CFD-Broker Vergleich: Seriöse CFD-Anbieter im Test

💡 CFD-Broker im Vergleich: Das Wichtigste in Kürze

• Was sind CFD-Broker? CFD-Broker bieten den Handel von Vermögenswerten über Differenzkontrakte (CFDs) an. Nutzer handeln hier nicht die tatsächlichen Vermögenswerte selbst, sondern spekulieren auf Preisbewegungen.
• Was bieten CFD-Broker? Das Produktangebot eines CFD-Brokers umfasst hierbei CFDs auf Aktien, Rohstoffe, Devisen, Indizes und Kryptowährungen.
• Welche Vorteile haben CFD-Broker? Die Vorteile eines CFD-Brokers bestehen in der Möglichkeit, auf steigende und fallende Kurse zu setzen, auch mit Hebelwirkung, und hierbei einfach eine Vielzahl von Produkten handeln zu können.
• Wofür eignen sich CFD-Broker? CFD-Broker eignen sich nicht für den langfristigen Vermögensaufbau, sodass ein Nachteil in der kurzfristigen Spekulation besteht. Statistisch betrachtet verliert außerdem die Mehrheit der CFD-Trader mehr Kapital, als erwirtschaftet wird.
• Was sind die besten CFD-Broker? Nach unseren Testkriterien sind eToro und Plus500 die beiden besten CFD-Broker.

👉🏼 Registrierung und Kontoeröffnung beim CFD-Broker: So funktioniert es

1. Recherche und Bildung: Bevor Du investierst, informiere Dich gründlich über CFDs und verstehe die Funktionsweise von Derivaten.
2. Finanzielle Planung: Entscheide, wie viel Geld du bei einem CFD-Broker investieren möchtest. Investiere nur Geld, dessen Verlust du verschmerzen kannst.
3. Wahl der Handelsplattform: Wähle einen CFD-Broker, der für Anfänger geeignet ist. Achte insbesondere auf Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit und Gebühren.
4. Kontoeröffnung: Eröffne ein Konto bei der gewählten Plattform. Verifiziere deine Identität, wenn dies erforderlich ist.
5. Sicherheitsmaßnahmen: Aktiviere Zwei-Faktor-Authentifizierung und andere Sicherheitsmaßnahmen, die die Plattform anbietet.
6. Einzahlung: Zahle Kapital auf dein Handelskonto ein. Du kannst dies entweder per Banküberweisung, Kreditkarte oder einer anderen Einzahlungsmethode machen. Bei einigen CFD-Brokern hast du auch die Möglichkeit per PayPal einzuzahlen.
7. Zielmarkt definieren: Wähle zunächst deinen Zielmarkt und entscheide, ob du CFDs auf Kryptowährungen, Aktien oder andere Vermögenswerte handeln möchtest.
8. Mit CFDs handeln: Nachdem dein Zielmarkt definiert ist, kannst du dich für ein konkretes Produkt entscheiden und die erste Position eröffnen. Entscheide hierbei, ob du auf steigende oder fallende Kurse setzen möchtest.
9. Steuern und Gebühren: Sei dir der Gebühren bewusst, falls du offene Positionen über Nacht hältst und der steuerlichen Auswirkungen, wenn du CFDs verkaufst.

Die besten CFD-Broker im Vergleich

Für unsere Übersicht und Liste der besten CFD-Broker haben wir ein eigenes Bewertungsschema entwickelt, in welchem wir in 7 Kategorien mehr als 40 Attribute bewerten.

Im Folgenden erläutere ich für die drei besten CFD-Broker unseres Vergleichs die Vor- und Nachteile und beantworte die Frage, für wen sich die Plattform eignet.

Ich werde auch darauf eingehen, in welchen Aspekten der jeweilige Krypto-Broker anhand unserer Bewertungskriterien für CFD-Broker besser oder schlechter als ein vergleichbarer Anbieter ist.

eToro

eToro ist seit mehr als 15 Jahren ein weltweit zuverlässiger CFD-Broker und bietet als Multi-Asset-Plattform den Handel mit CFDs auf Kryptowährungen, Aktien, Indizes und Rohstoffe an.

