Krypto Portfolio aufbauen: Strategien, Beispiele und Tipps

Krypto Portfolio: Das Wichtigste in Kürze

• Ein Krypto-Portfolio sollte als Teil einer umfassenden Vermögensstrategie betrachtet werden. Dazu zählen auch ETFs und Rohstoffe.
• Beim Aufbau eines Krypto-Portfolios kannst Du aus verschiedenen Klassen an Kryptowährungen wie DeFi oder Layer-1 wählen.
• Bei der Gestaltung eines Krypto-Portfolios ist es wichtig, die individuelle Risikobereitschaft zu berücksichtigen.
• Der Aufbau eines Krypto-Portfolios kann selbstständig oder mithilfe von Produkten wie Krypto-ETFs erfolgen.
• Bitvavo ist die beste Krypto-Börse, um Kryptowährungen für Dein Portfolio zu kaufen.

Wie kann ich ein Krypto Portfolio aufbauen?

In den vergangenen Jahren haben Kryptowährungen zunehmend an Relevanz und Bekanntheit gewonnen. Aber wie lässt sich mit diesen volatilen Assets eigentlich eine sinnvolle Anlagestrategie erstellen?

Wer sich ein Krypto Portfolio aufbauen möchte, sollte dies im Rahmen einer gesamtheitlichen Strategie zum Vermögensaufbau tun. In diesem Abschnitt möchten wir deshalb einige grundlegende Aspekte klären:

• Warum ist eine holistische Strategie sinnvoll?
• Wie lässt sich der Krypto-Markt klassifizieren?
• Ist eine Diversifizierung im Krypto-Markt überhaupt möglich?

Krypto Portfolio aufbauen als Teil einer holistischen Strategie

Um ein sogenanntes Klumpenrisiko zu vermeiden, solltest Du neben Kryptowährungen auch ein Portfolio, bestehend aus Aktien, ETFs, Rohstoffen und/oder Staatsanleihen, aufbauen.

Das Klumpenrisiko lässt sich durch eine Risikodiversifikation vermeiden. Die Risikodiversifikation ist eine Strategie zur Verteilung von Investitionen auf verschiedene Anlageklassen oder Vermögenswerte, um das Risiko zu minimieren. Dies bedeutet, dass man sein Geld nicht nur in eine einzige Anlage investiert, sondern in eine Vielzahl von Anlagen. Dadurch entstehen einige Vorteile:

• Risikoreduktion: Durch die Streuung Deiner Investitionen über verschiedene Vermögenswerte oder Anlageklassen kannst Du das Gesamtrisiko Deines Portfolios verringern. Wenn eine Anlage schlecht abschneidet, können Gewinne aus anderen Anlagen Verluste ausgleichen.
• Langfristiges Wachstum: Die langfristige Diversifikation kann dazu beitragen, ein konsistentes Wachstum Deines Portfolios zu fördern, da sie Dich vor den Auswirkungen einzelner schlechter Anlageentscheidungen schützt.

Selbst wenn ein Teilbereich Deines Portfolios Verluste verzeichnet, wird dieser Verlust durch die anderen Investitionen aufgefangen oder sogar ausgeglichen. Bevor Du also mit dem Gedanken spielst, ein Krypto Portfolio aufzubauen, solltest Du Dich auch über andere Investitionsmöglichkeiten informieren.

Ein Krypto Portfolio sollte als weitere Diversifikation eines Hauptportfolios angesehen werden, nicht aber als Ersatz von diesem.

Es ist außerordentlich wichtig, beim Investieren in Kryptowährungen auf eine gesunde und nachhaltige Anlagestrategie zu setzen. Außerdem sollte das Krypto Portfolio auch zu Deinem Lebensstil passen.

Klassifizierung des Krypto Marktes

Die Anwendungsfälle von Kryptowährungen sind in unterschiedliche Teilbereiche einzuordnen. Nicht jede Kryptowährung möchte digitales Bargeld sein. Wir nutzen hierfür unsere eigene Taxonomie und haben folgende Klassen von Kryptowährungen identifiziert:

• Layer-1 Blockchains
• DeFi Coins
• NFT und Metaverse-Projekte
• Web 3.0 Coins
• Interoperabilität Blockchains
• Smart Contract Blockchains
• Meme Coins
• AI Kryptowährungen
• Exchange Tokens
• Privacy Coins

Die folgenden Klassen zählen unserer Meinung nach zu den wichtigsten. Wenn Du Dich ausführlicher über die einzelnen Klassen informieren möchtest, um Dein Krypto-Portfolio aufzubauen, wirf einen Blick in unseren Hub für Kryptowährungen.

