Beste Krypto-ETFs

Krypto-ETFs: Das Wichtigste in Kürze

• Was sind Krypto-ETFs?
  Krypto-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die die Wertentwicklung von Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum nachbilden. Meistens handelt es sich dabei um ETNs (Exchange Traded Notes), da echte ETFs in der EU aus mehreren Vermögenswerten bestehen müssen.
• Welche Vorteile bieten Krypto-ETFs?
  Krypto-ETFs ermöglichen den einfachen und regulierten Zugang zu Kryptowährungen über klassische Broker. Sie ersparen Anlegern die technische Komplexität von Wallets und Private Keys.
• Welche Nachteile haben Krypto-ETFs?
  Man hat keine volle Kontrolle über die Coins und kann sie nicht selbst verwahren oder für DeFi nutzen. Zudem sind die Gebühren (TER) oft höher als beim direkten Kauf über eine Krypto-Börse.
• Was ist der beste Krypto-ETF?
  Das hängt von den persönlichen Zielen ab – günstige Optionen sind CoinShares Physical Bitcoin (0,25 % TER) oder CoinShares Physical Staked Ethereum (0,00 % TER). Für breitere Diversifikation gibt es den 21Shares Crypto Basket ETP, der mehrere Kryptowährungen abbildet.
• Wo kann ich Krypto-ETFs kaufen?
  Krypto-ETFs sind bei vielen Online-Brokern wie Finanzen.net Zero, Trade Republic, Scalable Capital handelbar. Sie werden an Börsen wie Xetra gelistet. Als besten Neobroker empfehlen wir Finanzen.net Zero.

Liste: Die besten Krypto-ETFs im Vergleich

Hier findest du eine Übersicht der 20 besten Krypto-ETFs, sortiert nach Fondsgröße – von 100 Millionen bis über 1 Milliarde. Die Tabelle zeigt die wichtigsten Merkmale:

• ISIN: Die internationale Wertpapierkennnummer
• TER in %: Die jährlichen Verwaltungskosten
• Ertragsverwendung: Wie die Erträge behandelt werden (z.B. thesaurierend)
• Fondsdomizil: Das Land, in dem der Fonds ansässig ist
• Replikationsmethode: Wie der Fonds die Krypto-Assets abbildet

Beste Krypto-ETFs: Unsere Empfehlungen

Die Auswahl an Krypto-ETFs und ETPs ist grundsätzlich riesig, doch wenn man genauer hinschaut, merkt man, dass die meisten Produkte sich auf Bitcoin konzentrieren. Um trotzdem eine gewisse Diversität in unsere Empfehlungen zu bringen, haben wir uns entschieden, drei verschiedene Produkttypen abzubilden:

• Bitcoin ETF: Ein Produkt, das gezielt in Bitcoin investiert.
• Ethereum ETF: Ein Produkt, das sich auf Ethereum fokussiert.
• Ein gemischter Krypto-Basket: Ein ETF, der in mehrere Kryptowährungen investiert und damit eine breitere Diversifikation bietet.

CoinShares Physical Bitcoin (GB00BLD4ZL17)

Der CoinShares Physical Bitcoin ist ein ETN, der die Wertentwicklung von Bitcoin nachbildet. Das Finanzprodukt ermöglicht es Anlegern, in Bitcoin zu investieren, ohne die Kryptowährung direkt kaufen, verwahren oder verwalten zu müssen. Der ETN ist physisch besichert, das heißt, er wird durch echte Bitcoin-Bestände gedeckt, die in einer sicheren Verwahrung gehalten werden.

• Auflagedatum: 19. Januar 2021
• Gesamtkostenquote (TER): 0,25 % p.a.
• Replikation: Physisch (mit echten Bitcoin besichert)
• Ertragsverwendung: Thesaurierend (keine Ausschüttungen)
• Strategie: Long-only (setzt ausschließlich auf steigende Bitcoin-Kurse)
• Depotbank: Komainu Digital
• Wirtschaftsprüfer: Baker Tilly Channel Islands Limited

Dieser ETN ist ideal für Anleger, die an Bitcoin glauben, aber sich nicht mit Wallets, Keys oder der sicheren Verwahrung beschäftigen wollen – das übernimmt Komainu Digital. Mit einer niedrigen TER von 0,25 % ist er kostengünstig, aber die Kontrolle über die Bitcoin liegt eben nicht beim Investor.