In unserem Vergleich hat der Anbieter den Titel als »besten CFD-Broker« erhalten. Ich möchte nun erläutern, welche Gründe hierfür sprechen:

1. Social Trading: eToro ermöglicht es dir, durch Social Trading die Portfolios und Handelsstrategien erfahrener Trader einfach und direkt zu kopieren. Mit nur einem Klick kannst du deren Investitionsansätze nachahmen.
2. Einzahlungen: eToro bietet eine breite Palette an Einzahlungsmöglichkeiten. Dies schließt gebührenfreie Optionen wie PayPal, Visa, Mastercard und Neteller ein, ebenso wie die Option für klassische Banküberweisungen.
3. Benutzererfahrung: eToro zeichnet sich in der Kategorie der CFD-Broker durch eine besonders benutzerfreundliche Desktop-Version aus. Die Nutzeroberfläche ist einfach und übersichtlich gestaltet und verzichtet auf unnötige Komplexität, was zu einer sehr guten Nutzererfahrung beiträgt.

»Was macht eToro besser als die Konkurrenz?« - Im Rahmen unseres Vergleichs der besten CFD-Broker habe ich eToro insbesondere wegen des Social-Trading-Angebotes Pluspunkte vergeben. Positiv ist aber auch die einfache Bedienung.

eToro hat in unserem Vergleich das größte Angebot an handelbaren CFDs auf Kryptowährungen.

Da Bitcoin2Go einen Fokus auf Kryptowährungen setzt, ist dies natürlich ein zusätzliches Pro-Argument. Last, but not least bewerte ich die »Firmenhistorie« als positiv. Mit mehr als 15 Jahren Firmenhistorie zählt der CFD-Broker eToro außerdem zu den etabliertesten und zuverlässigsten Anbietern im Test.

»Was macht eToro schlechter als die Konkurrenz?« - Als überflüssig empfinde ich die pauschale Auszahlungsgebühr in Höhe von 5 US-Dollar. Da die Referenzwährung bei eToro der US-Dollar ist, fallen auch jedes Mal Umrechnungsgebühren an. Zusätzlich entsteht dementsprechend auch das permanente Währungsrisiko des Wechselkurses für das EUR-USD-Handelspaar.

Nachfolgend möchte ich zusammenfassend alle Vor- und Nachteile von eToro aufzeigen, die mir während des Vergleichs aufgefallen sind:

»Für wen eignet sich eToro nun?« - eToro eignet sich für alle, die auf einer einfachen und nutzerfreundlichen Plattform den Handel mit CFDs austesten möchten. Durch Copy-Trading hast du außerdem die Möglichkeit, bestehende Portfolios nachzuahmen und somit Erfahrungen zu sammeln.

Mehr Informationen findest du in unserem ausführlichen eToro Testbericht.

XTB

Der CFD-Broker XTB ist seit mehr als 20 Jahren am Markt aktiv und hat seinen Hauptfirmensitz in Warschau. Außerdem betreut das XTB-Team deutsche Kunden aus ihrer Niederlassung in Berlin. Der Online-Broker bietet den Handel mit echten Aktien sowie viele CFDs, auch auf Kryptowährungen, an.

Im Rahmen unseres CFD-Broker-Vergleichs sind mir insbesondere die folgenden drei Aspekte positiv bei XTB aufgefallen:

1. User Experience: Die Benutzeroberfläche von XTB ist klar strukturiert und minimalistisch. Gerade für Einsteiger ist es ein Vorteil, dass auf der Webseite und im Broker immer klar ist, wie etwas funktioniert.
2. Support und FAQ: Auch bei XTB muss ich den Support hervorheben. Für diesen Test habe ich den CFD-Broker per Live-Chat kontaktiert und gefragt, wie das Zinsangebot bei XTB entsteht. Innerhalb von 4 Minuten habe ich eine von einem Support-Mitarbeiter eine kompetente Antwort erhalten.
3. Produktangebot: XTB bietet neben CFDs auf Forex, Indizes, Rohstoffe und Kryptowährungen auch echte Aktien an. Spannend ist hier auch die Möglichkeit, in Teilaktien zu investieren.

»Was macht XTB besser als eToro oder Plus500?« - Aus meiner subjektiven Perspektive gefällt mit bei XTB vor allem die Webseite und Nutzeroberfläche. Ich empfinde sie als seriös, professionell und einsteigerfreundlich.

Positiv ist ebenso, dass der Spread beim CFD-Broker XTB für Kryptowährungen deutlich unter den Gebühren der Konkurrenz liegt.

»Was macht XTB schlechter als die Konkurrenz?« Kommen wir nun zur Kehrseite der Medaille. Während der Spread für sehr große Kryptowährungen wirklich niedrig und kompetitiv ist, liegt er für CFDs auf Kryptowährungen wie VeChain oder IOTA bei 2,5 %. Das transparente Gebührenmodell von eToro mit einem konstanten Spread in Höhe von 1 % empfinde ich hier als besser.