Smart Contract-Protokolle

Ein Smart Contract, auch intelligenter Vertrag genannt, basiert auf einem Computerprotokoll. Smart Contracts sind selbst ausführende Verträge. Das heißt, sie treten bei bestimmten zuvor festgelegten Ereignissen selbständig in Kraft und sind daher auch keiner menschlichen Überwachung bedürftig.

Sind die vorher programmierten Eintrittsbedingungen erfüllt, veranlasst der Algorithmus automatisch eine Transaktion. Diese wird anschließend validiert und in einer Blockchain in Form eines Blocks gespeichert.

Bekannte Beispiele für Smart Contract Coins sind:

• Ethereum (ETH)
• Cardano (ADA)
• Solana (SOL)

DeFi-Protokolle

DeFi ist die Abkürzung für Decentralized Finance und kann mit dezentralen Finanzen übersetzt werden. Eigentlich werden Finanzanwendungen von einer zentralen Instanz wie einer Bank übernommen und ausgeführt.

Bei DeFi-Anwendungen übernehmen die Netzwerkteilnehmer die Verwaltung und Ausführung von Finanzapplikationen. Sie nutzen für die dezentrale Organisation Smart Contracts. Für die Speicherung der Transaktionen nutzen DeFi-Protokolle eine Blockchain.

Bekannte Beispiele für DeFi Coins sind:

• Uniswap (UNI)
• Aave (AAVE)
• Pancakeswap (CAKE)

NFT- und Metaverse Protokolle

NFT ist die Abkürzung für Non-fungible Token und kann mit nicht austauschbarer Token übersetzt werden. Es handelt sich um einen einzigartigen digitalen Vermögenswert, der nicht eins zu eins mit einem anderen Token getauscht werden kann.

Mit NFTs können echte Vermögenswerte wie Schmuck oder Immobilien abgebildet werden, indem die damit verbundenen Rechte und Pflichten auf den Token überschrieben werden. Durch NFTs können die Besitzverhältnisse eines physischen Gegenstands also digital abgebildet und gehandelt werden. NFTs werden auf einer Blockchain gespeichert.

Bekannte Beispiele für NFT und Metaverse Coins sind:

• The Sandbox (SAND)
• Decentraland (MANA)
• Axie Infinity (AXS)

Korrelation: Ist ein diversifiziertes Krypto Portfolio möglich?

In den letzten Passagen fiel häufig das Wort Diversifikation. Wenn es um die Möglichkeit einer Diversifikation in einem Krypto-Portfolio geht, ist die Korrelation zwischen den verschiedenen Assets ein entscheidender Faktor.

Die Korrelation misst die Beziehung zwischen zwei oder mehreren Vermögenswerten.

Sie gibt an, wie stark sie miteinander in Verbindung stehen. Kann also aufgrund der hohen Korrelation der Assets im Krypto-Markt überhaupt von Diversifikation die Rede sein?

Wir möchten hierbei zwei Argumentationsstränge aufzeigen.

Des Weiteren hat eine von der CEPR zitierte Studie ergeben, dass die Korrelation zwischen Kryptowährungen und Aktien seit dem Ausbruch der Covid-19-Krise im Jahr 2020 von niedrig und negativ auf hoch und positiv umgeschlagen ist. Diese Veränderung wird auf das Handelsverhalten von Privatanlegern zurückgeführt. Sie handeln tendenziell beide Anlageklassen gleichzeitig und in die gleiche Richtung.

Die Studie verwendete einen Datensatz der Schweizer Bank Swissquote, der sowohl traditionelle Wertpapiergeschäfte als auch Kryptowährungstransaktionen umfasste. Er enthüllte eine Korrelation von fast 80 % zwischen den Handelsvolumina von Kryptowährungen und Aktien zu Beginn des Jahres 2020.