CoinShares Physical Staked Ethereum (GB00BLD4ZM24)

Der CoinShares Physical Staked Ethereum ist eine Möglichkeit, in Ethereum zu investieren, ohne selbst Coins kaufen oder verwahren zu müssen. Das Besondere an diesem ETN: Er setzt auf gestaktes Ethereum. Das bedeutet, dass die hinterlegten Ethereum-Coins im Ethereum-Netzwerk gestakt werden, um zusätzliche Renditen zu erzielen. Anleger profitieren somit nicht nur von der reinen Kursentwicklung, sondern indirekt auch von den Staking-Erträgen.

• Auflagedatum: 23. Februar 2021
• Gesamtkostenquote (TER): 0,00 % p.a. (keine laufenden Gebühren!)
• Replikation: Physisch besichert (hinterlegt mit echten Ether-Beständen)
• Ertragsverwendung: Thesaurierend (keine Ausschüttungen)
• Strategie: Long-only + Staking-Erträge
• Depotbank: Komainu Digital
• Wirtschaftsprüfer: Baker Tilly Channel Islands Limited

Der ETN richtet sich an Anleger, die Ethereum langfristig halten und gleichzeitig passiv vom Staking profitieren möchten, ohne selbst Coins verwalten zu müssen. Die Ethereum-Bestände werden von Komainu Digital verwahrt, und die TER beträgt 0,00 %, was ihn besonders günstig macht.

21Shares Crypto Basket Index ETP (CH0445689208)

Der 21Shares Crypto Basket Index ETP ist eine Möglichkeit, in einen Korb der fünf größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung zu investieren. Das heißt, statt nur auf Bitcoin oder Ethereum zu setzen, bildet dieser ETN eine Mischung aus wichtigen Krypto-Assets ab.

• Auflagedatum: 21. November 2018
• Gesamtkostenquote (TER): 2,50 % p.a. (vergleichsweise hoch)
• Replikation: Physisch besichert
• Ertragsverwendung: Thesaurierend (keine Ausschüttungen)
• Strategie: Long-only

Der 21Shares Crypto Basket Index ETP ist eine breitere Krypto-Investition und kann sich für Anleger lohnen, die nicht nur auf Bitcoin oder Ethereum setzen möchten. Durch die Mischung verschiedener Coins ist das Risiko etwas gestreut. Ein großes Manko ist die hohe TER von 2,50 %, die im Vergleich zu anderen Krypto-ETNs teuer ist.

Für Anleger, die sich nicht selbst um die Verwahrung kümmern möchten und eine diversifizierte Krypto-Anlage suchen, kann dieser ETN aber eine Option sein – insbesondere, wenn man Wert auf eine automatische Anpassung an die größten Kryptowährungen legt.

Mehr erfahren zu Krypto-ETFs mit spezifischen Kryptowährungen:

• Solana ETF
• XRP ETF
• Krypto Indizes

Die günstigsten Krypto-ETFs

In den letzten Jahren hat der Markt für Krypto-ETFs und -ETNs erheblich an Dynamik gewonnen, insbesondere mit der Einführung von Spot-Bitcoin-ETFs im Januar 2024. Dieser Wettbewerb hat zu einer deutlichen Senkung der Gebühren geführt, was für Anleger von Vorteil ist. Zu den günstigsten Krypto-ETFs zählen:

• CoinShares Physical Staked Ethereum ETN (TER: 0,00 % p.a.)
• CoinShares Physical Bitcoin ETN (TER: 0,25 % p.a.)
• WisdomTree Physical Bitcoin (TER: 0,25 % p.a.)
• Invesco Physical Bitcoin (TER: 0,25 % p.a.)

Neben günstigen Krypto-ETFs gibt es auch eine Entwicklung hin zu No-Fee ETFs, also Fonds, die ohne Gebühren gehandelt werden können. Viele Broker nutzen diese Produkte, um neue Kunden anzulocken und sich von der Konkurrenz abzuheben. Klingt erstmal super – keine Gebühren, also mehr Rendite? Leider ist es nicht ganz so einfach.