Zusammenfassend ergeben sich folgende Vor- und Nachteile für den CFD-Broker XTB:

»Für wen eignet sich XTB also?« XTB eignet sich für alle, die einen professionellen CFD-Broker suchen, der in der Bedienung nicht zu komplex ist und Wert auf deutsche Regulierung sowie einen guten Support legt.

Weitere Aspekte und persönliche Erfahrungen zu dem CFD-Broker haben wir in unserem XTB Test zusammengefasst.

Plus500

Plus500 ist ein israelisches Unternehmen eine Vielzahl von CFDs auf verschiedene Assets an.

Bevor ich auf die Vor- und Nachteile blicke, möchte ich erläutern, was mich in unserem Test der besten CFD-Broker besonders an Plus500 überzeugt hat:

1. Regulierung: Die Plus500CY Ltd. ist durch die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert.
2. Kundenservice: Der Kundenservice von Plus500 ist rund um die Uhr über Live-Chat, WhatsApp und E-Mail erreichbar. Im Rahmen des CFD-Broker-Vergleichs habe ich die Reaktionsgeschwindigkeit und Fachkompetenz des Supports sowohl im Live-Chat als auch via WhatsApp getestet.
3. Bildungsangebote und Extras: Plus500 stellt eine umfassende Akademie zur Verfügung und offeriert diverse Zusatzfunktionen, wie einen aktuellen Wirtschaftskalender, der wichtige makroökonomische Ereignisse umfasst.

»Was macht Plus500 noch besser als die Konkurrenz?« - Plus500 hat innerhalb der CFD-Broker eines der besten Supportangebote. Dies ist für mich entscheidend, gerade dann, wenn Fragen oder Unklarheiten auftreten.

Die effektiven Handelsgebühren und ermittelten Spreads liegen auf Plus500 unter den Kosten vergleichbarer Anbieter.

Ein weiterer positiver Aspekt, wenn auch nicht der wichtigste, sind die Einzahlungsmethoden. So kannst du bei Plus500 unter anderem auch mit PayPal und Apple Pay Geld einzahlen.

»Wo ist die Konkurrenz besser als Plus500?« - Auf der einen Seite hat Plus500 ein sehr geringes Angebot an handelbaren Krypto-CFDs. Auf der anderen Seite, und dies ist der größere Aspekt, ist es die Nutzerfreundlichkeit und das Design, welches ich bei Plus500 als weniger kompetitiv erachte. Hier empfinde ich eToro beispielsweise als bessere Alternative.

Die gesamten Vor- und Nachteile von Plus500 siehst du hier:

»Für wen eignet sich Plus500 also?« Plus500 eignet sich besonders für alle, die einen Anbieter suchen, der dank einer großen Bildungsakademie und einem sehr guten Support auch für Einsteiger attraktiv ist.

Weitere Vor- und Nachteile sowie unsere persönlichen Erfahrungen zu dem CFD-Broker haben wir im Plus500 Test zusammengefasst.

CFD-Broker in Deutschland: Die besten Anbieter im Überblick

»Gibt es in Deutschland überhaupt einen seriösen CFD-Broker?« - Ich möchte zunächst erläutern, welche Vorteile ein deutscher Anbieter im Vergleich zu einem europäischen hat.

Für CFD-Broker mit Firmensitz in Deutschland gilt zunächst die gesetzliche Einlagensicherung für Euro-Guthaben bis zu 100.000 Euro. Dennoch besteht das Risiko der Insolvenz des CFD-Brokers, bei welcher auch automatisch offene Positionen geschlossen werden. Befinden sich diese Positionen im Minus, trägt der Trader den Verlust. Eine Sicherung greift hier also nicht.

Alle in diesem CFD-Broker-Vergleich vorgestellten Anbieter haben einen Firmensitz in Europa und unterliegen somit europäischen Finanzmarktaufsichtsbehörden sowie den Vorgaben der ESMA.

Die nachfolgende Tabelle zeigt nun alle CFD-Broker aus Deutschland, die in ihrem Impressum klar eine deutsche Niederlassung angeben sowie durch die BaFin reguliert sind.

Ich möchte hierbei ausdrücklich darauf hinweisen, dass CFD-Anbieter in der Regel maximal eine deutsche Niederlassung haben.

Dies trifft für Anbieter wie XTB oder auch Lynx zu. Die Hauptniederlassung von XTB ist in Polen und die Hauptniederlassung von Lynx in den Niederlanden.

Die Mehrheit der CFD-Broker hat einen Firmensitz in Zypern und wird durch die zypresische Regulierungsbehörde CySEC reguliert.

Der CFD-Broker IG ist der einzige Anbieter in unserem Test der seinen Hauptfirmensitz in Deutschland hat.