Risiken beim Aufbau eines Krypto Portfolios

Nachdem wir einen grundlegenden Überblick gewonnen haben, möchten wir uns nun genauer mit den Risiken beim Aufbau eines Krypto-Portfolios beschäftigen. Dabei beantworten wir zwei Fragen:

• Welche Risiken gibt es beim Aufbau eines Krypto Portfolios?
• Welche Rolle spielt die eigene Risikoaffinität?

Die Risiken beim Aufbau eines Krypto Portfolios

Investitionen in Kryptowährungen bergen Risiken, denn kein anderer Markt ist so volatil wie der Krypto-Markt. Solltest Du mit dem Risiko schlecht umgehen können, sollte auch der Anteil an Kryptowährungen in Deinem Portfolio gering sein.

Hierzu haben wir eine Liste von diversen Risiken beim Aufbau eines Krypto-Portfolios erstellt:

1. Volatilität: Kryptowährungen sind bekannt für ihre hohe Preisschwankung, was zu erheblichen Kursschwankungen innerhalb kurzer Zeiträume führen kann.
2. Fehlende Regulierung: In vielen Ländern fehlt oftmals ein klarer regulatorischer Rahmen für Kryptowährungen, wie es ihn bei Aktien gibt.
3. Sicherheitsrisiken: Kryptowährungen sind anfällig für Hacks und Cyberangriffe, insbesondere wenn sie nicht ordnungsgemäß gesichert werden.

Wenn Du ein Krypto Portfolio aufbauen möchtest und mit der Volatilität von Kryptowährungen umgehen kannst, kannst Du auch den Anteil an Kryptowährungen in Deinem Portfolio erhöhen.

Ein emotionaler Umgang mit Volatilität kann vermieden werden, indem Du über ausreichendes Wissen über den betreffenden Vermögenswert verfügst. Dieses Wissen ermöglicht, rationale Überzeugungen zu entwickeln.

Wenn Investoren ein tiefgehendes Verständnis für den Vermögenswert haben, in den sie investieren, sind sie besser gerüstet, um die langfristigen Aussichten zu beurteilen und kurzfristige Schwankungen zu relativieren. Dieses Vertrauen in das eigene Wissen kann dazu beitragen, impulsive Entscheidungen zu vermeiden und einen kühlen Kopf zu bewahren.

Risikoaffinität beim Aufbau des Krypto Portfolios beachten

Jeder Anleger hat eine individuelle Komfortzone, wenn es um die Akzeptanz von Risiken geht. Einige Investoren sind bereit, höhere Risiken einzugehen, um potenziell höhere Renditen zu erzielen. Andere Investoren bevorzugen eine konservativere Herangehensweise und priorisieren Sicherheit.

Hier sind ein paar grundsätzliche Aspekte, die Dir helfen können, das Risiko einer Kryptowährung besser zu verstehen:

• Je höher die Marktkapitalisierung einer Kryptowährung ist, desto mehr Geld steckt in dem Projekt.
• Je höher das Handelsvolumen einer Kryptowährung ist, desto aktiver wird sie am Markt gehandelt. Sie ist also liquider und starke Preisschwankungen erfordern höhere Volumina.
• Je häufiger eine Kryptowährung auf einer Handelsbörse gelistet ist, desto mehr potentielle Käufer sowie Verkäufer gibt es.
• Je größer und etablierter eine Kryptowährung ist, desto risikoärmer ist das Investment.

Wenn Du also Dein erstes Krypto Portfolio aufbauen wirst, solltest Du unbedingt auf die Faktoren Marktkapitalisierung, Handelsvolumen sowie Anzahl gelisteter Krypto Börsen achten.

3 Beispiele für ein gutes Krypto Portfolio

Natürlich kannst Du am besten entscheiden, in welche Kryptowährungen Dein Geld investiert werden soll. Trotzdem möchten wir Dir einige Beispiele für den Aufbau eines Portfolios zeigen.

Daher zeigt die nachfolgende Tabelle drei Beispiele, wie Du Dein Krypto Portfolio aufbauen könntest. Die Risikoprofile sind von niedrig bis hoch gewichtet.

In den nachfolgenden Abschnitten erläutern wir die 3 Musterportfolios näher.

Bitcoin only Portfolio

Das Bitcoin only Portfolio besteht, wie der Name schon sagt, ausschließlich aus Bitcoin. Das Portfolio ist einfach konzipiert und nicht aufregend gestaltet.

