die Konkurrenz?« - Allen voran ist es die Benutzerfreundlichkeit und das Design, welches ich als nicht kompetitiv erachte. Gerade im Vergleich zu eToro wirkt die Nutzeroberfläche des Krypto-Brokers komplex und veraltet. Auch das Angebot an Krypto-CFDs ist bei Plus500 sehr gering.

Die gesamten Vor- und Nachteile von Plus500 siehst Du hier:

»Für wen eignet sich Plus500 also?« Plus500 eignet sich besonders für Trader, die eine benutzerfreundliche Plattform und eine breite Auswahl an CFDs suchen. Dank der starken Regulierung ist Plus500 auch für sicherheitsbewusste Anleger attraktiv.

Weitere Aspekte und persönliche Erfahrungen zu dem CFD-Broker haben wir in unserem Plus500 Test zusammengefasst.

Finanzen.net ZERO

Finanzen.net ZERO ist ein junges Unternehmen aus Karlsruhe und wurde im Jahr 2021 gegründet. Der Neobroker fokussiert sich auf ein einfaches und transparentes Benutzererlebnis.

Finanzen.net Zero erhält von uns den Award als »bester Neobroker«. Weshalb das Unternehmen diesen Titel verdient und inwiefern es sich von anderen Krypto-Brokern unterscheidet, möchte ich nun ausführen:

Finanzen.net Zero ist der einzige Krypto-Broker, der sowohl den Kauf von echten Kryptowährungen, als auch die Investition mit ETPs und ETCs ermöglicht.

Konkret heißt dies, dass Du bei Finanzen.net Zero über 30 echte Kryptowährungen sowie mehr als 50 Krypto-ETPs und ETCs kaufen kannst. Ähnlich wie bei Scalable Capital unterstützen einige ETP-Produkte auch automatisch das Staking.

»In welchen Aspekten kann Finanzen.net Zero besser werden?« In seiner Funktion als Krypto-Broker ist das Unternehmen aus unserer Perspektive das beste verfügbare Produkt. Minimal negativ fällt mir jedoch der potenzielle Mindermengenzuschlag auf.

Im Folgenden zeige ich nochmals alle Vor- und Nachteile von Finanzen.net Zero.

»Was ist das Fazit zum Anbieter als Krypto-Broker?« Finanzen.net Zero ist der richtige Anbieter für alle, die sowohl am Desktop als auch mobil eine moderne und benutzerfreundlichen Oberfläche suchen. Hier können echte Kryptowährungen sowie ETPs und ETCs gebührenfrei gehandelt werden.

Eine detaillierte Auflistung nach unseren Bewertungskriterien sowie persönliche Erfahrungen teilen wir in unserem Test zu Finanzen.net Zero.

Scalable Capital

Scalable Capital ist einer der größten Neobroker Deutschlands. Das Unternehmen mit Hauptfirmensitz in München wurde im Jahr 2014 gegründet und bietet neben einem sehr guten Broker auch einen Robo-Advisor zur automatisierten Vermögensverwaltung an.

»Was macht Scalable Capital zu einem guten Anbieter?« - Für mich ist Scalable Capital ein sehr guter Krypto-Broker, was vor allem aus dem diversen Angebot in Kombination mit der hohen Benutzerfreundlichkeit resultiert:

1. Herausragende mobile App: Die mobile App von Scalable Capital ist meiner Ansicht nach die beste verfügbare App unter allen Neobrokern und gerade im Vergleich zu CFD-Brokern eine andere Liga.
2. Produktangebot und Features: Das Angebot an sparplanfähigen Aktien und ETFs ist bei Scalable Capital sehr hoch.
3. Robo-Advisor: Als einziger Neobroker bietet Scalable Capital das automatisierte Vermögensmanagement an.

»Welche Alleinstellungsmerkmale hat Scalable Capital also?« - Hier möchte ich im Kontext des Krypto-Broker-Vergleichs vor allem anmerken, dass das Unternehmen, ebenso wie Finanzen.net Zero, Staking-Belohnungen auf die Kryptowährungen ermöglicht.