CFD-Broker mit Demokonto

»Welche CFD-Broker bieten ein Demokonto an?« - Mit einem kostenlosen Demokonto ergibt sich der Vorteil, dass Nutzer direkt die Plattform testen können, ohne einen langwierigen KYC-Prozess oder die Einzahlung von Kapital.

Im Nachfolgenden ist eine Tabelle mit einer Übersicht aller CFD-Broker, die ein Demokonto anbieten.

Du siehst, dass de facto alle CFD-Broker in unserem Vergleich ein kostenloses Demokonto anbieten.

Einen ausführlichen Test und Vergleich der besten Anbieter findest du in unserem Beitrag zum Thema Trading Demokonto.

CFD-Broker mit vielen Kryptowährungen und Coins

»Welcher CFD-Broker hat die meisten Krypto-CFDs?« - In diesem Abschnitt betrachte ich alle in diesem Vergleich vorgestellten Anbieter und sortiere diese ausschließlich nach der Anzahl verfügbarer Krypto-CFDs.

Du siehst, dass eToro das größte Angebot an handelbaren Krypto-CFDs anbietet. Auf Platz 2 und 3 folgen dann die beiden CFD-Broker XTB und Skilling.com.

In der Vergangenheit hat eToro sehr schnell auf Trends am Kryptomarkt reagiert und neue handelbare CFDs in das Produktsortiment aufgenommen.

Da eToro in unserem CFD-Broker-Vergleich auch in der Gesamtbewertung den ersten Platz einnimmt, würde ich diesen Anbieter in der Kategorie empfehlen.

Testkriterien: So haben wir die CFD-Broker bewertet

»Wie hat Bitcoin2Go die vorgestellten Plattformen im Vergleich bewertet?« - In diesem Abschnitt erläutere ich unsere objektiven Kriterien zur Bewertung von CFD-Brokern.

Für die Bewertung von CFD-Brokern findest du im Folgenden die Einzelgewichtung jeder der 7 berücksichtigten Faktoren, wobei eine maximale Punktzahl von 100 Prozent erreicht werden kann.

Die genaue Verteilung siehst du in der folgenden Tabelle:

Eine detaillierte Erklärung zu den mehr als 40 verwendeten Attributen findest du in unseren Bewertungskriterien für CFD-Broker.

Was ist ein CFD-Broker?

»Wie kann man einen CFD-Broker definieren?« - Im ersten Schritt möchte ich eine allgemeine Definition geben.

Ein CFD-Broker ermöglicht es den Nutzern, auf die Preisbewegung von Vermögenswerten wie Aktien, Rohstoffen oder Kryptowährungen zu spekulieren, ohne das jeweilige Asset selbst zu besitzen.

Die »fünf wichtigsten Eigenschaften« eines CFD-Brokers möchte ich nun bereits vorab festhalten:

1. Marktzugang: Mit CFD-Produkten hast du als Nutzer die Möglichkeit eine Vielzahl von Vermögenswerten, wie Aktien, Devisen, Rohstoffe, Kryptowährungen oder Indizes zu handeln.
2. Handel mit Derivaten: Der Begriff CFD steht für »contract for difference«. Es handelt sich um einen Kontrakt, der zur Gruppe der Derivate gehört. Du investierst also nie in den tatsächlichen Basiswert, der dem Vertrag zugrunde liegt.
3. Margin-Handel: Beim Handel mit CFDs ist nur das Hinterlegen einer Margin (»Sicherheitsleistung«) erforderlich, die einen Bruchteil der gesamten Handelsposition ausmacht.
4. Hebelwirkung: Du kannst bei einem CFD-Broker mit Hebeltrading arbeiten, was bedeutet, dass du mit relativ geringem Kapitaleinsatz auch eine größere Position einnehmen kannst. Dein Verlustrisiko steigt hierbei ebenso.
5. Short-Positionen: Da du bei einem Broker mit CFDs auf die Preisbewegungen spekulierst, kannst du nicht nur auf steigende, sondern auch auf fallende Kurse setzen. Man spricht von einer Short-Position.

In den folgenden Abschnitten werde ich nun auf die Funktionsweise des CFD-Brokers eingehen und erläutern, welche Vor- und Nachteile damit verbunden sind.

Wie funktioniert CFD-Trading?

»Wie funktioniert ein CFD nun im Detail und welche Rolle übernimmt der Broker?« - Blicken wir nun detailliert auf diese beiden Aspekte.