Das Bitcoin-only Portfolio ist das mit Abstand langfristig stabilste und sicherste Krypto-Portfolio.

Sollte Dir der Kauf von echten Bitcoins zu kompliziert sein, kannst Du mit relativ wenig Aufwand Bitcoin mit einem Krypto ETP besparen. Dies ist insofern ein Vorteil, als dass Krypto ETPs bei gängigen Neo-Brokern wie Trade Republic, Scalable Capital oder Finanzen.net ZERO erhältlich sind. Ein Krypto Portfolio aufzubauen, ist dadurch bedeutsam einfacher.

Die Ökonomen Khaled Guesmi, Samir Saadi, Ilyes Abid und Zied Ftiti von der EDC Paris Business School in Frankreich sind überzeugt, dass Bitcoin durch eine überdurchschnittlich hohe Rendite und einer geringen Korrelation mit anderen Finanzanlagen eine gute Ergänzung im Portfolio darstellt.

Wenn Du physische Bitcoin in Dein Krypto-Porfolio aufnehmen möchtest, empfehlen wir einen Blick in unsere Bitcoin Kaufanleitung. Dort vergleichen wir die besten Anbieter und erklären Dir alle wichtigen Schritte.

BTC / ETH Portfolio

Wenn Du ein Krypto Portfolio aufbauen möchtest und mit möglichst wenig Risiko auch den Altcoin-Bereich mit Deinem Kapital besparen willst, könntest Du neben Bitcoin auch einen Teil Ethereum kaufen.

Wie Du die Positionen gewichtest, solltest Du für Dich entscheiden. Ich würde den Anteil von Bitcoin jedoch immer mit mindestens 50 Prozent ansetzen.

Wenn Du Ethereum in Dein Krypto-Porfolio aufnehmen möchtest, empfehlen wir einen Blick in unsere Ethereum Kaufanleitung. Dort vergleichen wir die besten Anbieter und erklären Dir alle wichtigen Schritte.

Top 10 Crypto Portfolio

Falls Du noch breiter in die Blockchain Technologie investieren möchtest, wäre eine Investition in die zehn größten Kryptowährungen eine Möglichkeit.

Als passiver Investor wären die ersten beiden Portfolios sicher die bessere Wahl. Wenn Du das Marktgeschehen jedoch aktiv beobachtest, und ein breites Krypto Portfolio aufbauen möchtest, kann das Top 10 Portfolio interessant sein.

Wenn Du Altcoins in Dein Krypto-Porfolio aufnehmen möchtest, empfehlen wir einen Blick in unsere Kaufanleitung. Dort vergleichen wir die besten Anbieter und erklären Dir alle wichtigen Schritte.

Krypto Portfolio selbst aufbauen oder ETFs kaufen?

Die Selbstverwaltung eines Krypto-Portfolios eröffnet Vor- und Nachteile. In der folgenden Tabelle haben wir die wichtigsten Aspekte für Dich zusammengefasst. Grundsätzlich geht mit der Selbstverwaltung mehr Zeitaufwand einher.

Kryptowährungen lassen sich jedoch ähnlich wie andere Finanzprodukte der traditionellen Märkte mithilfe von ETFs besparen. Ein Krypto ETF ist ein Fonds, der die Kursentwicklung von Kryptowährungen widerspiegelt. Diese können eine nützliche Alternative zur Selbstverwaltung darstellen. Einen Überblick der bekanntesten Anbieter verschafft Dir unser Krypto ETF Vergleich.

Ein Krypto ETF bietet verschiedene Vorteile:

1. Einfacher Zugang: Sie ermöglichen es Anlegern, in den Kryptowährungsmarkt zu investieren, ohne direkt Kryptowährungen erwerben zu müssen.
2. Diversifikation: Ein Krypto ETF kann mehrere Kryptowährungen abdecken, was eine breitere Diversifikation ermöglicht.
3. Regulierung und Sicherheit: Krypto ETFs unterliegen regulierten Finanzmärkten und bieten Anlegern eine höhere Sicherheit im Vergleich zu direkten Kryptowährungsinvestitionen.
4. Geringere Eintrittshürde: Der Kauf eines Krypto ETFs erfordert oft weniger technisches Know-how im Vergleich zum direkten Kauf von Kryptowährungen.