No-Fee ETFs bringen auch einige Nachteile mit sich. Die Anbieter müssen sich natürlich trotzdem finanzieren – sei es durch das Verleihen von Wertpapieren oder andere versteckte Kosten. Wer also in No-Fee ETFs investieren möchte, sollte genau hinschauen, wo die Gebühren sonst anfallen könnten.

Vor- und Nachteile von Krypto-ETFs

Nachdem wir uns die verschiedenen Krypto-ETFs und ihre Eigenschaften angeschaut haben, stellt sich die zentrale Frage: Lohnt sich ein ETF überhaupt, oder sollte man lieber direkt in echte Coins investieren? Um einen besseren Überblick zu bekommen, werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Vor- und Nachteile von Krypto-ETFs:

Der größte Vorteil von Krypto-ETFs ist, dass sie den Einstieg in den Kryptomarkt extrem einfach machen. Man braucht keine Wallet, muss sich nicht um private Keys kümmern und kann sie einfach über einen regulären Broker oder eine Börse kaufen – genau wie Aktien oder klassische ETFs.

Der Nachteil? Man gibt einen Teil der Kontrolle ab. Man besitzt die Coins nicht wirklich, kann sie nicht auf eine eigene Wallet übertragen und hat keinen Zugriff auf zusätzliche Ertragsmöglichkeiten wie Staking oder DeFi-Anwendungen. Das widerspricht irgendwo dem ursprünglichen Krypto-Ethos von Dezentralisierung und Eigenverantwortung. Zudem sind die Gebühren (TER) bei vielen Krypto-ETFs deutlich höher als die Kosten für einen direkten Kauf über eine Krypto-Börse.

In unserem Beitrag Bitcoin vs. Bitcoin ETF haben wir sowohl Unterschiede als auch Vor- und Nachteile speziell für Bitcoin in größerem Detail gegeneinander abgewogen.

💡 Unser Tipp: Wir empfehlen deshalb – vor allem, wenn du Anfänger bist – den Kauf echter Coins über Krypto-Börsen. Diese Gründe überzeugen uns besonders:

• Du kannst deine Kryptowährungen selbst verwalten und sicher verwahren
• Du profitierst von niedrigen Kaufgebühren
• Du hast Zugriff auf eine benutzerfreundliche Oberfläche
• Du hast die Wahl zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden
• Du kannst deine Kryptowährungen nach 12 Monaten steuerfrei verkaufen

Aufgrund der niedrigen Gebühren, der Regulierung und des großen Angebots schneidet Bitvavo in unserem Krypto-Börsen-Vergleich als beste Krypto-Börse ab. Besonders für Anfänger ist die Plattform eine einfache und sichere Wahl.

Wo kann ich Krypto-ETFs kaufen?

Krypto-ETFs kann man über ganz normale Broker und Banken kaufen – genauso wie klassische ETFs oder Aktien. Die meisten großen Online-Broker bieten mittlerweile eine Auswahl an Krypto-ETFs und ETNs an. Dazu gehören Plattformen wie:

• Finanzen.net Zero
• Trade Republic
• Scalable Capital

Neobroker sind moderne, app-basierte Broker, die sich durch geringe Gebühren, einfache Bedienung und schnellen Zugang zu ETFs und ETNs auszeichnen. Im Gegensatz zu klassischen Banken verzichten sie oft auf hohe Depotgebühren und bieten günstige oder sogar kostenlose Sparpläne an. Auch die Registrierung klappt schnell und einfach:

1. Plattform wählen – Entscheide dich für einen sicheren und günstigen Neobroker.
2. Konto eröffnen – Registriere dich und verifiziere deine Identität.
3. Sicherheit aktivieren – Nutze Zwei-Faktor-Authentifizierung für mehr Schutz.
4. Geld einzahlen – Überweise Geld per Banküberweisung.
5. Investieren – Kaufe die gewünschten ETFs, ETNs oder Kryptowährungen oder richte einen Sparplan ein.