Im vorherigen Abschnitt haben wir erläutert, dass CFD-Broker eine Plattform für den Handel mit »Contracts for Difference« bieten. Hierbei handelt es sich um ein Derivat, welches es dem Trader ermöglicht, auf die Preisbewegungen von Finanzinstrumenten zu spekulieren, ohne diese tatsächlich zu besitzen.

Beim Handel mit CFDs geht es um die Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs eines Handels, und Händler können sowohl auf steigende als auch auf fallende Marktpreise setzen.

CFDs sind gehebelt, was bedeutet, dass Händler mit einer geringeren Kapitalanlage größere Marktpositionen einnehmen können, was sowohl die potenziellen Gewinne als auch die Verluste erhöht.

Nachdem nun die Funktion eines CFDs klar ist, blicken wir auf die Rolle des Brokers beim CFD-Trading. Dabei hat dieser primär vier wichtige Funktionen:

• Ausführung von Handelsaufträgen: CFD-Broker stellen die Plattform bereit, über die ein Nutzer potenzielle Handelsaufträge erteilen kann. Sie handeln als Vermittler zwischen dem Kunden und dem Markt.
• Preissetzung und Spreads: Der Broker stellt die Kauf- und Verkaufspreise für die CFDs zur Verfügung und erhebt in der Regel eine Gebühr in Form des Spreads – die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis.
• Finanzierungskosten: Für über Nacht gehaltene Positionen können Finanzierungskosten anfallen, da der gehebelte Teil des Handels im Grunde ein geliehener Betrag ist.
• Risikomanagement-Tools: Die meisten CFD-Broker bieten verschiedene Trading Tools zur Risikokontrolle an, wie Stop-Loss-Orders, um Verluste zu begrenzen.

Eine detaillierte Erklärung zur Funktionsweise, Risiken und Strategien findest du in unserem Beitrag zum Thema CFD-Trading.

CFD-Broker: Vorteile und Nachteile

»Was sind die Chancen und Risiken beim Handel mit CFDs und wie gefährlich ist das Trading?« - In diesem Abschnitt möchte ich auf die wichtigsten Pro und Contra Argumente blicken.

Vorteile und Chancen beim Trading mit einem CFD-Broker

Schauen wir hier zunächst auf die Vorteile beim Handel mit CFDs:

1. Hebelwirkung: Durch die Verwendung eines Hebels (engl. leverage) entsteht die Möglichkeit, mit wenig Kapital eine größere Position einzunehmen und potenziell höhere Gewinne zu erzielen.
2. Handelbare Assets: CFDs bieten Zugang zu einer Vielzahl von Märkten, darunter Aktien, Indizes, Rohstoffe und mehr. Alle wichtigen Vermögenswerte können also auf einer Plattform, dem CFD-Broker, gehandelt werden.
3. Long- und Short-Positionen: Du hast mehr Handelsstrategien als Nutzer, da du sowohl aus steigende als auch fallende Kurse setzen kannst.
4. Kein physischer Besitz erforderlich: Da du bei einem CFD-Broker ein Derivat erwirbst, besteht keine Notwendigkeit, den zugrundeliegenden Vermögenswert physisch zu besitzen oder zu lagern. Gerade bei Kryptowährungen erspart dies ein Hardware-Wallet.
5. Abgeltungssteuer: Da es sich bei CFDs um Finanzprodukte handelt, wird der Ertrag immer pauschal mit der Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % besteuert. Die steuerlichen Auswirkungen sind hier also einfach zu kalkulieren.

Nachteile und Risiken des CFD-Handels

Schauen wir nun auf die Argumente, die gegen CFD-Broker sprechen.

1. Hebelrisiko: Die Hebelwirkung kann sowohl Gewinne als auch Verluste vergrößern, was zu signifikanten finanziellen Verlusten führen kann. Insbesondere bei größeren Hebeln steigt das Risiko, liquidiert zu werden.
2. Marktrisiko und Volatilität: CFD-Märkte können sehr volatil sein, was das Risiko von Verlusten erhöht. In der Regel verlieren mindestens 75 % aller Nutzer auf einem CFD-Broker beim Handel mit den Finanzprodukten.
3. Übernachtgebühren: Da ein Teil des Kapitals für die gehebelte Position geliehen ist, entfallen sogenannte Overnight Fees. Das Halten von Positionen über Nacht kann also zusätzliche Kosten verursachen.
4. Anlagedauer: Da die Volatilität hoch ist und Übernachtgebühren entstehen, eignen sich CFDs nicht für den langfristigen Vermögensaufbau oder Handel. Sie eignen sich eher für kurzfristige Spekulationen.
5. Komplexität: CFDs sind komplexe Finanzinstrumente, die ein gutes Verständnis der Marktdynamik und Risikomanagementstrategien erfordern.
6. Kein Besitz: Da du den jeweiligen Basiswert nicht wirklich besitzt, hast du auch keine Ansprüche auf daraus resultierende Konsequenzen. Bei Kryptowährungen erhältst du also beispielsweise keine Airdrops oder Staking-Rewards. Bei Aktien erhältst du keine Dividenden oder Einladungen zu Gesellschafterversammlungen.