Du hast zum Beispiel die Möglichkeit, themenbezogene Krypto ETFs zu besparen. Diese ETFs investieren dann ausschließlich in die gewünschten Teilbereiche. Der Metaverse ETF der ETC Group wäre hierfür ein Beispiel.

Interessant sind auch die ETP-Indizes, welche beispielsweise von 21Shares herausgegeben werden. Ziel eines ETP ist es, einen bestimmten Index in der Zusammensetzung und der Wertentwicklung so exakt wie möglich abzubilden.

Auf unserer Website haben wir zudem einen umfangreichen Krypto Sparplan Vergleich für Dich.

Die besten Krypto Portfolio Apps und Anbieter

Wir möchten Dir in diesem Abschnitt die besten Apps und Anbieter zeigen, um ein Krypto Portfolio zu erstellen oder in ETPs zu investieren.

Krypto Portfolio selbst erstellen: Die besten Anbieter

Wenn Du Dein Portfolio selbst aufbauen möchtest, benötigst Du neben einer Strategie kaum mehr als eine geeignete Handelsbörse und ein anständiges Hardware-Wallet. Eine Krypto Börse ermöglicht den Kauf, Verkauf und Handel von physischen Kryptowährungen. Diese kannst Du anschließend in Deinem eigenen Krypto Wallet verwahren.

Für diesen Ansatz empfehlen wir einen Blick in unseren Krypto-Börsen Vergleich.

Passive Anlage mit Social Trading

Social Trading ist eine Anlagestrategie, die es Anlegern ermöglicht, von den Kenntnissen und Erfahrungen anderer zu profitieren. Dabei können Investoren die Handelsaktivitäten erfolgreicher Trader verfolgen und automatisch in Echtzeit replizieren.

Diese passive Anlagestrategie bietet den Vorteil, dass selbst Anleger mit begrenztem Fachwissen von den erfolgreichen Entscheidungen erfahrener Händler profitieren können, ohne selbst aktiv handeln zu müssen.

Die beste Plattform für die passive Anlage mithilfe des Social Tradings ist der Anbieter eToro. Dieser bietet Dir eine umfangreiche Auswahl bezüglich Copy Portfolios für Kryptowährungen.

Krypto Index kaufen

Wir haben Dir eine Auflistung mit einer Vielzahl an Produkten und Anbietern vorbereitet, bei welchen Du den besten Krypto ETP kaufen kannst. Grundsätzlich können Krypto-Indizes aber auch bei den üblichen Neo-Brokern erworben und gehandelt werden.

Die besten Anbieter findest Du bei uns im Neo Broker Vergleich.

Vor allem aber sticht Scalable Capital durch die geringen Gebühren und die riesige Auswahl an Produkten heraus. Bei Scalable Capital kannst Du unter anderem die beliebten Produkte von 21 Shares erwerben.

Wer also nicht nur ein Krypto Portfolio aufbauen möchte, sondern einen seriösen deutschen Anbieter sucht, um sich im Allgemeinen ein Portfolio aufzubauen, hat mit Scalable Capital eine sehr gute Plattform.

Fazit: So gelingt der Aufbau eines guten Portfolios

Auch wenn die Entscheidung oft nicht leicht fällt, ist der Aufbau eines Krypto Portfolios durchaus sinnvoll. Obwohl der Markt der Kryptowährungen recht spekulativ ist und Du idealerweise auch nur kleinere Anteile Deines Geldes in diesen investierst, können Deine Investitionen bedeutende Renditen einbringen.

Das Krypto Portfolio solltest Du als Ergänzung eines ausgewogenen Gesamtportfolios betrachten. Kryptowährungen wie Bitcoin können laut diverser Studienberichte neben den üblichen Investitionen in ETFs, Aktien oder Staatsanleihen für eine sehr gute Diversifikation sorgen.

Wenn die Lust hast und die Zeit da ist, solltest Du Dich mit dem physischen Kauf von Kryptowährungen aber zumindest einmal beschäftigt haben. Ob Du Dich am Ende für diese Variante entscheidest, ist Dir überlassen. So kannst Du jederzeit und vollkommen ortsunabhängig Kryptowährungen versenden und niemand kann Dein Krypto Portfolio beschlagnahmen, einfrieren oder stehlen.