Bei Scalable Capital kannst Du außerdem über 2000 kostenlose Sparpläne für Aktien oder ETFs anlegen.

Hinzu kommt die Möglichkeit der Portfolio-Analyse – einem exklusiven Tool für Scalable Capital Nutzer, welches eine Vielzahl von Insights zum eigenen Anlageverhalten und Vermögensaufbau liefert.

»In welchen Aspekten ist die Konkurrenz besser als Scalable Capital?« - Der Fokus des Unternehmens liegt klar auf Aktien und ETFs. Daher würde ich Scalable Capital nur als eingeschränkten Krypto-Broker bezeichnen.

Dies wird vor allem dadurch deutlich, dass Du nur Krypto ETPs handeln kannst und somit nicht direkt in physische Kryptowährungen, wie bei Trade Republic oder Finanzen.net Zero, investierst. Auch das Angebot fällt mit knapp über 20 handelbaren ETPs gering aus.

In Summe ergeben sich folgende Pro und Contra-Argumente für Scalable Capital:

»Für wen ist Scalable Capital geeignet?« Scalable Capital ist nach unseren Kriterien ein hervorragender deutscher Neobroker und daher für alle interessant, die nach einer breiten Auswahl an Aktien und ETFs suchen. Dank der übersichtlichen Benutzeroberfläche ist Scalable Capital sowohl für Anfänger als auch für Fortgeschrittene geeignet, gerade im Hinblick auf die kostenlose Sparplan-Funktion.

Meine persönlichen Erfahrungen sowie eine Bewertung im Rahmen unserer objektiven Kriterien findest Du im ausführlichen Scalable Capital Test.

Trade Republic

Der Neobroker Trade Republic ist in über 17 europäischen Ländern aktiv und wurde im Jahr 2015 in Berlin gegründet.

»Was macht Trade Republic zu einem guten Krypto-Broker?« - Hier steht vor allem das Angebot im Vordergrund. Bei Trade Republic kannst Du mehr als 50 Kryptowährungen handeln – damit liegt der Neobroker über den Werten von Scalable Capital oder Finanzen.net Zero.

Bei Trade Republic kannst Du kostenlos Sparpläne auf die verfügbaren Kryptowährungen anlegen.

Aus der allgemeinen Perspektive überzeugt mich außerdem das transparente Gebührenmodell, welches kostenlose Sparpläne sowie eine Pauschalgebühr in Höhe von 1 Euro für den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten berechnet.

»In welchen Aspekten kann Trade Republic besser werden?« Mit Blick auf die Qualität als Krypto-Broker überzeugt Trade Republic bereits sehr. Wünschenswert wäre jedoch auch ein Staking-Feature, sodass Nutzer von den Einnahmen profitieren können.

Im Folgenden zeige ich nochmals alle Vor- und Nachteile von Trade Republic.

»Was ist das Fazit zum Anbieter?« Trade Republic ermöglicht sowohl Anfängern als auch fortgeschrittenen Investoren, günstig in Aktien, Anleihen, Krypto, ETFs und Rohstoffe per App zu investieren. Leider ist es nicht möglich, Kryptowährungen auf die private Wallet auszahlen zu lassen. Wer jedoch beispielsweise per Sparplan in Aktien, Krypto oder ETFs investieren möchte, hat mit Trade Republic einen sehr guten Anbieter gefunden.

Eine detaillierte Auflistung nach unseren Bewertungskriterien sowie persönliche Erfahrungen teilen wir in unserem Test zu Trade Republic.

Die besten Krypto-Broker in Deutschland

»Gibt es in Deutschland überhaupt einen seriösen Krypto-Broker?« - In diesem Abschnitt blicken wir auf alle Unternehmen mit einem Haupt- oder Zweitfirmensitz in Deutschland, die den Kauf, Verkauf und Handel mit Kryptowährungen ermöglichen.

Für mich ist ein Neobroker wie Scalable Capital, Trade Republic oder Finanzen.net Zero die beste, sicherste und auch seriöseste Art und Weise, um in Deutschland bei einem Krypto-Broker mit Bitcoin und Co. zu handeln.