Aus meiner persönlichen Perspektive ist der Handel mit CFDs nur für erfahrene Nutzer geeignet, die bereits Grundkenntnisse im Trading aufweisen und insbesondere geeignete Strategien vorlegen können.

Ich selbst handle nicht aktiv auf einem CFD-Broker und habe die Anbieter lediglich im Rahmen des Vergleichs für einen Zeitraum von wenigen Wochen getestet.

Dass ich nicht auf einem CFD-Broker handle, liegt vor allem an meiner Strategie zum Vermögensaufbau, die langfristig, nachhaltig und mit möglichst wenig Zeitaufwand funktionieren soll.

Wenn du jedoch eine aktive Strategie bevorzugst und damit ein höheres Investment an Zeit und gegebenenfalls Kapital in Erwägung ziehst, bieten die in unserem Vergleich vorgestellten CFD-Broker eine gute Basis.

Wer übernimmt die Verwahrung bei einem CFD-Broker?

Bei einem CFD-Broker erwirbst du nie »echte Vermögenswerte», sondern handelst mit Derivaten. Du investierst also in einen Kontrakt, der die Preisentwicklung des jeweiligen Basiswertes, also zum Beispiel einer Kryptowährung, abbildet.

Da du beim Handel mit CFDs bei einem CFD-Broker keine physischen Vermögenswerte erwirbst, entfällt auch automatisch der Aspekt der Eigenverwahrung.

Gerade im Kontext von Kryptowährungen, kann dies für Einsteiger und Anfänger von Vorteil sein, da keine zusätzlichen Anschaffungskosten für Hardware-Wallets entstehen und weniger Eigenverantwortung übernommen werden muss.

Besteuerung beim CFD-Broker: Darauf musst du achten

»Welche Steuern fallen bei einem CFD-Broker an?« - In diesem Abschnitt erkläre ich die steuerlichen Auswirkungen beim Trading mit CFDs.

Bei einem CFD-Broker erwirbst du derivative Instrumente, die zur Kategorie der Finanzinstrumente gehören. Hierbei gilt eine einfache Regel:

Gewinne aus dem CFD-Handel werden komplett versteuert. Es fallen die Abgeltungssteuer in Höhe von 25 % zuzüglich 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer an.

Die Besteuerung der Gewinne ist transparent, einfach und immer gleich. Etwaige Steuervorteile, die beispielsweise bei Kryptowährungen nach einer Haltedauer von mehr als einem Jahr anfallen können, entfallen hier jedoch ebenso.

Mehr Informationen zur Besteuerung von CFDs findest Du in unserem Beitrag »Krypto CFD Steuern«.

CFD-Broker Alternativen im Vergleich

»Sind Aktien besser als CFDs und welche Alternativen zum CFD-Broker gibt es überhaupt?« - In diesem Abschnitt blicke ich auf die besten alternativen Investment-Plattformen und erkläre, wo die Vor- und Nachteile im Vergleich zum CFD-Broker liegen.

CFD-Broker im Vergleich zu Neobrokern

»Sollte ich lieber echte Aktien bei einem Neobroker kaufen oder CFDs handeln?« - Aus meiner Perspektive lässt sich diese Frage leicht beantworten.

Während CFD-Broker sich für das kurzfristige Spekulieren sowie Hedging-Strategien eignen, sind Neobroker für den einfachen und langfristigen Vermögensaufbau konzipiert.

Jeder, der also langfristig Vermögen aufbauen möchte, sollte lieber in echte Vermögenswerte investieren. In unserem Vergleich der besten CFD-Broker gibt es mit Plus500 oder XTB jedoch auch Anbieter, die es ermöglichen, in echte Aktien zu investieren.