💡 Übrigens: In der EU und Deutschland ist es grundsätzlich nicht möglich, klassische ETFs zu kaufen, die nur einen einzigen Vermögenswert abbilden. Das liegt daran, dass ETFs nach der UCITS-Richtlinie reguliert sind. Diese Vorschrift schreibt vor, dass ETFs aus mindestens 5 verschiedenen Positionen bestehen müssen, um eine gewisse Diversifikation zu gewährleisten.

Aber: Es gibt eine Alternative – ETNs oder ETCs. Diese Produkte funktionieren ähnlich wie ETFs, sind aber keine Fonds, sondern Schuldverschreibungen.

Unter den Neobrokern schneidet Finanzen.net Zero in unserem Vergleich besonders gut ab. Die Plattform bietet gebührenfreien Handel, eine große Auswahl an Krypto-ETNs und ermöglicht es Anlegern, unkompliziert in digitale Assets zu investieren – ohne versteckte Kosten.

Tipps bei Krypto-ETFs: Das solltest du beachten

Bevor man in Krypto-ETFs investiert, gibt es ein paar wichtige Punkte, die man unbedingt beachten sollte – gerade als Anfänger. Neben der richtigen Produktwahl spielen auch Steuern, Gebühren und Alternativen eine große Rolle. Damit du gut informiert bist, haben wir einige wertvolle Tipps zusammengestellt:

Krypto-ETF Steuern im Blick haben

Die steuerliche Behandlung von Krypto-ETFs und ETNs ist ein wichtiger Punkt, den viele Anleger unterschätzen. Während Kryptowährungen bei einem direkten Kauf nach einer Haltefrist von einem Jahr steuerfrei verkauft werden können, gilt das nicht automatisch für Krypto-ETFs. Die meisten Krypto-ETNs unterliegen der Einkommensteuer (§ 23 EStG) und nicht der Kapitalertragsteuer.

💡 Unser Tipp: Ein Sonderfall sind physisch besicherte Krypto-ETNs, die nach einem Jahr steuerfrei verkauft werden können – ähnlich wie Gold-ETCs. Das wurde durch ein BFH-Urteil und das BMF-Schreiben von 2022 bestätigt.

Mehr erfahren? ➝ Krypto-ETF Steuern

Einen ETF-Sparplan in Betracht ziehen

Wer regelmäßig in Krypto-ETFs investieren möchte, kann von einem ETF-Sparplan profitieren. Ein Sparplan ermöglicht es, monatlich oder quartalsweise automatisch zu investieren, wodurch man vom Cost-Average-Effekt profitiert. Das bedeutet, dass man durch regelmäßige Käufe zu verschiedenen Preisen investiert und so das Risiko minimiert, zu einem schlechten Zeitpunkt alles auf einmal zu kaufen.

💡 Unser Tipp: Viele Anleger wissen nicht, dass man nicht nur in Krypto-ETFs, sondern auch in echte Kryptowährungen per Sparplan investieren kann. Plattformen wie Bitpanda, Bitvavo oder Kraken bieten Krypto-Sparpläne an, mit denen man regelmäßig Bitcoin, Ethereum & Co. kauft – oft mit niedrigeren Gebühren als bei ETF-Sparplänen.

Mehr erfahren? ➝ Krypto-Sparplan-Vergleich

Echte Kryptowährungen als Alternative

Auch wenn Krypto-ETFs eine einfache und regulierte Möglichkeit sind, in den Kryptomarkt einzusteigen, bleibt die Frage: Ist ein ETF wirklich die beste Wahl oder sollte man direkt in Kryptowährungen investieren? Beim direkten Kauf über eine Krypto-Börse wie Bitvavo besitzt man die Coins selbst. Das kann auch weitere Vorteile haben: Gewinne sind nach einem Jahr Haltefrist steuerfrei und zudem fallen keine laufenden Gebühren (TER) wie bei ETFs an.

💡 Unser Tipp: Der direkte Kauf von Kryptowährungen ist eine Chance, sich mit der Technik vertraut zu machen und mehr Kontrolle über das eigene Investment zu gewinnen. Wer sich mit Wallets, Sicherheit und DeFi beschäftigt, kann langfristig unabhängiger agieren.

Mehr erfahren? ➝ Kryptowährungen kaufen