Die nachfolgende Tabelle zeigt nun alle seriösen Krypto-Broker aus Deutschland, die den Handel mit Kryptowährungen anbieten. Dabei haben wir sowohl CFD-Broker als auch Neobroker berücksichtigt.

Ich möchte hierbei ausdrücklich darauf hinweisen, dass CFD-Anbieter in der Regel nur eine deutsche Niederlassung haben. Alle drei genannten Neobroker haben hingegen ihren Hauptfirmensitz in Deutschland.

Gemäß unserer Bewertungskriterien ist Finanzen.net Zero der beste Neobroker und hat gleichzeitig seinen Firmensitz in Deutschland. Falls Du also nach einem regulierten und sicheren Krypto-Broker in Deutschland suchst, würde ich Finanzen.net Zero empfehlen.

Die größten Krypto-Broker mit vielen Coins

»Welcher Krypto-Broker hat die meisten Kryptowährungen?« - In diesem Abschnitt betrachte ich sowohl Neo- als auch CFD-Broker und sortiere diese nach der Anzahl verfügbarer Kryptowährungen.

Du siehst, dass eToro das größte Angebot an handelbaren Krypto-CFDs anbietet. Möchtest Du keine CFDs, sondern echte Kryptowährungen kaufen, ist Trade Republic mit mehr als 50 Kryptowährungen der beste Krypto-Broker.

Eine sehr gute Kombination bietet Finanzen.net Zero mit mehr als 50 Krypto-ETPs und 30 Kryptowährungen. Bei Scalable Capital ist das Angebot lediglich auf Krypto-ETPs und ETCs beschränkt.

Meine persönliche Tendenz geht zu Finanzen.net Zero, da ich dort sowohl echte Kryptowährungen als auch ETPs und ETCs handeln kann.

Da ich selbst auch keine CFDs handle, würde ich also einen der deutschen Krypto-Broker bevorzugen, auch wenn das Angebot etwas geringer ist als das CFD-Angebot von eToro.

Testkriterien: So haben wir die Krypto-Broker bewertet

»Wie hat Bitcoin2Go die vorgestellten Plattformen im Vergleich bewertet?« - In diesem Abschnitt erläutere ich unsere objektiven Kriterien zur Bewertung von Krypto-Brokern.

Hierbei müssen wir differenzieren zwischen der Bewertung für CFD-Broker und der Bewertung von Neobrokern.

Die Bewertung von CFD-Brokern

Für die Bewertung von CFD-Brokern findest Du im Folgenden die Einzelgewichtung jeder der 7 berücksichtigten Faktoren, wobei eine maximale Punktzahl von 100 Prozent erreicht werden kann.

Die genaue Verteilung siehst Du in der folgenden Tabelle:

Eine detaillierte Erklärung zu den mehr als 40 verwendeten Attributen findest Du in unserem Bewertungsmodell für CFD-Broker.

Die Bewertung von Neobrokern

Für die Bewertung von Neobrokern findest Du im Folgenden die Einzelgewichtung jeder der 7 berücksichtigten Faktoren, wobei eine maximale Punktzahl von 100 Prozent erreicht werden kann.

Die genaue Verteilung siehst Du in der folgenden Tabelle:

Eine detaillierte Erklärung zu den mehr als 40 verwendeten Attributen findest Du in unserem Bewertungsmodell für Neobroker.

Was ist ein Krypto-Broker?

Im ersten Schritt möchte ich eine allgemeine Definition eines Brokers geben.

Ein Broker ist ein Finanzdienstleister, der als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern von Finanzanlagen agiert.

Die Hauptaufgabe eines Brokers besteht darin, Handelsaufträge im Auftrag seiner Kunden auszuführen. Damit unterscheidet er sich von einer Krypto-Börse, die keine Handelsaufträge im Namen der Kunden ausführt, sondern viel mehr als Vermittler zwischen Käufer und Verkäufer auftritt.