Welche weiteren Gründe für einen Neobroker im Vergleich zum CFD-Broker sprechen, möchte ich nun ausführen:

1. Besitz: Bei einem Neobroker besitzt du echte Aktien oder auch echte Kryptowährungen. Du erhältst also bei Aktien auch den Anspruch auf Dividenden oder die Teilnahme an Gesellschafterversammlungen. Bei echten Kryptowährungen kannst du von der Steuerfreiheit nach einem Jahr Haltedauer profitieren.
2. Gebühren und Transparenz: Neobroker sind äußerst transparent im Hinblick auf Gebühren. Der Handel ist in der Regel kostenlos bei Sparplänen oder kostet bei einmaligen Käufen nur eine sehr geringe Gebühr.
3. Sparpläne: CFDs sind spekulative Instrumente, während Vermögensaufbau mit Aktien, ETFs oder Kryptowährungen langfristig erfolgt. Insofern ermöglichen Neobroker auch, mit geringen Beträgen in regelmäßigen Intervallen per Sparplan zu investieren.
4. Zinsangebote: Neobroker bieten, gerade im aktuellen Zinsfeld, die Möglichkeit ein Einkommen durch die Einlagen auf dem Depot zu erhalten oder aber durch Investitionen in Anleihen oder iBonds.
5. Nutzerfreundlichkeit: Die App und Desktop-Versionen der Neobroker sind sehr modern und benutzerfreundlich. Du findest dort einfach und schnell, alles, wonach du suchst.

Demgegenüber stehen natürlich auch Nachteile, die Neobroker im Vergleich zu CFD-Brokern haben. Diese resultieren, logischerweise, vor allem aus den Vorteilen der CFD-Broker. So hast du bei Neobrokern selten oder nur äußerst eingeschränkt die Möglichkeit Short-Positionen zu eröffnen oder mit Hebel zu handeln.

Finanzen.net ist nach unseren objektiven Bewertungskriterien der beste Anbieter für den langfristigen Vermögensaufbau mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen.

Für Finanzen.net Zero sprechen das riesige Sortiment an ETFs und Aktien sowie gebührenfreie Orders ab 500 Euro. Uns überzeugt außerdem die benutzerfreundliche Oberfläche.

Mehr Informationen sowie einen ausführlichen Test der besten deutschen Anbieter findest Du in unserem Neobroker-Vergleich.

CFD-Broker im Vergleich zu Krypto-Börsen

»Sollte ich Bitcoin CFDs handeln oder lieber echte Kryptowährungen auf Börsen kaufen?« - Auch hier fällt mir persönlich die Antwort leicht.

Eine Krypto-Börse ist eine auf den allgemeinen Handel mit Kryptowährungen spezialisierte Plattform. Wer also langfristig, nachhaltig und selbstbestimmt in Bitcoin und Co. investieren möchte, sollte eine Krypto-Börse in Erwägung ziehen.

Weshalb ich eine gute Krypto-Börse einem CFD-Broker vorziehen würde, möchte ich nun anhand der folgenden Argumente näher erläutern:

1. Transfer der Kryptowährungen: Auf Krypto-Börsen investierst du im Vergleich zu einem CFD-Broker in echte Coins. Das heißt, dass du diese tatsächlich besitzt und entsprechend auf andere Wallets transferieren kannst.
2. Interaktionen mit Smart Contracts: Durch die Möglichkeit, die Kryptowährungen zu transferieren, kannst du wirklich mit der Kryptowelt interagieren. Du kannst also dezentrale Applikationen selbst austesten und deine eigenen Erfahrungen machen.
3. Eigenverwahrung auf Wallet: Auf einer Krypto-Börse kannst du deine Coins an ein eigenes Wallet senden. Du kannst diese damit zu 100 % selbst verwahren und trägst damit auch die Eigenverantwortung.
4. Steuern: Bei der Investition in physische Kryptowährungen gilt nach einem Jahr Haltedauer die Steuerfreiheit beim Verkauf. Dies kann also besser sein als die pauschale Besteuerung durch die Abgeltungssteuer.
5. Produktangebot: Krypto-Börsen bieten ein breites Produktspektrum an, welches unter anderem Krypto-Sparpläne, Staking, Lending & Borrowing oder NFT-Marktplätze unterstützt.

Insofern ist für mich eine Krypto-Börse die bessere Wahl, wenn ich als Anleger meinen Fokus wirklich auf Kryptowährungen setzen möchte. Damit geht jedoch auch der Aspekt der Verantwortung einher. Für einen CFD-Broker würde ich mich also unter folgenden Umständen entscheiden:

• Preisspekulation: Ich möchte an der Wertentwicklung von Kryptowährungen teilhaben, wobei mir die Interaktion mit Smart Contracts oder das Versenden weniger wichtig ist.
• Eigenverwahrung: Ich möchte mich nicht um die Verwahrung kümmern und daher lieber die Verantwortung abgeben.
• Besteuerung: Ich möchte keine ausführliche Dokumentation der Transaktionen durchführen müssen und bevorzuge daher die pauschale Besteuerung mit der Abgeltungssteuer.