Ein Krypto-Broker ist nun ein spezialisierter Broker, der insbesondere den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und anderen digitalen Währungen ermöglicht.

Was ist ein Krypto-Broker mit CFDs?

Ein Krypto-Broker mit CFDs ist ein Finanzdienstleister, der eine Handelsplattform für den Kauf und Verkauf von Contracts for Difference (CFDs) auf verschiedene Kryptowährungen anbietet.

Ein Krypto-CFD-Broker ermöglicht es Anlegern, auf die Preisbewegung von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und anderen zu spekulieren, ohne die digitalen Währungen physisch zu besitzen.

Die »drei wichtigsten Eigenschaften« eines Krypto-Brokers mit CFDs möchte ich nun im Folgenden festhalten:

1. Hebel und Margin: Du kannst bei einem CFD-Broker mit Hebel Trading arbeiten, was bedeutet, dass Du mit relativ geringem Kapitaleinsatz auch eine größere Position einnehmen kannst. Dein Verlustrisiko steigt hierbei ebenso.
2. Short-Positionen: Da Du bei einem Krypto-Broker mit CFDs auf die Preisbewegungen spekulierst, kannst Du nicht nur auf steigende, sondern auch auf fallende Kurse setzen. Man spricht von einer Short-Position.

In unserem Vergleich der besten Krypto-Broker ist eToro in der Kategorie CFD der beste Anbieter.

Eine genauere Erklärung zum Thema CFD, Chancen und Risiken sowie mehr Anbieter und Plattformen findest Du in unserem CFD-Broker-Vergleich.

Was ist ein Neobroker?

Ein Neobroker ist eine moderne Version eines Brokers, der eine benutzerfreundliche Plattform für den Handel mit einer Vielzahl von Finanzprodukten, einschließlich Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und anderen digitalen Assets, anbietet.

Neobroker zeichnen sich durch ihre einfach zu bedienenden Apps, transparente Gebührenstrukturen und innovative Features aus.

Im Folgenden nenne ich nun ebenfalls »drei wichtige Argumente«, die für einen Neobroker mit Kryptowährungen sprechen:

1. Benutzerfreundlichkeit: Neobroker bieten wohl die mit Abstand benutzerfreundlichsten Apps und Lösungen zum Kauf und Verkauf von Kryptowährungen an.
2. Gebühren: Die Gebührenstruktur bei Neobrokern sind äußerst transparent und es ist immer klar ersichtlich, welche Kosten beim Handel anfallen.
3. All-In-One-Plattform: Der Fokus eines Neobrokers liegt im Handel mit Aktien und ETFs, insbesondere per gebührenfreiem Sparplan. Insofern sind Neobroker sehr gute »All-In-One-Lösungen«, um ein gesamtheitliches Portfolio aufzubauen.

Finanzen.net Zero ist der Testsieger in unserem Krypto-Broker-Vergleich in der Kategorie Neobroker.

Mehr Informationen sowie die besten deutschen Anbieter findest Du in unserem Neobroker-Vergleich.

Wer übernimmt die Verwahrung bei einem Krypto-Broker?

In unserem Vergleich betrachten wir CFD-Broker und Neobroker. Wir betrachten die Aspekte hinsichtlich der »sicheren Verwahrung« von Kryptowährungen also auch separat.

Die Verwahrung bei einem CFD-Broker

Bei einem CFD-Broker erwirbst Du keine »echten Kryptowährungen», sondern handelst mit Derivaten. Du investierst also in einen Kontrakt, der die Preisentwicklung der Kryptowährung abbildet und nicht in die Kryptowährung selbst.

Da Du beim Handel mit CFDs bei einem Krypto-Broker keine Kryptos erwirbst, entfällt auch automatisch der Aspekt der Eigenverwahrung.

Für Einsteiger und Anfänger kann dies von Vorteil sein, da keine zusätzlichen Anschaffungskosten für Hardware-Wallets entstehen und weniger Eigenverantwortung übernommen werden muss.

Die Verwahrung bei einem Neobroker

Bei einem Neobroker wie Trade Republic oder Finanzen.net Zero erwirbst Du »physische Kryptowährungen« und bist somit der tatsächliche Eigentümer.

Neobroker sind für Anfänger konzipiert und legen daher einen großen Fokus auf Einfachheit. Die Verwahrung deiner Kryptowährungen übernehmen daher regulierte Verwahrstellen in Deutschland mit Krypto-Verwahrlizenz der BaFin.

Im Fall von Trade Republic und Finanzen.net Zero sind dies die BitGo Europe GmbH beziehungsweise Tangany GmbH. Bei Scalable Capital investierst Du in Krypto-ETPs, wobei der jeweilige Emittent die Verwahrung bei physischen besicherten ETP übernimmt.

Steuerliche Auswirkungen beim Handel auf Krypto-Brokern

»Welche Steuern fallen bei einem Krypto-Broker an?« - In diesem Abschnitt erkläre ich die steuerlichen Auswirkungen, getrennt nach CFD- und Neobroker.

Welche Steuern fallen bei einem Krypto-CFD-Broker an?

Bei einem Krypto-Broker mit CFDs erwirbst Du derivative Instrumente, die zur Kategorie der Finanzinstrumente gehören. Hierbei gilt eine einfache Regel:

Gewinne aus dem CFD-Handel werden komplett versteuert. Es fallen die Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % zuzüglich 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer an.

Damit ist die Haltedauer beim Handel mit CFDs auf Krypto-Brokern also irrelevant. Die Besteuerung der Gewinne ist transparent, einfach und immer gleich.

Detailliertere Informationen zur Besteuerung von Krypto-CFDs findest Du in unserem Beitrag »Krypto-CFD Steuern«.

Welche Steuern fallen bei einem Neobroker an?

Bei einem Neobroker erwirbst Du »physische Kryptowährungen« und somit keine Finanzprodukte oder -instrumente.

Nach aktuellen deutschen Rechtsvorgaben (PDF) durch das Bundesfinanzministerium sind Veräußerungsgewinne durch den Verkauf von Kryptowährungen als private Veräußerungsgeschäfte mit dem persönlichen Einkommenssteuersatz zu versteuern.

Dies trifft unter folgenden beiden Bedingungen zu:

1. der Zeitraum zwischen An- und Verkauf beträgt weniger als 1 Jahr
2. die Summe aller Gewinne, die in einem Jahr mit privaten Veräußerungsgeschäften gemacht wurden, beträgt mehr als 599 Euro.

Daraus resultiert jedoch auch folgende Konsequenz, die als enormer Vorteil eines Krypto-Brokers gesehen werden kann:

Beträgt der Zeitraum zwischen An- und Verkauf mehr als 1 Jahr sind die Veräußerungsgewinne steuerfrei.

Im Folgenden blicken wir nun auf Unterschiede zwischen Krypto-Brokern und Krypto-Börsen.

Krypto-Broker oder Krypto-Börse: Unterschiede sowie Vor- und Nachteile

»Sind Krypto-Broker und Krypto-Börsen dasselbe oder gibt es Unterschiede?« - Nachdem wir gerade auf die Definition eines Krypto-Brokers geschaut haben, analysieren wir nun die Unterschiede sowie Vor- und Nachteile.

Diese resultieren primär aus den gerade genannten Aspekten zur Verwahrung und Besteuerung.

Unterschiede zwischen Krypto-Brokern und Krypto-Börsen

Der größte Unterschied zwischen Krypto-Brokern und Krypto-Börsen liegt in der Art und Weise, wie Aufträge ausgeführt werden.

Bei Krypto-Brokern werden die Transaktionen über den Broker selbst abgewickelt, der als Mittler zwischen Käufer und Verkäufer agiert, während Krypto-Börsen direkte Transaktionen zwischen Nutzern ermöglichen.