Je nach deinen persönlichen Präferenzen gewinnt oder verliert die Krypto-Börse im Vergleich zum CFD-Broker.

Bitvavo ist nach unseren Bewertungskriterien der Testsieger in der Kategorie Krypto-Börsen. Die Plattform überzeugt uns mit mehr als 200 handelbaren Kryptowährungen, die Unterstützung von Staking sowie sehr niedrigen Gebühren.

Mehr Informationen zu weiteren seriösen Anbietern findest du in unserem Krypto-Börsen-Vergleich. Eine detaillierte Übersicht zur sicheren Verwahrung von Kryptowährungen findest du in unserem Hardware-Wallet-Vergleich. Alles rund um das Thema Steuern haben wir in unserem Guide zur Besteuerung von Kryptowährungen aufgearbeitet.

CFD-Broker im Vergleich zu Krypto-Trading-Plattformen

»Was ist besser: Futures auf einer Trading-Plattform handeln oder CFDs bei einem Broker?« - In diesem Abschnitt vor dem Fazit möchte ich nochmals einen Vergleich zwischen CFD-Brokern und auf Krypto-Trading spezialisierten Plattformen ziehen.

Krypto-Trading-Plattformen bieten keine CFDs, wohl aber andere derivative Produkte wie Futures, Perpetuals oder Optionen für Kryptowährungen an.

Hier möchte ich zunächst festhalten, dass also beide Plattformen den Handel mit Derivaten anbieten. Blicken wir nun auf Argumente für eine Krypto-Trading-Plattform:

1. Angebot: Wer bei einem CFD-Broker vor allem mit Krypto-CFDs handeln möchte, findet bei Krypto-Trading-Plattformen durch Futures, Perpetuals und Optionen bedeutsam mehr Handelspaare. Das Angebot ist also größer.
2. Hebel: CFD-Broker unterliegen als Vermittler von Finanzprodukten immer einem Regulierer. Hier greifen außerdem die Vorgaben der Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA). Diese hat außerdem seit dem 1. Mai 2019 (englische PDF) den Hebel auf Krypto-CFDs auf einen Faktor von 2x begrenzt. Unregulierte Krypto-Trading-Plattformen bieten Hebel auf Futures von bis zu 125x.
3. Spotmarkt: Krypto-Trading-Plattformen haben ebenso einen klassischen Spotmarkt, sodass du als Nutzer auch echte Kryptowährungen und keine Futures oder Optionen handeln kannst.

Wer sich also dediziert für das Trading mit Kryptowährungen interessiert, wird bei einer Krypto-Trading-Plattform im Vergleich zum CFD-Broker von einer größeren Auswahl und mehr Gestaltungsmöglichkeiten profitieren.

Für einen CFD-Broker spricht im direkten Vergleich vor allem die verpflichtende Regulierung für eine Marktzulassung, was bei vielen Krypto-Trading-Plattformen nicht der Fall ist.

OKX zählt in unserem Vergleich der besten Trading-Plattformen für Kryptowährungen zu den besten Anbietern. Gründe hierfür sind insbesondere das sehr große Angebot an Futures, die niedrigen und transparenten Gebühren sowie die herausragende mobile App.

Mehr Informationen zur Thematik sowie die besten Anbieter findest du in unserem Krypto-Trading-Vergleich.

Fazit zu unserem CFD-Broker-Vergleich

In diesem Beitrag habe ich dir eine Übersicht der besten CFD-Broker gegeben. Zur bestmöglichen Bewertung habe ich mehr als 40 Kriterien in 7 Kategorien getestet und individuell gewichtet.

Einen besonderen Fokus habe ich auf CFD-Broker mit Firmensitz in Deutschland sowie einer großen Auswahl an Krypto-CFDs gelegt.

Im Anschluss habe ich die grundlegenden Eigenschaften eines CFD-Brokers beschrieben und erläutert, wie er funktioniert und worauf du beim Handel mit CFDs achten musst. Dabei bin ich insbesondere auf die Aspekte der Verwahrung und Besteuerung eingegangen.

Des Weiteren habe ich drei interessante Alternativen zum CFD-Broker aufgezeigt und hierbei die Vor- und Nachteile separat betrachtet.

In der Gesamtbewertung und somit dem finalen Ergebnis unseres CFD-Broker-Vergleichs ist eToro die beste Plattform. Hierfür sprechen unter anderem die Social-Trading-Funktion, mehr als 15 Jahre Firmenhistorie, vielzählige Einzahlungsmethoden sowie ein großes Angebot an Krypto-CFDs.