Bei einem Vergleich zwischen Krypto-Broker und Krypto-Börse sind es zusätzlich folgende vier Unterschiede, die ich nennen möchte:

1. Angebot: Krypto-Börsen bieten ein breites Produktangebot an, sodass Du in der Regel neben echten Kryptowährungen auch Futures und Optionen handeln kannst. Zusätzlich sind spezifische Produkte, wie NFT-Wallets, DeFi-Angebot oder Staking möglich. Krypto-Broker bieten entweder CFDs mit Short- und Hebelmöglichkeiten an oder echte Kryptowährungen sowie ETPs. Neobroker bieten zusätzlich Aktien und ETFs an, auch per Sparplan.
2. Gebühren: Krypto-Börsen sind immer günstiger als Krypto-Broker. Die Kosten belaufen sich bei Börsen auf die Handelsgebühren, während ein Broker einen Spread kalkuliert.
3. Verwahrung: Krypto-Börsen ermöglichen es, die gekauften Coins von der Börse zu transferieren und selbst zu verwahren. Krypto-Broker übernehmen entweder selbst die Verwahrung durch eine Drittpartei oder die Verwahrung entfällt, da es sich um CFD-Produkte handelt.
4. Steuern: Bei einer Krypto-Börse erwirbst Du immer physische Kryptowährungen. Bei einem Krypto-Broker kannst Du entweder CFDs oder ebenso physische Kryptowährungen erwerben. Dies hat, wie bereits im vorherigen Abschnitt erläutert, steuerliche Konsequenzen.

Mehr Informationen zu den besten Plattformen und Anbietern findest Du in unserem Krypto-Börsen-Vergleich.

Vor- und Nachteile von Krypto-Börsen und Krypto-Brokern

Zusammenfassend möchte ich nun nochmals auf die Pro und Contra Argumente der jeweiligen Handelsform blicken.

Hierzu analysieren wir zunächst Krypto-Börsen.

Nun möchte ich auf CFD-Broker blicken:

Final nenne ich nun noch die Vor- und Nachteile von Neobrokern:

Was ist besser: Krypto-Broker oder Krypto-Börse?

Hierzu kann ich keine allgemeine Aussage treffen, da die Entscheidung individuell ist. Mit den folgenden Aussagen hast Du jedoch eine gute Entscheidungshilfe. Falls Du die Aussagen bejahst, würde ich Dir zum Krypto-Broker raten. Andernfalls ist eine Krypto-Börse für Dich passender.

1. Ich möchte keine Verantwortung für die Verwahrung übernehmen und beabsichtige es nicht, die Kryptowährungen zu transferieren.
2. Der Zweck der Investition ist ausschließlich die Portfoliodiversifizierung und die Spekulation auf Preissteigerungen. Etwaige Interaktionen mit Smart Contracts oder Protokollen sind mir nicht wichtig.
3. Die Auswahl handelbarer Kryptowährungen ist für mich weniger wichtig, da ich nur einige, wenige Kryptowährungen kaufen möchte. Ich bevorzuge es außerdem, alle meine Investitionen an einem Ort verwalten zu können.

Fazit: Das sind die besten Krypto-Broker in unserem Vergleich

In diesem Beitrag habe ich Dir eine Übersicht der besten Krypto-Broker gegeben. Für unseren Vergleich und die anschließende Bewertung haben wir sowohl Neobroker als auch CFD-Broker berücksichtigt.

Einen besonderen Fokus habe ich auf Krypto-Broker mit echten Kryptowährungen und einem Firmensitz in Deutschland gelegt.

Im Anschluss habe ich die grundlegenden Eigenschaften eines Krypto-Brokers beschrieben sowie die jeweiligen Besonderheiten der Kategorien CFD-Broker und Neobroker im Hinblick auf die sichere Verwahrung und die Besteuerung.

Des Weiteren habe ich die Unterschiede zwischen einem Krypto-Broker und einer Krypto-Börse aufgezeigt. Hierbei habe ich die Vor- und Nachteile separat betrachtet.

Nach den Ergebnissen unserer mehr als 50 Bewertungskriterien in 7 Kategorien ist eToro der beste Krypto-Broker mit CFDs. Finanzen.net Zero ist der beste Neobroker, da der einzige Krypto-Broker im Test ist, der sowohl echte Kryptowährungen als auch ETPs und ETCs anbietet.